证券代码：601101 证券简称：昊华能源 公告编号：2026-014
北京昊华能源公司关于对京能集团财务有限公司
风险持续评估报告的公告
本公司董事会、全体董事及相关股东保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导
性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
一、京能财务基本情况
（一）京能财务基本信息
京能集团财务有限公司（以下简称“京能财务”）是经国家
金融监督管理总局（原中国银行业监督管理委员会）批准、北京
市市场监督管理局登记注册的非银行金融机构，依法接受国家
金融监督管理总局的监督管理。
企业名称：京能集团财务有限公司
注册地址：北京市朝阳区永安东里 16 号商务中心区国际大
厦 23 层 01/02/03 号
法定代表人：倪婷
金融许可证机构编码：L0020H211000001
统一社会信用代码：91110000117662892G
注册资本：人民币 500,000 万元
经营范围：吸收成员单位存款；办理成员单位贷款；办理成
员单位票据贴现；办理成员单位资金结算与收付；提供成员单
位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及
咨询代理业务；从事同业拆借；办理成员单位票据承兑；从事固
定收益类有价证券投资。
（二）京能财务股东名称、出资金额和出资比例
认缴金额
序号 股东名称 股权比例（%）
（万元）
二、京能财务内部控制的基本情况
（一）内控环境
京能财务治理架构健全、有效，严格按照《中华人民共和国
公司法》等有关规定，设立了股东会、董事会、高级管理层为主
体的公司治理组织架构。董事会下设风险控制委员会、战略委
员会、审计委员会、证券投资委员会、薪酬委员会，5 个专业委
员会委员均由董事担任。各治理主体边界清晰，符合独立运作、
有效制衡原则。京能财务规范、制衡的治理架构有效推进内控
体系建设工作，提高重大风险防控能力。
（二）风险的识别与评估
京能财务建立了较全面的风险管理体系，涵盖了流动性风
险、信用风险、市场风险、合规风险、操作风险等各类风险，并
制定了对应制度，对重要风险强化了防控措施。同时，明确了风
险管理三道防线的架构及职责，按照事前防范、事中控制、事后
监督的机制运行防控各类重要业务的风险，确保各类业务合法
合规。
从风险管理流程方面，京能财务建立并实施了包含风险识
别、评估、监测与控制的管理机制，按年度实施全面风险识别与
评估管理，根据识别出的风险点，更新风险事件库、制定《重大
风险解决方案》，及时指导业务和经营管理相关制度的调整，确
保业务经营稳健合规。
截至 2025 年 12 月，京能财务各类风险控制效果较好，未
发生重大风险事件，保持良好运营。
（三）控制活动
京能财务结算业务规范，依据法律法规和内部制度，遵循平
等、自愿、公平和诚实信用的原则，通过网银实现资金结算，按
照内控牵制原则实现岗位分离，不为成员单位垫款，以快捷、通
畅的结算，及时、准确的入账，保障企业资金的安全，维护各当
事人的合法权益。
京能财务信贷业务主要指自营贷款。严格按照相关规章制
度要求开展信贷业务，每笔自营贷款业务均经由信贷业务部审
查、风险管理部风险合规审核、贷款审查委员会审议后，提请有
权审批治理主体审批同意并签订合同，各项业务流程清晰合规。
京能财务细化贷款“三查”管理环节职责，强化信贷业务风险管
控，严格把控贷款项目材料的合规性，保证信贷资金投向的合
理性，定期贷后检查，跟踪资金运用情况，确保信贷资金用途合
法。
京能财务严格资金管理，基于安全性、流动性、效益性原则，
在保障资金安全的前提下，进行资产配置。资金计划方面，京能
财务制定了资金计划管理、资金平衡管理、大额资金支付管理
相关规定，不断强化资金管理，对资金收支进行全面计划、统筹
安排。京能财务根据资金计划对盈余资金进行同业存放等安排，
向各银行询价，以安全优先兼顾收益为原则选择同业合作银行。
严格审批流程，具体操作及到期兑付整个过程，均有专门人员
与银行对接，确保资金安全。
京能财务按照国家金融监督管理总局北京监管局批复的业
务范围和业务品种开展投资业务，严格履行内部流程审批，确
保投资风险可控。风险管理部独立执行风险审查和合规审查；
对所开展的业务和交易对手、业务规模、收益水平等方面进行
动态跟踪，对于风险变化情况交易人员都将及时报告并提出调
整建议，提请相应层级审批后落实。京能财务开展的投资业务
品种主要包括货币型基金、债券型基金和 AAA 级债券投资，投
资产品风险可控。
京能财务信息系统的控制通过用户密码和数字证书实现，
设置系统管理员负责权限配置。成员单位使用京能财务系统，
必须实行权限分级审批，按照资金额度实现了按权限的资金支
付审批，有效保障了资金支付安全。京能财务信息系统同时具
备大额资金监测系统和黑名单管理功能，能够有效监测企业大
额资金支付和黑名单支付。京能财务信息系统实现了数据异地
备份，同时制定多项信息化建设、安全和内控管理标准，规范信
息系统项目建设流程，加强边界防护，开展应急演练，保证系统
运行的安全性和连续性。
（四）内部监督方面
京能财务每年开展内部控制体系有效性评价，针对各项业
务流程和管理活动进行全方位评价，加强内控评价结果的运用，
持续完善内控体系，切实将内控评价监督作为提升风险管理和
内控有效性的重要抓手，做到防患于未然。同时，建立了以日常
稽核和专项稽核为框架的后督管理体系，围绕重点经营管理活
动和新业务，有计划性和针对性开展后督评价，筑牢全面风险
管理第三道防线。
（五）内部控制总体评价
京能财务有健全的内部控制体系，在各个环节均能有效执
行内部控制措施，能对风险进行有效识别和控制，基本无风险
控制盲点，控制措施适宜，经营效果显著，不存在重大、重要内
部控制缺陷。
三、京能财务经营管理及风险管理情况
（一）京能财务主要财务数据
资产总额（万元） 5,772,667.26 4,640,376.03
负债总额（万元） 5,028,681.85 3,903,250.79
净资产 （万元） 743,985.41 737,125.24
资产负债率（%） 87.11 84.11
营业收入（万元） 107,322.90 101,682.70
净利润 （万元） 59,241.60 58,201.57
（二）京能财务管理情况
京能财务能够严格按照《中华人民共和国公司法》《企业会
计准则》《企业集团京能财务管理办法》和国家有关金融法规、
条例以及公司章程规范经营行为，加强内部控制与风险管理。
根据本公司对京能财务风险管理的了解和评价，截至 2025 年 12
月 31 日止未发现与财务报表相关结算业务、信贷业务、投资业
务、资金业务、信息系统等风险控制体系存在重大缺陷。
（三）京能财务监管指标
京能财务对应指标 监管要求
资本充足率 17.96% ≥10.5%
流动性比例 50.54% ≥25%
贷款余额/存款余额与实收资本之和 62.16% ≤80%
集团外负债总额/资本净额 0.00% ≤100%
票据承兑余额/资产总额 0.29% ≤15%
票据承兑余额/存放同业余额 1.03% ≤300%
票据承兑和转贴现总额/资本净额 2.12% ≤100%
承兑汇票保证金余额/存款总额 0.00% ≤10%
投资总额/资本净额 58.11% ≤70%
固定资产净额/资本净额 0.07% ≤20%
四、上市公司在京能财务存贷情况
截至 2025 年 12 月 31 日，本公司严格按照《金融服务框架
协议》与京能财务开展存贷款等金融业务。
（一）存款业务
单位：人民币，亿元
存款利率范围 期初余额 期末余额
（二）贷款业务
单位：人民币，亿元
贷款利率范围 期初余额 期末余额
（三）其他金融业务
单位：人民币，亿元
手续费（承兑汇票） 期初余额 期末余额
（四）授信业务
单位：人民币，亿元
业务类型 总额 实际使用额
贷款、票据 75.80 35.14
五、持续风险评估措施
本公司严格按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引
第 5 号--交易与关联交易》的要求，每半年通过查验京能财务
《金融许可证》《营业执照》等证件，审阅京能财务定期财务报
告，对其经营资质、业务和风险状况进行持续评估，并出具风险
持续评估报告，与公司半年度报告、年度报告同步披露。若发现
京能财务出现异常情况，公司将第一时间向董事会报告，并立
即启动风险处置预案，切实防范化解相关风险，保障公司资金
安全及全体股东的合法权益。
六、风险评估意见
基于以上分析与判断，本公司认为：
规定的情形，京能财务的各项监管指标符合该办法的要求。
理总局以及《企业集团京能财务管理办法》规定经营，业务范围、
业务内容和流程、内部风险控制制度和管控流程等均受到国家
金融监督管理总局北京监管局的严格监管。京能财务的风险管
理不存在重大缺陷，本公司与京能财务之间发生的关联存贷款
等金融业务不存在重大风险。
特此公告。
北京昊华能源股份有限公司董事会
