拥抱产业新浪潮 AI赋能下基金行业的创新与变革

人工智能的快速发展正在全球掀起一阵又一阵旋风，AI技术以其强大的计算和分析能力，也为金融机构提供了更高效、准确和智能的服务。据悉，已有多家基金公司应时而动，先后接入DeepSeek系列模型，将人工智能技术深度嵌入智能办公、客户服务、合规风控、投资顾问服务等核心场景，在资产管理行业引发创新与变革的浪潮。

《大众证券报》：有公司用ChatGPT写财报展望，有公司用DeepSeek写产品宣传，近年来，贵司在人工智能的具体应用方面，都有哪些举措?

南方基金 >>>

公司一直关注和应用AI的最新技术，在DeepSeek出来后，公司在本地部署了DeepSeek671B和32B两种模型，分别对接到公司的办公助理和科技助理，全面升级了原有大模型，能力得到明显提升。其中，办公助理专注企业办公场景，构建了覆盖全体员工的智能办公解决方案，具备文档智能处理、邮件回复、会议纪要生成等核心功能，大幅提升全员办公效率;科技助理则聚焦代码开发场景，具备代码生成、代码问答、代码修复等核心功能，极大提升了研发效率。

华安基金 >>>

公司于2023年底正式启动 “华安基金灵思AI平台”建设项目，将大模型技术赋能智能办公、客户服务、合规风控等业务环节，进而有效提升服务效能。该平台在上海金融科技产业联盟举办的“2024年上海人工智能大模型金融领域示范场景评选”中获得“优秀奖”，并作为上海基金业代表，受邀在“第六届上海金融科技国际论坛平行分论坛”现场进行报告与展示，获得行业、产业侧广泛好评。在DeepSeekR1发布后，华安基金迅速完成了DeepSeek本地模型私有化部署及API接入，并完成了DeepSeek模型和“华安灵思AI平台”的结合。

DeepSeek系列模型通过思维链+强化学习技术，具备更强的语言理解、逻辑推理及多轮对话和代码生成能力，其深度思考能力简化了提示词输入的难度。基金公司通过私有化部署不仅保障了数据安全性与响应效率，也提升了多项业务场景下服务的性能和稳定性。1、在日常办公领域，将DeepSeek模型引入到定制化的灵思智能Office+中，从而进一步提升了办公效率;2、在机构销售领域，自主搭建的直销柜面智能录单系统，借助大模型实现业务服务的创新升级;3、在合规风控领域，借助DeepSeek模型优势，对定期报告信息披露文件进行智能质检，提升披露准确性;4、在投资研究领域，借助大模型智能处理能力，打破数据壁垒，广泛收集投研素材，搭建起智能投研数据体系;5、在智能问答领域，DeepSeekR1模型其强大的逻辑推理能力提升了其在意图识别和实体提取的准确率，有效提升了问答的准确率至90%以上;6、在知识库问答领域，适配DeepSeekR1这类擅长逻辑推理的大模型，有效提升了知识库问答的效率和准确度;7、其他场景华安还在不停地探索和尝试中，力求挖掘其模型潜力，充分发挥其在金融场景下的能力和水平。

博时基金 >>>

公司在人工智能应用方面一直保持前沿探索。2024年初，公司经过反复调研，发现了DeepSeek模型在自动编写代码和逻辑推理方面的潜力，率先在自有的昇腾服务器上部署了DeepSeek-v1模型，作为公司智能开发工具的基座模型，并在2024年8月升级为DeepSeek-v2模型。2025年伊始，随着DeepSeek-R1模型的发布，博时基金迅速完成内部部署，并开始探索它在投资研究、投资顾问服务和软件开发等方面的应用。R1模型在推理能力上表现优异，可以进一步帮助提升工作效率，支持业务创新。同时，它对算力的需求也有所降低，为进一步推广应用创造了条件。博时基金全面提升金融科技能力，进行数智化、智能化转型，公司将科技与业务深度融合，持续为业务赋能。

诺安基金 >>>

公司宣布完成DeepSeek金融大模型的本地化部署，并推出基于主流AI开源框架自主研发的“诺安AI助手”，于投研分析、客户服务、风险管控等核心业务场景启动试点应用。

近年来，诺安基金不断推动AI与资管业务深度融合。通过私有化部署小模型，搭建起涵盖图片内容提取、语音转文本、文本转语音及文档摘要生成等功能的AI基础能力平台。同时，基于开源框架自主研发统一AI模型网关，实现多模型协同调度与AI资源的高效管理。目前，诺安基金正在投研数据智能处理、客户标签动态分析、中后台流程自动化等领域展开多轮 “小步快跑”式探索实践。历经三年AI技术沉淀后，本次大模型落地标志着诺安基金正式步入技术架构与应用双轮驱动、深度赋能业务的新时代。

富国基金 >>>

公司对AI的应用主要在以下3个方面：1、数字投研一体化：构建智能投研体系，赋能投资决策。在投资研究领域，构建“数据—算法—算力”三位一体的智能投研体系，全面升级投研能力。比如投研数据服务平台，通过大语言模型应用，实现了基于每日外部研究报告对53个投资标的的市场最新观点总结，效率提升90%。比如依托分布式算力平台，构建了量化组合管理平台。该平台集成1500多个因子库及多个AI策略，支持2000+策略模型的秒级并发计算，使量化策略研发周期缩短70%，实现组合风险收益比的动态平衡。

2、智能产品运营：提升运营效率，优化业务流程。在智能辅助方面，应用大模型技术实现海量估值公告的结构化处理与关键要素提取，信息识别准确率突破99%，显著提升运营决策时效性。

3、数字服务：优化客户体验，提升服务效率。通过构建潜在客户分析、客户偏好洞察、客户价值评估、流失预警监测、产品推介匹配等多个智能算法模型，打造了包含100多个客户标签及画像的体系，帮助业务人员深入洞察客户真实需求，进而通过客户分群运营和精准触达策略，为客户提供短信、企业微信、财富号等多渠道、多端口的专属服务。

《大众证券报》：您认为人工智能未来将如何影响行业、影响市场?如何影响我们的投资?

苏州大学金融科技系教授刘亮 >>>

对公募和私募行业的影响来看，人工智能正推动公募和私募行业的投资策略革新，通过量化与算法交易升级，AI能够处理海量非结构化数据，挖掘出新的市场信号，从而优化高频交易和统计套利策略。例如，自然语言处理技术可以分析财报电话会议中的管理层语气，以预测股价波动。与此同时，传统主动型基金可能因AI带来的业绩压力而面临生存挑战，这将导致行业两极分化：头部机构凭借技术优势集中资源，而中小型机构则需要转向AI辅助或主题型投资来求存，此外，自动化投研工具的引入提高了运营效率，释放了人力资源用于更具创造性的策略创新，同时客户服务也变得更加个性化，实现了7×24小时的定制化服务体验。

对证券市场的影响来看，在证券市场上，人工智能正在改变市场的微观结构，比如流动性分层加剧，小市值股票可能面临更大的流动性折价。随着AI驱动的高频交易增加，大盘股的流动性得到增强，而小盘股则可能出现“僵尸股”现象。定价机制也在经历重构，深度学习模型结合网络拓扑分析正在挑战传统的资本资产定价模型(CAPM)，使得资产关联性认知发生根本转变。监管科技的进步让穿透式监管成为可能，但同时也带来了新型操纵手段的风险，如生成式AI伪造高管声纹等行为。这些变化共同作用，促使市场监管者与从业者之间展开一场关于合规性和透明度的新博弈。

对大众投资的影响来看，对于普通投资者而言，人工智能带来的智能投顾服务降低了资产配置的门槛，使更多人能够享受到专业理财规划。然而，这也可能导致散户集体暴露于特定风险因子中，因为许多智能投顾提供的策略可能是相似的。另外，随着AI工具的普及，那些了解如何利用这些工具的人可能会构建自己的量化模型，而其他人则可能陷入过度依赖算法的状态，形成新的认知鸿沟。此外，在风险管理方面，AI虽然有助于实时监测和提示非理性行为，但也有可能引发新型偏差，如过度信任算法，甚至在极端情况下导致系统性风险的放大。因此，投资者教育和风险意识的提升变得尤为重要。

前海开源基金首席经济学家、基金经理杨德龙 >>>

我觉得DeepSeek未来的应用会越来越多，后面不排除引入DeepSeek来做一些客户服务、投资研究等方面的工作。人工智能对于我们未来的工作、生活都能产生重大影响。我对于人工智能是非常看好的，它也产生了很多投资机会。今年重点看好的是人工智能+消费的应用，人形机器人已经有了很好的表现。在投资方面，可能帮我们做一些投资上的参考，就相当于辅助的研究工作。

南方基金 >>>

目前，公司各业务领域对AI技术的需求已呈现爆发式增长，应用场景愈发多元化和复杂化。可以预见AI技术将在资产管理行业中发挥越来越重要的作用，并推动业务发生重大变革。随着技术的不断迭代，AI将在投资决策、风险评估、客户服务等核心业务环节引发一系列颠覆性变革，进而重塑行业的未来发展方向。

华安基金 >>>

DeepSeek系列开源模型在基金行业业务中，潜在的应用场景包括辅助投研、客户服务、风控合规、日常办公与软件开发等方面。

辅助投研方面，DeepSeek模型能够快速解析海量研究报告，提取关键信息，帮助投研人员提高研究效率。它能从个股和行业两个维度，结合全景图深挖数据价值，分析股票走势与行业动态的关联，挖掘市场信号，辅助基金经理和研究员决策，此外，DeepSeek模型还能结合量化因子，完善量化投资策略，提升投资策略效果。

在客户服务领域，基于DeepSeek大模型的智能客服系统能够辅助客服人员快速获取相关信息，迅速响应客户问题，提高客户满意度，此外，模型还能通过数据分析，洞察客户需求，为基金公司提供更加个性化的服务方案。

DeepSeek模型在风控合规领域也发挥着重要作用。基于大模型，可在营销物料及定期报告信披文件智能质检、舆情数据采集及风险发现等领域提升合规风控水平。

此外，DeepSeek模型在文档撰写方面，能够根据员工输入的关键信息和写作要求，生成框架和段落，缩短撰写时间。在软件开发方面，模型能够辅助开发人员编写代码，提高开发效率和质量。

基金行业引入DeepSeek系列开源模型，对推动行业智能化发展、推动业务创新与发展产生了促进作用。在推动行业智能化发展方面，基金公司接入DeepSeek系列开源模型，通过AI技术与公募业务的融合，优化业务运作模式，全面、高效地提升公司整体运作效率，这一举措可促进基金行业数字化、智能化的转型升级。在推动业务创新与发展方面，DeepSeek模型的开源特性和较低的部署成本，降低了基金业的AI门槛，为基金公司探索新的业务模式提供了可能性。通过与现有业务流程的深度融合，模型还能推动基金公司进行流程优化及业务创新。

富国基金 >>>

在数字化时代背景下，金融科技已成为推动金融行业发展的核心驱动力。展望未来，金融科技在基金行业的应用将更加广泛和深入。随着技术的不断进步，公司有望在智能投研、智能交易、智能客服等领域取得更大的突破，为投资者创造更大的价值。

博时基金 >>>

未来，金融+AI人才将成为金融行业招聘的重要趋势。随着AI技术在金融领域的应用不断深化，从智能投研、智能投顾到智能风控，再到客户服务，AI的应用场景越来越广泛。金融行业对既懂金融又懂AI的复合型人才需求将持续增长，这种趋势不仅有助于推动金融行业的数智化转型，还将提升金融机构的运营效率和竞争力。总体来看，AI技术在金融行业的应用前景广阔，金融+AI人才将成为未来行业发展的核心驱动力。

记者 王金萍