交通银行: 交通银行2026年第三季度报告

股票代码：601328                   股票简称：交通银行
              交通银行股份有限公司
  交通银行股份有限公司（以下简称“交通银行”或“本行”）董事会及全体董事保证本
公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和
完整性承担法律责任。
  重要内容提示：
   本行董事会及董事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完
整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
   本行第十一届董事会第十次会议于 2026 年 10 月 30 日审议批准了本行及
附属公司（“本集团”）2026 年第三季度报告。
   本行负责人任德奇先生、主管财务工作负责人周万阜先生及财务机构负
责人马泽泉先生保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
   本季度报告中的财务报表未经审计。
  一、主要财务数据
  （一）主要会计数据和财务指标
  截至 2026 年 9 月 30 日（“报告期末”），本集团按照中国会计准则要求编
制的主要会计数据和财务指标如下：
                                         （除另有标明外，人民币百万元）
       项目                     同比增减(%)                             同比增减(%)
营业收入                 73,310            10.61         215,653              8.02
净利润（归属于母公司股东）        26,388            10.05          74,262              6.10
扣除非经常性损益的净利润
（归属于母公司股东）
经营活动产生的现金流量净
                     不适用              不适用            212,631           61.75
额
基本每股收益（归属于母公
司普通股股东，人民币元）2
稀释每股收益（归属于母公
司普通股股东，人民币元）2
加权平均净资产收益率（年                      上升 0.59 个                         下降 0.38
化，%）                                  百分点                           个百分点
       项目        2026 年 9 月 30 日     2025 年 12 月 31 日             增减(%)
资产总额                  16,476,080           15,548,388                     5.97
股东权益（归属于母公司股
东）
注：
—非经常性损益（2023 年修订）》要求计算。
披露》（2010 年修订）要求计算，其中普通股加权平均数时间权数的已发行时间和报告期时间按天数计算。
     （二）非经常性损益项目和金额
                                                            （人民币百万元）
非流动性资产处置损益                                             55                 142
采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公
                                                    (164)              (188)
允价值变动产生的损益
其他非经常性损益净额                                            144                 493
非经常性损益的所得税影响                                         (12)              (137)
少数股东权益影响额（税后）                                         (1)                 (14)
归属于母公司普通股股东的非经常性损益合计                                   22                 296
注:
本集团结合自身经营业务的性质和特点，将因正常经营产生的已计提资产减值准备的冲销及转回部分、主
要从事金融租赁业务的子公司的经营租出固定资产处置损益、委托他人投资或管理资产的损益、受托经营
取得的托管费收入列入经常性损益项目。
     （三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
                                                （除另有标明外，人民币百万元）
                                                                主要原因
经营活动产生的现金流量                                           主要是本期吸收存款产生
                            � 212,631     � 131,457
净额                                                    的现金流入同比增加。
     二、股东信息
     （一）普通股股东总数及持股情况
     报告期末，本行普通股股东总数288,713户，其中：A股261,629户，H股27,084
户。
                                                                       质押/
                              股东                          比例      股份   标记/
         股东名称                            持股数量（股）
                              性质                          (%)     类别   冻结
                                                                       情况
中华人民共和国财政部                  国家
香港上海汇丰银行有限公司                境外法人         14,135,636,613   16.00   H股   无
全国社会保障基金理事会                 国家
香港中央结算（代理人）有限
                            境外法人          7,734,322,311    8.75   H股   未知
公司 5，6
中国证券金融股份有限公司                国有法人          1,891,651,202    2.14   A股   无
香港中央结算有限公司                  境外法人          1,313,197,454    1.49   A股   无
首都机场集团有限公司                  国有法人          1,246,591,087    1.41   A股   无
上海海烟投资管理有限公司                国有法人            808,145,417    0.91   A股   无
云南合和（集团）股份有限公
                            国有法人            745,305,404    0.84   A股   无
司6
一汽股权投资（天津）有限公
                          国有法人          663,941,711      0.75   A股     无
司
注：
股 A 股普通股股票，本次发行的全部股票锁定期为自取得股权之日起 5 年。财政部承诺其原持有的本行 A
股 13,178,424,446 股和 H 股 4,553,999,999 股的锁定期为自取得本行本次发行的 A 股股权之日起 18 个月。
汇丰银行实益持有股份数量比本行股东名册所记载的股份数量多 249,218,915 股，该差异系 2007 年汇丰银
行从二级市场购买本行 H 股以及此后获得本行送红股、参与本行配股所形成。该部分股份均登记在香港中
央结算（代理人）有限公司名下。
划转六户持有的 1,970,269,383 股 A 股。除上表列示的 H 股持股情况外，社保基金会还通过管理人间接持
有本行 611,610,000 股 H 股（含港股通）。
                           报告期末，社保基金会持有本行 A 股和 H 股股份共计 12,150,098,900
股，占本行已发行普通股股份总数的 13.75%。
的所有机构和个人投资者持有的 H 股股份合计数，已剔除汇丰银行、社保基金会通过该公司间接持有的 H
股股份（分别为 249,218,915 股、7,027,777,777 股），也未包含上述两家股东直接持有的，登记于本行
股东名册的 H 股股份（分别为 13,886,417,698 股、1,405,555,555 股）。
国银监会令 2018 年第 1 号）规定的一致行动人，包括上述两家公司在内的 7 家中国烟草总公司下属公司，
均授权委托中国烟草总公司出席本行股东会并行使表决权。香港中央结算（代理人）有限公司系香港中央
结算有限公司的全资子公司。除此之外，本行未知其他前十名股东之间是否存在关联关系或属于《商业银
行股权管理暂行办法》规定的一致行动人。
融券及转融通业务。
                                                                       股份
                   股东名称                          持股数量（股）
                                                                       类别
香港上海汇丰银行有限公司                                      14,135,636,613      H股
全国社会保障基金理事会
香港中央结算（代理人）有限公司                                       7,734,322,311   H股
中国证券金融股份有限公司                                1,891,651,202   A股
香港中央结算有限公司                                  1,313,197,454   A股
首都机场集团有限公司                                  1,246,591,087   A股
上海海烟投资管理有限公司                                  808,145,417   A股
云南合和（集团）股份有限公司                                745,305,404   A股
一汽股权投资（天津）有限公司                                663,941,711   A股
中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L
－CT001 沪
    （二）优先股股东总数及持股情况
股股东总数 68 户。前十名股东持股情况见下表。
                                                             质押
                   股东                      比例      股份类      /标记/
       股东名称              持股数量（股）
                   性质                      （%）      别       冻结情
                                                             况
                                                   境内优
中国移动通信集团有限公司      国有法人       100,000,000   22.22            无
                                                   先股
中信信托有限责任公司－中信
                                                   境内优
信托优悦 3 号集合资金信托计   其他          20,000,000    4.44            无
                                                   先股
划
中信建投基金－招商银行－中
                                                   境内优
信建投基金宝富 3 号集合资产   其他          19,350,000    4.30            无
                                                   先股
管理计划
中国平安人寿保险股份有限公                                      境内优
                  其他          18,000,000    4.00            无
司－自有资金                                             先股
                                                   境内优
中国烟草总公司河南省公司      国有法人        15,000,000    3.33            无
                                                   先股
中国人寿财产保险股份有限公                                      境内优
                  其他          15,000,000    3.33            无
司－传统－普通保险产品                                        先股
中国平安财产保险股份有限公                                      境内优
                  其他          13,800,000    3.07            无
司－传统－普通保险产品                                        先股
重庆国际信托股份有限公司－                                      境内优
                  其他          12,710,500    2.82            无
重庆信托·宝富 1 号集合资金                                    先股
信托计划
中信建投基金－中国银行－中
                                                   境内优
信建投基金－中银优享 33 号     其他         11,200,000   2.49         无
                                                   先股
集合资产管理计划
建信资本－建设银行－建信资                                      境内优
                    其他         10,735,000   2.39         无
本卓越 6 号集合资产管理计划                                    先股
注：
知，中国烟草总公司河南省公司与本行前十名普通股股东中的上海海烟投资管理有限公司和云南合和（集
团）股份有限公司存在关联关系。
一致行动人。
     三、其他提醒事项
     （一）经营情况简要分析
现净利润（归属于母公司股东）742.62 亿元，同比增长 6.10%；年化平均资产回
报率 0.62%，同比持平；年化加权平均净资产收益率 8.10%，同比下降 0.38 个百
分点。
     报告期末，本集团资产总额 164,760.80 亿元，较上年末增长 5.97%；负债
总额 151,505.17 亿元，较上年末增长 6.18%；股东权益（归属于母公司股东）
     利息净收入
亿元，增幅 9.36%；净利息收益率 1.24%，同比上升 4 个基点。
   手续费及佣金净收入
亿元，降幅 1.78%。
   其他重要项目收入
同比增加 44.23 亿元，增幅 21.72%，主要是本集团持有的长鑫科技股权项目实
现 IPO，股权公允价值变动损益同比增加较多。
   业务及管理费
降幅 0.88%；成本收入比 27.59%，同比下降 2.48 个百分点。
   资产减值损失
增幅 10.17%，其中贷款信用减值损失 458.64 亿元，同比增加 45.31 亿元，增幅
   所得税费用
幅 188.96%，实际税率 14.23%。
   客户贷款
   报告期末，本集团客户贷款（不含应计利息，未扣除减值准备）余额95,975.22
亿元，较上年末增加4,739.51亿元，增幅5.19%。其中，公司类贷款余额65,661.91
亿元，较上年末增加5,223.81亿元，增幅8.64%；个人贷款余额27,264.87亿元，
较上年末减少1,085.51亿元，降幅3.83%；票据贴现余额3,048.44亿元，较上年
末增加601.21亿元，增幅24.57%。
  客户存款
  报告期末，本集团客户存款余额99,814.73亿元，较上年末增加6,736.58亿
元，增幅7.24%。其中，公司存款占比54.44%，较上年末下降0.15个百分点；个
人存款占比44.10%，较上年末上升0.48个百分点。活期存款占比28.18%，较上年
末下降2.65个百分点；定期存款占比70.36%，较上年末上升2.98个百分点。
  金融投资
  报告期末，本集团金融投资净额 47,989.68 亿元，较上年末增加 2,710.54
亿元，增幅 5.99%。
  报告期末，本集团不良贷款余额 1,238.92 亿元，较上年末增加 69.09 亿元，
增幅 5.91%；不良贷款率 1.29%，较上年末上升 0.01 个百分点；拨备覆盖率
百分点。
  本集团遵照《商业银行资本管理办法》及相关规定计量资本充足率。报告期
末，本集团资本充足率 16.09%，一级资本充足率 12.55%，核心一级资本充足率
  有关资本计量的更多信息，以及杠杆率、流动性覆盖率信息请参见在本行官
方网站发布的《交通银行股份有限公司 2026 年第三季度资本管理第三支柱信息
披露报告》。
  （二）其他重要事项
  报告期内，本行依据监管要求所披露的其他重要事项请参见本行在上海证券
交易所网站、香港交易及结算所有限公司网站及本行网站刊登的公告。
     四、按中国会计准则编制的财务报表
                       交通银行股份有限公司
                      合并资产负债表和资产负债表
                   (除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
                                本集团                         本行
                         (未经审计)                    (未经审计)
资产
     现金及存放中央银行款项          756,494       701,847      754,346       698,154
     存放同业款项               108,689       110,010       46,212        48,371
     拆出资金                 632,699       646,266      697,318       724,157
     衍生金融资产                52,610         43,736      46,298        41,261
     买入返售金融资产             217,385       125,008      189,830       119,998
     发放贷款和垫款             9,370,711     8,898,768    9,005,091     8,532,511
     金融投资：
     以公允价值计量且其变动
      计入当期损益的
      金融投资                699,738       600,609      538,010       445,754
     以摊余成本计量的金融
      投资                 2,809,203     2,701,622    2,728,890     2,625,155
     以公允价值计量且其变动
      计入其他综合收益的
      金融投资               1,290,027     1,225,683    1,051,693      989,171
     长期股权投资                21,662         16,897     101,803        96,890
     投资性房地产                  5,857         6,214       2,552          2,559
     固定资产                 252,739       244,713       41,805        43,663
     在建工程                    1,071         2,213       1,070          2,193
     无形资产                    4,464         4,820       4,036          4,379
     递延所得税资产               43,418         42,198      41,497        40,122
     其他资产                 209,313       177,784      192,409       164,124
资产总计                    16,476,080    15,548,388   15,442,860    14,578,462
                       交通银行股份有限公司
                    合并资产负债表和资产负债表 (续)
                   (除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
                                    本集团                                  本行
                          (未经审计)                              (未经审计)
负债和股东权益
负债
     向中央银行借款                 389,068           321,942           389,068           321,935
     同业及其他金融机构存放
      款项                   1,467,692         1,163,044         1,473,750         1,169,190
     拆入资金                    506,298           534,994           205,561           271,926
     以公允价值计量且其变动
      计入当期损益的金融负债             43,710            47,714            36,646            34,358
     衍生金融负债                   32,775            36,998            33,451            37,039
     卖出回购金融资产款               344,511           457,777           318,736           438,037
     客户存款                  9,981,473         9,307,815         9,680,979         8,997,834
     已发行存款证                1,385,482         1,403,271         1,369,555         1,385,700
     应付职工薪酬                   14,487            21,247            13,299            19,479
     应交税费                     17,352            11,084            13,447              8,596
     预计负债                     11,444            10,572            11,413            10,524
     应付债券                    667,784           692,085           619,454           633,395
     递延所得税负债                    6,483             3,657              157               423
     其他负债                    281,958           255,906            80,364            83,623
负债合计                      15,150,517        14,268,106        14,245,880        13,412,059
                       ---------------   ---------------   ---------------   ---------------
                     交通银行股份有限公司
                  合并资产负债表和资产负债表 (续)
                 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
                                  本集团                                  本行
                        (未经审计)                              (未经审计)
负债和股东权益 (续)
股东权益
  股本                        88,364            88,364            88,364            88,364
  其他权益工具                   124,952           126,450           124,952           126,450
   其中：优先股                   44,952            44,952            44,952            44,952
         永续债                80,000            81,498            80,000            81,498
  资本公积                     215,726           215,762           215,475           215,522
  其他综合收益                      (278)             9,938             1,627             7,400
  盈余公积                     263,712           255,545           256,834           248,736
  一般风险准备                   199,325           187,601           185,506           174,147
  未分配利润                    420,629           385,572           324,222           305,784
  归属于母公司股东权益合计           1,312,430         1,269,232         1,196,980         1,166,403
                     ---------------   ---------------   ---------------   ---------------
  归属于普通股少数股东的
   权益                         8,542             8,350                  -                 -
  归属于少数股东其他权益
   工具持有者的权益                   4,591             2,700                  -                 -
  归属于少数股东权益合计               13,133            11,050                   -                 -
                     ---------------   ---------------   ---------------   ---------------
股东权益合计                   1,325,563         1,280,282         1,196,980         1,166,403
                     ---------------   ---------------   ---------------   ---------------
负债及股东权益总计               16,476,080        15,548,388        15,442,860        14,578,462
       任德奇                   周万阜                                   马泽泉
    法定代表人            主管财务工作负责人                                财务机构负责人
                          交通银行股份有限公司
                               合并利润表
                    (除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
                                                  本集团
                           (未经审计)           (未经审计)          (未经审计)       (未经审计)
一、营业收入                       73,310           66,277         215,653       199,645
  利息净收入                      48,102           43,401         140,694       128,648
   利息收入                     103,897          103,532         309,219       317,493
   利息支出                     (55,795)         (60,131)       (168,525)     (188,845)
  手续费及佣金净收入                   8,403            8,940          28,876        29,398
   手续费及佣金收入                   9,481            9,860          32,415        32,289
   手续费及佣金支出                  (1,078)           (920)          (3,539)       (2,891)
  投资收益 / (损失)                 7,277            4,791          19,461        16,780
   其中：对联营及合营企业的
         投资收益                   162               91             548           333
         以摊余成本计量的
         金融资产终止确
         认产生的收益                  90              633           1,608         1,193
  其他收益                           94              238             391           431
  公允价值变动收益 / (损失)             2,275            2,639           5,325         3,583
  汇兑收益 / (损失)                 (225)            (927)            (762)         (724)
  其他业务收入                      7,200            7,030          21,175        20,642
  资产处置收益 / (损失)                 184              165             493           887
                       交通银行股份有限公司
                          合并利润表 (续)
                 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
                                               本集团
                        (未经审计)           (未经审计)          (未经审计)       (未经审计)
二、营业支出                   (39,650)         (38,161)       (128,491)     (124,617)
  税金及附加                    (724)            (676)          (2,307)       (2,178)
  业务及管理费                 (20,396)         (20,095)        (59,499)      (60,028)
  信用减值损失                 (12,688)         (10,174)        (47,229)      (42,988)
  其他资产减值损失                 (524)            (597)          (1,375)       (1,128)
  其他业务成本                  (5,318)          (6,619)        (18,081)      (18,295)
三、营业利润                    33,660           28,116          87,162        75,028
  加：营业外收入                    120              284             317           414
  减：营业外支出                    (37)             (93)            (99)         (225)
四、利润总额                    33,743           28,307          87,380        75,217
  减：所得税费用                 (7,406)          (3,849)        (12,437)       (4,304)
五、净利润                     26,337           24,458          74,943        70,913
按经营持续性分类：
  持续经营净利润                 26,337           24,458          74,943        70,913
  终止经营净利润                       -                -               -             -
按所有权归属分类：
  归属于母公司股东的净利润            26,388           23,978          74,262        69,994
  少数股东损益                     (51)             480             681           919
                       交通银行股份有限公司
                         合并利润表 (续)
                 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
                                               本集团
                        (未经审计)           (未经审计)          (未经审计)       (未经审计)
六、其他综合收益的税后净额             (3,854)          (3,515)        (10,403)       (3,334)
 归属于母公司股东的其他
  综合收益的税后净额               (4,007)          (3,462)        (10,213)       (3,406)
   以后会计期间不能重分类进
    损益的项目：
    重新计量设定受益计划
     变动额                      (5)               7             (16)            2
    以公允价值计量且其变动
     计入其他综合收益的权
     益投资公允价值变动               791            (212)             452           544
    企业自身信用风险公允价
     值变动                     (14)             (94)           (218)          237
    其他                     (213)               87            (188)          (53)
   以后会计期间在满足规定
    条件时将重分类进损益
    的项目：
    以公允价值计量且其变动
     计入其他综合收益的
     债务工具投资公允价
     值变动                  (1,723)          (3,745)         (1,899)       (4,691)
    以公允价值计量且其变动
     计入其他综合收益的
     债务工具投资信用损
     失准备                     (58)          (1,098)            (71)        (453)
    现金流量套期储备                 147            (278)             308           (86)
    外币财务报表折算差额            (1,259)           (294)          (6,483)        (406)
    其他                    (1,673)           2,165          (2,098)        1,500
  归属于少数股东的其他综合
   收益的税后净额                   153              (53)           (190)           72
                       交通银行股份有限公司
                          合并利润表 (续)
                 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
                                              本集团
                        (未经审计)          (未经审计)         (未经审计)       (未经审计)
七、综合收益总额                  22,483          20,943         64,540        67,579
 归属于母公司股东的综合收
  益                       22,381          20,516         64,049        66,588
 归属于少数股东的综合收益               102             427            491           991
八、每股收益
 基本每股收益 (人民币元)              0.27            0.21           0.79          0.80
 稀释每股收益 (人民币元)              0.27            0.21           0.79          0.80
      任德奇                    周万阜                            马泽泉
   法定代表人               主管财务工作负责人                        财务机构负责人
                          交通银行股份有限公司
                                 利润表
                    (除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
                                                    本行
                           (未经审计)           (未经审计)          (未经审计)       (未经审计)
一、营业收入                       55,851           51,956         169,691       160,456
  利息净收入                      45,307           40,649         132,150       120,867
   利息收入                      97,472           97,175         289,913       297,895
   利息支出                     (52,165)         (56,526)       (157,763)     (177,028)
  手续费及佣金净收入                   7,008            7,524          24,579        25,374
   手续费及佣金收入                   7,867            8,247          27,479        27,662
   手续费及佣金支出                   (859)            (723)          (2,900)       (2,288)
  投资收益 / (损失)                 5,928            3,683          15,072        12,241
   其中：对联营及合营企业的
         投资收益                   135               91             452           292
         以摊余成本计量的
         金融资产终止确
         认产生的收益                  59              633           1,575         1,194
  其他收益                           32               22              46            24
  公允价值变动收益 / (损失)            (2,786)             157          (2,925)          511
  汇兑收益 / (损失)                 (213)            (820)          (1,008)         (769)
  其他业务收入                        520              731           1,622         2,011
  资产处置收益 / (损失)                  55               10             155           197
                   交通银行股份有限公司
                        利润表 (续)
             (除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
                                             本行
                    (未经审计)           (未经审计)          (未经审计)       (未经审计)
二、营业支出               (32,712)         (30,454)       (105,058)     (101,773)
  税金及附加                (628)            (609)          (2,006)       (1,964)
  业务及管理费             (19,431)         (19,006)        (56,458)      (56,897)
  信用减值损失             (12,582)         (10,456)        (46,320)      (41,924)
  其他资产减值损失                (4)              (6)            (13)          (17)
  其他业务成本                 (67)           (377)            (261)         (971)
三、营业利润                23,139           21,502          64,633        58,683
  加：营业外收入                 94              281             272           398
  减：营业外支出                (34)             (77)            (83)         (169)
四、利润总额                23,199           21,706          64,822        58,912
  减：所得税费用             (4,916)          (2,296)         (7,631)         (674)
五、净利润                 18,283           19,410          57,191        58,238
按经营持续性分类：
  持续经营净利润             18,283           19,410          57,191        58,238
  终止经营净利润                   -                -               -             -
                       交通银行股份有限公司
                            利润表 (续)
                (除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
                                                本行
                        (未经审计)           (未经审计)         (未经审计)       (未经审计)
六、其他综合收益的税后净额             (3,038)         (3,341)         (5,770)       (2,908)
 以后会计期间不能重分类进损
  益的项目：
  重新计量设定受益计划
    变动额                       (5)              7             (16)            2
  以公允价值计量且其变动计
    入其他综合收益的权益投
    资公允价值变动                   (9)            (18)             20            24
  企业自身信用风险公允价值
    变动                       (14)            (87)          (218)           237
  其他                          (6)              7              (4)            2
 以后会计期间在满足规定条件
  时将重分类进损益的项目：
  以公允价值计量且其变动
    计入其他综合收益的
    债务工具投资公允价
    值变动                   (2,596)         (1,780)         (2,624)       (2,894)
  以公允价值计量且其变动
    计入其他综合收益的
    债务工具投资信用损
    失准备                      (42)         (1,107)              3         (367)
  现金流量套期储备                   (21)            (46)            (23)           34
  外币财务报表折算差额               (365)            (325)         (2,943)           14
  其他                          20               8              35            40
七、综合收益总额                  15,245           16,069         51,421        55,330
       任德奇                    周万阜                             马泽泉
   法定代表人               主管财务工作负责人                         财务机构负责人
                         交通银行股份有限公司
                     合并现金流量表和现金流量表
                 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
                                   本集团                                          本行
                          (未经审计)                  (未经审计)              (未经审计)             (未经审计)
一、经营活动产生的现金流量：
  存放中央银行和同业款项
   净减少额                             -                17,545                     -           22,615
  以公允价值计量且其变动计
   入当期损益的金融投资
   净减少额                             -                  8,679                    -           10,642
  拆出资金净减少额                          -                       -            15,079                    -
  客户存款和同业及其他金融
   机构存放款项净增加额             1,017,167                 632,858           1,010,050            615,479
  向中央银行借款净增加额                66,923                         -            66,930                    -
  收取的利息、手续费及佣金的现
   金                        258,766                 268,750             242,165            252,617
  买入返售金融资产净减少额                      -               132,921                     -          129,129
  收到其他与经营活动有关的
   现金                       130,597                 137,678              71,389             83,698
  经营活动现金流入小计              1,473,453               1,198,431           1,405,613          1,114,180
                     ----------------        ----------------    ----------------   ----------------
                           交通银行股份有限公司
                     合并现金流量表和现金流量表 (续)
                    (除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
                                    本集团                                           本行
                            (未经审计)                  (未经审计)              (未经审计)             (未经审计)
一、经营活动产生的现金流量：(续)
  客户贷款及垫款净增加额               (531,163)               (544,123)           (521,646)            (547,509)
  以公允价值计量且其变动
   计入当期损益的金融投资
   净增加额                       (91,862)                        -           (93,453)                    -
  存放中央银行和同业款项
   净增加额                       (56,603)                        -           (53,031)                    -
  向中央银行借款净减少额                         -                (9,955)                    -            (9,851)
  拆出资金净增加额                     (2,005)                (24,077)                    -           (23,344)
  买入返售金融资产净增加额                (92,191)                        -           (69,510)                    -
  卖出回购金融资产款净减少额             (112,312)                 (94,239)          (118,540)             (73,564)
  拆入资金净减少额                    (14,210)                (14,945)            (58,555)            (13,578)
  支付的利息、手续费及
   佣金的现金                    (181,732)               (180,745)           (170,934)            (169,087)
  支付给职工以及为职工
   支付的现金                      (33,096)                (33,618)            (30,422)            (30,769)
  支付的各项税费                     (21,019)                (20,898)            (17,283)            (17,553)
  支付其他与经营活动有关的
   现金                       (124,629)               (144,374)             (95,172)           (116,959)
  经营活动现金流出小计               (1,260,822)             (1,066,974)         (1,228,546)         (1,002,214)
                       ----------------        ----------------    ----------------    ----------------
  经营活动产生 / (使用) 的
   现金流量净额                     212,631                 131,457             177,067             111,966
                       ----------------        ----------------    ----------------    ----------------
                           交通银行股份有限公司
                     合并现金流量表和现金流量表 (续)
                    (除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
                                    本集团                                           本行
                            (未经审计)                  (未经审计)              (未经审计)             (未经审计)
二、投资活动产生的现金流量：
  收回投资收到的现金                   855,729                 497,257             801,692             437,239
  取得投资收益收到的现金                  81,323                  81,314              74,010              72,978
  处置固定资产、无形资产和
   其他长期资产收回的现金                  6,946                  11,087                 330                 442
  投资活动现金流入小计                  943,998                 589,658             876,032             510,659
                       ----------------        ----------------    ----------------    ----------------
  投资支付的现金                 (1,054,559)               (718,619)           (987,245)           (655,388)
  购建固定资产、无形资产和
   其他长期资产支付的现金                (35,025)                (31,233)             (1,431)             (1,886)
  取得子公司及其他营业单位
   支付的现金净额                     (4,600)                 (3,098)             (4,780)             (3,091)
  投资活动现金流出小计              (1,094,184)               (752,950)           (993,456)           (660,365)
                       ----------------        ----------------    ----------------    ----------------
  投资活动产生 / (使用) 的
   现金流量净额                   (150,186)               (163,292)           (117,424)           (149,706)
                       ----------------        ----------------    ----------------    ----------------
                           交通银行股份有限公司
                     合并现金流量表和现金流量表 (续)
                    (除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
                                    本集团                                           本行
                            (未经审计)                  (未经审计)              (未经审计)             (未经审计)
三、筹资活动产生的现金流量：
  发行普通股收到的现金                          -               120,000                     -           120,000
  发行债券收到的现金                   165,299                 137,548             158,876             128,760
  发行其他权益工具收到的现金                41,891                    2,700             40,000                     -
  筹资活动现金流入小计                  207,190                 260,248             198,876             248,760
                       ----------------        ----------------    ----------------    ----------------
  偿还应付债券支付的现金               (185,419)               (122,173)           (171,706)           (111,088)
  分配股利、利润或偿付
   利息支付的现金                    (41,194)                (47,002)            (40,353)            (46,097)
   其中：向少数股东分配
        股利及债息                    (169)                    (91)                    -                   -
  赎回其他权益工具支付的现金               (41,500)                (33,601)            (41,500)            (30,000)
 偿还租赁负债支付的现金                   (1,574)                 (1,703)             (1,491)             (1,594)
  为发行普通股和其他权益工具
   所支付的现金                         (30)                    (22)                (30)                (22)
  支付其他与筹资活动有关的
   现金                            (180)                   (116)                    -                   -
  筹资活动现金流出小计                (269,897)               (204,617)           (255,080)           (188,801)
                       ----------------        ----------------    ----------------    ----------------
  筹资活动产生 / (使用) 的
   现金流量净额                     (62,707)                 55,631             (56,204)             59,959
                       ----------------        ----------------    ----------------    ----------------
                       交通银行股份有限公司
                 合并现金流量表和现金流量表 (续)
               (除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
                                本集团                                           本行
                        (未经审计)                  (未经审计)              (未经审计)             (未经审计)
四、汇率变动对现金及现金
   等价物的影响                  (2,133)                     635             (1,895)                 697
                   ----------------        ----------------    ----------------    ----------------
五、现金及现金等价物
   净变动额                    (2,395)                 24,431                1,544             22,916
  加：期初现金及现金
     等价物余额                126,462                 161,950              96,824             139,761
六、期末现金及现金等价物余额            124,067                 186,381              98,368             162,677
    任德奇                         周万阜                                         马泽泉
   法定代表人               主管财务工作负责人                                      财务机构负责人
   五、发布季度报告
   本报告同时刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）及本行网站
（www.bankcomm.com 或 www.bankcomm.cn）。按照国际财务报告准则编制的季度
报告同时刊载于香港交易及结算所有限公司“披露易”网站（www.hkexnews.hk）
及本行网站（www.bankcomm.com 或 www.bankcomm.cn）。
   特此公告
                                 交通银行股份有限公司董事会