汇丰香港推零售代客投资服务Portfolio+ 门槛1万港元

观点网讯：10月15日，汇丰香港推出数码全权委托投资组合管理服务"Portfolio+"，入场门槛低至1万港元，月供计划每月最低1000港元。该服务按资产规模收费，年费率为0.5%至0.8%，按月收取。

据汇丰香港介绍，其为全港首家将私银级别"代客投资"服务带入零售银行的银行。过往全权委托投资属私人银行专属服务，因管理流程繁复门槛较高，如今透过科技协助带给零售客户。

汇丰将银行投资服务分为自主投资（Invest Myself）、协助投资（Invest With Me）及代客投资（Invest For Me）三类，Portfolio+属于第三类，由专业团队全权管理投资组合。

Portfolio+提供增长型（Growth）、收益型（Enhanced Income）及可持续投资（Sustainable）三大基础策略，适用于第1至第5级风险级别。

汇丰香港区财富管理及金融服务方案部主管吴咏仪表示，希望让零售投资者更便捷地使用专业的投资组合管理服务，降低理财门槛。她提到，该方案构思始于两年多前，调查显示约六成香港人因生活繁忙，无暇管理个人投资组合。

策略表现方面，截至2026年9月30日，"增长型"第3级风险策略年初至今总回报上升7.6%。

资产配置方面，该服务暂透过英国ETF配置资产，未来优先纳入香港ETF。

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