高盛维持中国银行买入评级 A股目标价6.73元人民币

观点网讯：9月4日，高盛发布研究报告，维持中国银行A股（601988.SH）及H股（03988.HK）“买入”评级，A股目标价为6.73元人民币，H股目标价为5.96港元。

高盛在报告中指出，中国银行凭借海外业务网络、相对具韧性的净息差，以及较高的财资与投资收益敞口，仍具差异化优势。

报告提到，中国银行管理层指第二季净息差持续改善，并预计2026年下半年将有约1万亿元人民币的定期存款到期，将继续带来资金成本效益。

资产质素方面，上半年房地产相关资产质素有所改善，不良贷款余额及不良率均见下降，但零售贷款仍是主要压力所在，尚未见清晰拐点。

资本方面，近期注资强化资本水平，管理层重申维持稳定派息的承诺。

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