盈透证券跟进！互联网券商全面收紧内地居民开户

21世纪经济报道  记者李域

跨境互联网券商对内地居民开户政策的全面收紧。 

在富途控股、长桥证券、华盛证券等多家机构相继取消“存量证明”开户方式，转而要求提供境外工作或生活证明，全球最大互联网券商之一盈透证券（Interactive Brokers LLC）也在8月底同步跟进。 

21世纪经济报道记者获悉，盈透证券最新开户申请提示称，公司遵守包括中国内地在内的世界各国(地区)的法律法规要求，如果是内地投资者，需要有长期在境外生活或工作的证明材料。

今年以来，不少港美股投资者收到了补税通知。在此背景下，一些投资者试图通过选择非CRS（Common Reporting Standard，共同申报准则）参与国的券商来规避税务信息交换。总部设在美国的盈透证券，因美国非CRS签约国，一度成为热门选择。 

目前，盈透证券的官方APP已在内地应用商店下架。此前用户可以在已持有境外其他证券公司账户（即存量）或长期在境外生活或工作中任选其一即可开户，最新要求已明确更改。

“按照监管要求，大多数券商都调整了。”有香港本地券商人士表示。

盈透证券开户门槛提高 

盈透证券总部位于美国康涅狄格州的格林威治，被视为全球最大的互联网券商之一。

公开资料显示，经过44年的内生发展，盈透证券已成为一家权益资本达到185亿美元的券商。IBKR在全球超过160个市场中心开展经纪、交易业务。在其经纪交易商代理业务方面，IBKR为机构和专业交易者提供各种电子化交易产品的直接（“在线”）交易执行和清算服务，包括全球证券、期权、期货、外汇、债券、黄金、加密货币和基金。

目前，盈透证券在美国、加拿大、英国、爱尔兰、瑞士、匈牙利、印度、中国（香港和上海）、日本、新加坡和澳大利亚共有3000余名员工。公司称，IBKR受SEC（美国证券交易委员会）、FINRA（美国金融业监管局）、NYSE（纽交所）、FCA（英国金融行为监管局）和全球其它监管机构监管。

随着中国税收征管体系与国际规则接轨，特别是在CRS框架下，对个人境外所得的征税实施力度显著加大。2025年第二季度以来，不少港美股投资者收到了补税通知。在此背景下，盈透证券作为美资券商，美国非CRS签约国，且投资市场覆盖广，出入金损耗低等优势，成为了许多人投资海外的首选。

最新信息显示，盈透证券只有提供长期在海外工作或者生活的证明才能申请，存量证明已不能申请开户。目前，盈透证券的官方APP已无法在境内各大手机应用商店中搜索和下载。

开户门槛显著提高

内地投资者通过跨境互联网券商开户的门槛显著提高。

今年6月，富途控股、老虎国际等已调整内地居民开户资质。富途控股在线客服称，“应监管最新要求，目前支持实际在境外工作或生活的内地客户开户，开户需同时提供有效内地身份证（不支持仅持护照）以及相关的境外工作或生活证明”。

具体来看，可用作证明的文件包括，电子结单或通知书、信用卡账单、能源费单据(包括水、电、燃气费单据)、电话费单据、保险单、税单或其他政府机构出具的单据、境外房屋租赁证明、境外房屋持有证明等。 

其次是账单或结单类证明文件发出日期需在三个月以内，同时需确保证明文件的个人姓名、地址信息、发出时间和发出机构清晰可见。

此后，长桥证券在官网发布公告称，公司官方网站已全面停止境内用户通过存量证明方式的开户形式，中国内地客户仅限实际在境外工作或生活者可开户。

在业内人士看来，取消存量证明，实质上大幅提高内地居民开设港股账户门槛。有香港互联网券商人士对记者表示，“这种调整是迟早的事，真正想做大业务的券商不会依靠这个方式”。

监管持续升级

对于跨境互联网券商的严监管，自2021年就已经开始。彼时，中国人民银行金融稳定局局长孙天琦曾公开表示，从业务实质看，跨境互联网券商属在我国境内无照驾驶，属非法金融活动。

2022年12月30日，证监会发布了推进富途控股、老虎证券非法跨境展业整治工作的消息。

证监会表示，富途控股、老虎证券未经证监会核准，面向境内投资者开展跨境证券业务，根据《证券法》等相关法律法规，其行为已构成非法经营证券业务。证监会强调，按照“有效遏制增量，有序化解存量”的思路，拟要求上述两家券商对上述违法违规行为进行整改，包括禁止招揽境内投资者及发展境内新客户、开立新账户。

2023年1月13日，证监会正式发布《证券经纪业务管理办法》（以下简称《办法》），《办法》援引《证券法》《证券公司监督管理条例》相关规定，加强对非法跨境经纪业务的日常监管，对相关违法违规行为，按照“有效遏制增量，有序化解存量”的思路，稳步推进整改规范工作。

同年2月15日，证监会发言人指出，非法跨境展业的规范整改工作均按照“有效遏制增量，有序化解存量”的原则开展。其核心要求是，禁止未在境内持牌的境外机构违规招揽境内投资者，并不得为其开立新账户；同时仍允许存量境内投资者继续通过原境外机构开展交易，但存量投资者向境外账户转入增量资金时应当严格遵守我国外汇管理的有关规定。

此后，“无照驾驶”的跨境互联网券商陆续下架境内APP，对于部分有开户需求的投资者，多数互联网券商均要求提供存量证明。

随着多家互联网券商陆续取消凭存量证明开户的方式，有业内人士预判，这一开户通道后续或将彻底关停。