ESG理念重塑信托业 加速与实体经济深度融合

南方财经全媒体记者 林汉垚

近日，由五矿国际信托有限公司（以下简称“五矿信托”）举办“ESG理念助力构建信托新生态”信托业高质量发展论坛在京召开。

中国信托业协会党委委员、专职副会长闫建东在致辞中指出，ESG理念与“加快发展方式绿色转型”等国家战略部署高度契合。

闫建东强调，对于正处转型攻坚期的信托业而言，践行ESG理念既是落实监管政策的必然要求，也是实现高质量发展的必然选择。信托业必须彻底摆脱传统路径依赖，将资产配置、财富管理和社会服务等功能，深度融入推进中国式现代化的各领域各环节。

信托业与ESG理念具有天然适配性

2023年3月24日，原银保监会发布《关于规范信托业务分类的通知》（以下简称“三分类新规”），将信托业务重新划分为三大类及25小类业务品种。对信托行业而言，三分类新规不仅仅是对信托业务品类名称的简单调整，更是对信托公司展业领域、展业模式及展业方向的颠覆性改革与修订。

业内普遍认为，三分类新规通过为信托公司的业务转型指明确切方向，开启了信托业回归本源定位的新时代。新发展阶段下，信托公司应积极开展基于自身资源禀赋和信托制度优势的本源业务，并努力打造出自身的差异化竞争优势。

随后，在今年年初，国务院办公厅转发金融监管总局《关于加强监管防范风险推动信托业高质量发展的若干意见》，提出要深刻把握信托业高质量发展的主要内涵，立足受托人定位，更好发挥信托机制功能作用，服务国家战略，推动经济社会高质量发展。

五矿国际信托有限公司党委书记、董事长刘国威在会上指出，面对“双碳”背景下的宏观环境和回归本源的行业环境，ESG不仅是信托业务的创新路径，更是信托制度的价值回归。信托业的ESG实践，本质上是在回答如何让金融活水滋养生态沃土、如何让财富管理惠及民生福祉、如何让行业发展与国家命运同频共振的时代课题。

此外，在中央财经大学金融学院教授、博导，证券期货研究所终身名誉所长贺强看来，信托业与ESG理念具有天然的适配性。

贺强表示，首先，信托制度的长期存续性与ESG所关注的长远价值、代际公平的理念不谋而合；其次，信托严谨的尽职调查传统，可以系统性地将环境、社会风险纳入风控流程；同时，信托独特的制度设计使其在创新绿色金融产品、推动社会影响力投资方面具备独特优势。

ESG加速信托业产融互驱

据了解，早在2022年，原银保监会就发布《银行业保险业绿色金融指引》，明确要求信托公司将环境、社会和治理（ESG）要求纳入内部管理流程与全面风险管理体系。

中国信托业协会也在今年7月正式印发新版《绿色信托指引》和《信托行业环境、社会和治理（ESG）披露指南》，从绿色信托业务规范到ESG信息披露，为全行业ESG实践提供了标准化指引。

至此，信托行业ESG发展从“各自探索”进入“制度规范”的新阶段，每一家信托公司都需在政策框架下，找到自身的转型路径。

《ESG理念引领信托产融互驱新格局》指出，ESG成为推动信托业务结构优化、价值提升的关键动力，重塑信托行业的发展逻辑，也在加速凸显信托行业在资金、产业联动以及可持续发展中的独特价值。

而产融结合是产业升级与金融改革协同发展的重要体现。在政策导向和监管框架下，信托行业逐步从传统“资金供给”向“综合服务+价值共创”转型。

根据中国信托业协会的数据，截至2024年末，信托业将22.25万亿元资金信托中占比28.81%的资金直接投向实体经济部门，并通过证券市场将占比46.17%的资金间接支持实体经济部门，两者合计资金量达到16.68万亿元，合计占比75%。

五矿国际信托有限公司党委副书记、总经理刘雁表示，这些数据背后，是信托行业对“环境友好、社会担当、治理完善”的不懈追求，也是行业从“规模扩张”向“质量提升”转型的生动体现。

不同类型的信托公司自身背景和资源禀赋不同。因此，刘雁指出，不同类型机构在产业支持、可持续发展、绿色转型、社会责任等方面各展所长，构建出多层次、广覆盖的信托服务体系，不断推动金融与产业深度融合。