农发行、广银理财，被罚超千万

【导读】涉多项业务违规，农发行、广银理财被罚款超千万元

中国基金报记者 嘉合

8月1日，国家金融监督管理总局披露最新罚单，剑指多家金融机构。其中，中国农业发展银行、广银理财因涉及多项业务违规，罚款或罚没金额均在千万元以上。

“千万罚单”再现

国家金融监督管理总局指出，中国农业发展银行存在信贷资金投向不合规、贷后管理不到位等问题，对其给予罚款1020万元的处罚。

这也是近年来中国农业发展银行罕见遭到千万元以上的金额处罚。今年以来，该行虽然曾因信贷违规等问题遭到处罚，但主要局限在分支机构层面，且处罚金额普遍不超过百万元。

广银理财也于同日遭到了超千万元金额的处罚。国家金融监督管理总局称，因存在投资运作不规范、数据管理不审慎、信息登记不及时等问题，对广银理财没收违法所得194.94万元、罚款964.94万元，两者合计罚没1159.88万元。

同时，国家金融监督管理总局也对涉事责任人给予连带处罚，对广银理财的王光源、王未红给予警告并罚款共计40万元。

监管趋严并加大处罚力度

近年来，金融监管呈持续趋严态势，对金融机构的处罚力度也在不断强化。

今年1月，国家金融监督管理总局召开的年度监管工作会议中明确将“强监管”作为重点工作之一，表示坚持问题导向不断增强监管质效、持续提升监管能力等。

今年4月，国家金融监督管理总局修订发布了《行政处罚办法》，其中将监管对象从原来的银行保险机构扩展为“金融机构”，涵盖范围更广，体现了对金融全行业的监管覆盖。

同月，国家金融监督管理总局还修订发布了《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》，其中明确对受到监管处罚的高管人员设置影响期等。

今年以来，频频出现超百万元的大额罚单。例如，7月下旬，央行江苏省分行披露的处罚信息显示，紫金银行因存在违反金融统计管理规定、违反账户管理规定、违反特约商户管理规定等多项问题，被没收违法所得20.22元，罚款240万元。

6月13日，国家金融监督管理总局吉安监管分局对江西银行吉安分行开出120万元罚单，直指其违规办理银行承兑汇票业务、虚列费用等三项问题，6名责任人被追责。据悉，这是该行今年以来第二次受罚，该行还曾于4月因违规处置不良贷款被罚40万元。

编辑：晨曦

校对：纪元

制作：舰长

审核：许闻

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