基金销售“无证上岗”！这家券商被警示

【导读】未落实人员资质管理要求，中银证券1营业部及2责任人收警示函

中国基金报记者 王建蔷

又有基金销售机构，因从业人员“无证上岗”被罚。

内蒙古证监局最新发布的罚单显示，中银国际证券股份有限公司（以下简称中银证券）一营业部及两位责任人因基金代销业务“踩红线”，被采取出具警示函的行政监管措施。

今年以来，基金销售监管呈加码趋势。截至目前，已有多地证监局对辖区内存在问题的基金代销机构出具二十余张罚单，其中，基金销售“无证上岗”是代销机构违规“重灾区”。

中银证券1营业部及2责任人被出具警示函

日前，内蒙古证监局披露三则处罚决定书。

处罚信息显示，经查，证监局发现中银证券呼和浩特新华东街证券营业部存在未落实人员资质管理要求，未确保基金销售人员具有基金从业资格等情形。

上述情形违反了相关规定。根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第五十三条的规定，内蒙古证监局决定对该营业部采取出具警示函的行政监管措施，并记入证券期货市场诚信档案。

监管要求该营业部认真吸取教训，增强合规意识，并在收到决定书之日起30日内提交书面报告。

除营业部外，两位相关责任人也受到处罚。处罚信息显示，纪某飞作为该营业部负责人，对上述行为负有责任，根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第五十三条的规定，内蒙古证监局决定对其采取出具警示函的行政监管措施，并记入证券期货市场诚信档案。

侯某在该营业部任职期间，存在取得基金从业资格前从事基金销售活动的情形，是上述违规行为的直接责任人员。根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第五十三条的规定，内蒙古证监局决定对其采取出具警示函的行政监管措施，并记入证券期货市场诚信档案。

事实上，这并非中银证券首次因人员“无证上岗”被罚。2024年9月，绍兴迪荡湖路营业部同样因基金销售业务负责人未取得从业资格、兼职合规人员代履职未按规定报告等违规行为被浙江证监局警示。

“无证上岗”成基金代销违规“重灾区”

根据监管发布的消息，今年以来多家代销机构因基金销售业务人员资质问题被监管开具罚单。

6月27日，江苏证监局披露，因基金销售业务存在问题，对江阴银行、无锡农商行和江南农商行采取监管措施。其中，无锡农商银行、江阴农商银行存在基金销售相关人员存在未取得基金从业资格的情况。

2025年初，天津证监局决定对天津农村商业银行采取责令改正的监督管理措施，并记入证券期货市场诚信档案。天津农商银行存在基金销售业务部门负责人未取得基金从业资格，且未向天津证监局进行任职备案；基金销售信息管理平台运营维护人员未取得基金从业资格。

部分销售人员无证上岗，违背了基金销售业务对从业人员资质的基本要求。

按照相关规定，宣传推介基金的人员、基金销售信息管理平台系统运营维护人员等从事基金销售业务的人员应当取得基金销售业务资格。基金销售机构应当建立健全并有效执行基金销售人员的持续培训制度，加强对基金销售人员行为规范的检查和监督。

此外，基金销售机构应当强化人员资质管理，确保基金销售人员具有基金从业资格。未经基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动，中国证监会另有规定的除外。

一位第三方评价人士介绍道：“未来代销渠道需要切实加强合规风控建设，严守底线。一方面建立多层次的合规管理体系，建立相互衔接、有效制衡的运行机制。另一方面，将合规要求覆盖各业务领域、各部门、各分支机构和全体员工，贯穿决策、执行、监督各个方面。”毋庸置疑，对于银行及券商而言，只有不断强化内控内管、持续稳健经营发展，才能取得较好的经营效益和监管评价。

编辑：赵新亮

校对：纪元

制作：小茉

审核：木鱼

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