“防范于心，反诈于行” 泸州银行筑牢反诈防线，守护资金安全

当前电信网络诈骗手段不断翻新，反诈形势严峻。为筑牢反诈防线，保护人民群众的“钱袋子”，泸州银行积极响应国家涉赌涉诈“资金链”治理要求，在泸州市公安局和中国人民银行泸州市分行的指导下，努力构建“全方位”屏障，让客户感受到泸州银行安全可靠。

一、打击电诈“歪路子”

“白警官，有几名外省男子分散在我们的几个网点要大额取现，账户我们已经管控了，麻烦……”、“余警官，有个客户在我们网点要取现75万元定期去投资养老项目，定期还有1个月就到期了，还是坚持要取，劝都劝不住，需要你们协助……”、“@所有人，请辖内银行如有取现9万元左右的，尽快与反诈中心联系，该客户极大可能为潜在受害人”。这是泸州银行与泸州市公安局反诈中心建立“线索直报通道”后信息共享与协作的日常，确保了能够及时发现并处置异常行为。泸州银行2024年报送的100余条线索均直达市反诈中心，协助破获“海南省团伙流窜泸州特大诈骗案”等案件，抓获犯罪嫌疑人8名，并积极协助公安机关返还涉案资金300余万元，获得省、市两级公安机关的表扬。“没想到被骗的50万元还能一分不少的退回来，真的感谢你们泸州银行，我要到泸州来亲自感谢你们”，远在黑龙江的受害人李某专门打电话激动地向我行表示感激。

二、守护群众“钱袋子”

面对电信诈骗的“歪脑筋”、“歪心思”，泸州银行成立反诈工作专班，实现“可疑线索5分钟全行触达”，确保“一点发现、全面联防”。积极对接外部资源与技术，与公安机关平台对接，搭建起高效的数据互联桥梁，凭借先进的技术与完善的机制，对可疑账户实施有效管控，为防范电信网络诈骗筑牢坚实防线。“没有你们，我妈一辈子攒下的养老金就要打水漂了，本来还以为银行为难老人不给老人取钱，实在是对不起”，王阿姨的女儿含着眼泪说，原来70岁老人辗转多个网点要求大额取款，不仅取走活期账户中的25万元现金，还要把没有到期的50万元定期提前销户。经过银行人员、反诈民警和社区人员长达4个多小时的苦口婆心劝说，老人才意识到被卷入“养老投资”骗局。

面对影响客户体验的“取钱难”、“用卡难”，泸州银行探索平衡客户资金安全与客户体验的双赢之路，不采用“一刀切”，根据公安机关和人行的账户管理指导意见，充分考虑学生、老年人、农民工等重点客群需求，对账户实行账户分类管理，既保障正常客户业务需求，又降低账户涉案风险。“感谢你们的坚持，保住了我的救命钱”，遭遇了诈骗的朱阿姨送锦旗时讲到。一想到自己之前说过“你不管嘛，我自己的钱自己晓得安排”，就感到一阵后怕，当时诈骗分子要求她把钱转到新疆的一张银行卡上，幸好被拦下来了。

三、传播防诈“金点子”

反诈你我在行动，不做电诈工具人，在电信网络诈骗各环节中，都需要不同的“工具人”来进行诈骗活动，有供卡类、转移案款类、推广引流类等不同类型的工具人。泸州银行积极探索打造线上和线下多渠道宣传阵地，通过手机银行、微信平台定期推送反诈情景剧和文章，充分利用营业网点播放反诈标语和视频、设置反诈宣传角，实现常态化反诈宣传。通过联合社区、学校开展“银发课堂”、“金融安全知识进校园”等反诈宣讲活动，广泛传播反诈知识，提升老年客户、学生群体等重点人群防骗意识。参与亲子活动的李大叔表示“你们组织的反诈宣传活动太有意义了，没想到随意点一下链接就会被骗”。

本文来源：财经报道网