幸福人寿两任省分老总被罚！合规老将临退、新帅将至或迎治理新局

【来源：机构之家】

2024年6月25日，国家金融监督管理总局河北、河南监管局同步出手，对幸福人寿保险股份有限公司（以下简称“幸福人寿”）的两家省级分公司开出罚单。这已是本月内幸福人寿第三次收到省级分公司层面的罚单，就在上周，其安徽分公司亦未能幸免。

处罚信息显示，三家分公司合计被罚144万元，其中河北、河南分公司各领50万元罚单，安徽分公司被罚44万元。个人处罚方面，包括两家分公司时任总经理在内的8名责任人同时被处罚，个人罚款总额达32万元，使得本月处罚总金额攀升至176万元。

其实，自去年下半年起，幸福人寿多家分公司频繁遭遇监管处罚，违规问题屡禁不止。2024年7月，重庆分公司因“编制虚假财务资料”被监管处以24万元罚款。两个月后，山西分公司因同样问题被责令改正，并被罚款21万元。今年4月，深圳分公司又因“财务数据不真实”以及“给予投保人合同约定以外的利益”被深圳监管局罚款40万元。这种"同病连罚"现象，暴露出整改流于形式、违规成本与收益倒挂的深层问题。

而最新的一系列处罚，违规行为涵盖财务凭证所附报销资料虚假、虚列培训套取费用、银保专员佣金回流；编制或者提供虚假的报告、报表、文件、资料；给予投保人保险合同约定以外的利益等多个方面。这些违规行为并不新鲜，早已是保险行业的“顽疾”，然而，幸福人寿如此频繁地陷入此类问题，反映出其在内控合规存在不足。

值得注意的是，此次被监管点名的责任人员均为分公司管理层，包括河北分公司总经理袁月（2020年获批任职，目前工商信息仍显示为法定代表人）、河南分公司原负责人丁丽娟（2017—2021年任职），以及韩璐、刘莎莎、郑海宏、章宁等，其职位名称中均带有“总经理”字样。这反映出幸福人寿分公司层面监督机制的失效：在业务指标的压力下，合规管理被短期业绩所掩盖，而总部的风险管控也未能有效穿透至分支机构。

新董事长已有人选，公司治理或步入新台阶

目前，幸福人寿合规负责人为姜志强，1965年2月生，目前担任公司总裁助理、首席风险官，分管风险管理部、法律合规部工作。这位已年满60岁的高管毕业于山东大学汉语言文学专业，职业生涯始于平安保险山东代理处，历任太保寿险山东、广东分公司总经理助理，曾牵头筹建东方人寿山东分公司，后担任人保寿险甘肃分公司"一把手"、中英人寿总经理助理兼山东分公司总经理。2013年加盟德华安顾人寿后，这位业务出身的保险老将开始向合规风控领域转型，最终在2020年执掌幸福人寿合规大旗。

值得注意的是，幸福人寿的高管团队中，"人保系"背景的高管占比颇高。现任合规负责人姜志强，与前董事长王慧轩、现任总裁廖定进、副总裁李斌、审计责任人郭俊、总裁助理庞大鹏等高管，均曾在人保寿险担任要职，其中多人曾执掌省级分公司。更值得注意的是，这批高管的集中入职时间（2020年底至2021年初）恰逢王慧轩掌舵幸福人寿之后。如此密集的"老同事"重聚，虽强化了业务推进力，却也埋下治理独立性的隐患。

在当下监管专业化程度不断提升的背景下，保险业对合规负责人的专业要求水涨船高：或具备法律、金融等专业背景，或拥有精算师等硬核资质，部分具有监管机构背景，如近期获批的中英人寿黄君、复星保德信人寿胡宇晓，均是典型例证。

反观幸福人寿合规负责人姜志强，这位中文系毕业的保险老将，其学术背景与合规风控所需的专业素养存在显著错位。诚然，姜志强长时间的分支机构管理经验为其积累了宝贵的业务直觉，或让他在传统业务领域游刃有余。但在公司治理日趋严格的当下，这种依赖经验积累的"经验型合规"模式，能否应对复杂的监管环境，显然存疑。

去年4月，幸福人寿董事长王慧轩辞任。在其任内，公司曾奉行激进的发展策略，如今却因这一策略的后遗症而面临诸多挑战。在此背景下，建信人寿副总裁何六艺有望接棒。其职业生涯穿梭于监管与市场之间，早年曾在原保监会和全国社保基金理事会任职，后转战建信人寿完成市场化转型。他的丰富经历或许能为幸福人寿的合规建设带来转机。