外资机构新动作：基金托管资格近了

又一家外资行申请基金托管资格有望迎来新进展。

近日，中国证监会官网信息显示，关于汇丰银行（中国）有限公司（下称“汇丰中国”）的《商业银行申请基金托管人资格核准》进度呈现被监管层接收补正材料的状态。

券商中国记者注意到，在金融对外开放背景下，就基金托管资格方面，年内并非仅一家外资机构更新进展。今年6月，法国巴黎银行（中国）有限公司（下称“法巴中国”）已成功获批基金托管牌照。目前，除汇丰中国之外，还有11家内资银行和券商在排队申请基金托管资格。

业内人士认为，汇丰中国申请基金托管资格，是该外资机构布局中国内地业务的重要组成部分，可以更好地服务海内外资产管理机构并推动中国与海外市场的连接。

主动申请进行时

根据证监会披露最新可查数据，截至2024年8月共有66家机构获得基金托管资格，包括31家内资行、3家外资行与32家券商。其中，内资行包括国有6大行、12家股份行、2家农商行以及11家城商行；3家外资行包括渣打银行（中国）、花旗银行（中国）以及德意志银行（中国），券商则包括海通证券、招商证券、国信证券等32家。

券商中国记者注意到，在外资方面，除了上述3家外资背景机构，今年6月12日，证监会核准法巴中国的证券投资基金托管资格，由此，法巴中国成为我国第四家获批证券投资基金托管资格的外资银行。

早前证监会批复文件显示，法巴中国自批复之日起6个月内要完成证券投资基金托管业务的筹备工作；应当在取得工商行政管理机关换发的营业执照后，向证监会换领《经营证券期货业务许可证》；在取得《经营证券期货业务许可证》前，不得对外开展基金托管业务。

从审批进度来看，法巴中国于2022年7月份正式递交相关资格的申请，证监会于今年6月份对此作出核准批复。也就是说，从申请该资格到正式获批，等待了近2年的时间。

在法巴中国之前，上一家获批基金托管资格的是上海农商银行，该行于2023年10月20日获批此资格，并于今年7月获得证监会现场检查验收，正式开展基金托管业务。

从时间角度对比来看，西部证券早在2018年1月就递交了基金托管资格申请材料，迄今已经超过6年，但是截至目前进展不如后来者外资背景的法巴中国和汇丰中国，仍然没有受理方面消息。

对外开放持续深化

“托管是很多外资银行要做的业务，国内基金托管又是其中很重要的一部分，外资介入国内基金业务的机构只会越来越多，当然会未雨绸缪。”早前有在华外资行高管对券商中国记者表示。

回溯来看，2020年7月，中国证监会和原中国银保监会联合修订发布《证券投资基金托管业务管理办法》（下称《托管办法》），为外资银行进入我国基金托管市场提供了明确的法规指引和监管依据。

在《托管办法》发布的当月，已有外资银行积极申请相关展业资格。2020年年内，花旗银行（中国）、德意志银行（中国）的证券投资基金托管资格均获得监管批复。

实际上，更早前，渣打银行（中国）在2018年就递交了该资格申请，并在提交资料4个月后正式获批，成为首家外资银行基金托管人。

坚定在华布局

近段时间，多位外资机构高管向券商中国记者表达的感触是，面对复杂多变的外部环境，中国资本市场始终坚持深化改革，持续推进机构、市场、产品多个维度的对外开放。

花旗中国总裁、花旗银行（中国）行长及董事陆烜向券商中国记者透露，“我们正在积极申请证券和期货牌照，这将进一步完善我们在中国的业务版图。”他强调，该行将继续扮演好“桥梁”角色，连接不同市场的金融服务。

汇丰银行（中国）行长兼行政总裁王云峰也指出，近年来，汇丰对中国内地新增投入数十亿元，包括提高在汇丰人寿保险和汇丰前海证券的持股比例，以及设立汇丰金融科技和汇丰保险经纪等。

今年6月，汇丰中国完成了对花旗在中国内地的个人财富管理业务的收购，再次印证了汇丰对中国市场的长期信心。

自2020年中国取消证券、期货等公司的外资股比限制后，外资机构纷纷借着政策东风，加速在中国市场的布局。中银协发布的《在华外资银行发展报告2023—2024》显示，截至2023年末，共有来自52个国家和地区的银行在华设立分支机构，外资银行营业性机构总数已达888家。

基金托管成员不断扩容

值得一提的是，为完善大资管业务布局，内资银行和券商以及外资机构都在积极布局基金托管资格。

证监会官网披露信息显示，截至目前包括汇丰中国在内合计还有12家机构在排队申请基金托管资格，包括西部证券、财信证券等7家券商和汇丰中国、蒙商银行等5家银行。

在业内人士看来，在未来资管业务竞争中，包含牌照资格在内的业务多元能力，以及公司内部协同能力，可能成为机构在同台竞争中的利器。

在基金运作中，基金托管人具有安全保管全部基金资产、执行基金管理人的投资指令、监督基金管理人的投资运作，以及对基金管理人计算的基金资产净值和编制的财务报表进行复核的职责，这意味着，具有基金托管人资格的机构，与基金公司之间的业务黏性强于没有基金托管资质的机构。

“多一个业务牌照就多了一条腿走路，基金托管业务本身利润不高，但是可以衍生出诸如拉动机构开户、FOF等业务机遇，有利于机构业务的多元化，”一位券商资产托管部资深人士对券商中国记者表示。

校对：王锦程