用专业构筑信任桥梁：公募渠道经理的日常

【导读】走进工银瑞信基金 | 第7期：银行渠道经理的故事

文：陈梦

在公募基金行业，渠道经理是不同于传统销售的关键角色，他们深耕银行基层网点、传递专业投资理念，成为连接基金公司、银行与投资者的“价值纽带”。

那么，公募渠道经理是如何通过银行把专业的产品和投资理念，清晰有效地传递给每一位投资者的呢？本期走进工银瑞信基金系列栏目，将带领大家走进渠道经理的日常。

不止于销售：三方联动的“服务枢纽”

很多人会将基金公司渠道经理的工作等同于“卖基金”，但此次工银瑞信的渠道经理给出了更精准的定位：不直接面对投资者、不单纯销售基金，而是聚焦银行合作渠道的全流程服务。

在公募基金的销售体系中，银行是投资者接触基金产品的主要入口，而渠道经理的核心任务，就是为不同的银行网点匹配契合的产品与资产配置方案。

从售前的产品培训、投资理念宣导，到售中的需求对接、疑问解答，再到售后的市场解读、投资者陪伴，渠道经理贯穿了基金服务的每一个环节。他们既要发挥基金公司的专业投研优势，让银行理财经理吃透产品的风格特点与投资逻辑；又要借助银行的综合金融服务能力，共同为投资者搭建起从“了解产品”到“科学配置”的完整链路，最终实现基金公司、银行、投资者的三方共赢。

奔走在一线：银行网点的“专业讲师”

清晨的银行网点晨会，是渠道经理工作的重要阵地。渠道经理们的一天往往从一场紧凑的网点培训开始。面对银行理财经理抛出的各类问题，从产品业绩波动到市场行情解读，从投资者风险偏好匹配到资产配置建议，渠道经理都需要给出专业、易懂的解答。

尤其是在市场震荡期，投资者的焦虑情绪会通过银行渠道传递而来。此时，渠道经理的职责不仅是答疑解惑，更是引导理性投资。渠道经理会结合投资者的账户情况与风险承受能力，倡导“分散投资、组合配置、长期持有”的理念，帮助投资者跳出“追涨杀跌”的误区。

内外兼修：从“产品推广者”到“投资顾问”

近年来，渠道经理工作对专业能力的要求不断升级。早年间的工作重心或更多围绕产品展开，而如今，他们则需要向“投资顾问”的角色转型。这意味着渠道经理不仅要吃透自家公司的产品，更要对宏观市场、行业趋势、资产配置逻辑有全面深入地理解。

作为“投资顾问”，渠道经理除了奔走在银行网点的一线，还要参与公司内部的“选品会”、投资策略会，向投研团队同步最新的客户需求，共同确定下一阶段的产品配置方向，进而丰富产品种类，满足投资者需求。

从晨光中的网点晨会，到公司内部的策略研讨，渠道经理的脚步从未停歇。他们没有耀眼的投研光环，却用日复一日的专业服务，构筑起基金公司与投资者之间的信任桥梁，让“专业创造价值”的理念，真正走进千家万户的财富管理生活。

风险提示：

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金过往业绩不预示未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。基金有风险，投资者应认真阅读《基金合同》《招募说明书》《基金产品资料概要》及更新等相关法律文件，在全面了解产品情况、费率结构、各销售渠道收费标准及听取销售机构适当性意见的基础上，选择适合自身风险承受能力的投资品种进行投资，投资须谨慎。

（ 免责声明：投资有风险，请谨慎投资。该文稿不代表中国基金报观点，不构成任何投资建议。 ）

注：本文封面图由AI生成

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