西部建设: 中建西部建设股份有限公司融资与对外担保管理规定（2025年修订）

      中建西部建设股份有限公司融资与对外担保管理规定
                 （2025年修订）
       为了规范中建西部建设股份有限公司（以下简称“公司”）及
       所属全资、控股子公司融资和对外担保管理，有效控制公司融
       资风险和对外担保风险，保护公司财务安全和投资者的合法权
       益，根据《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国公司法》
       《中华人民共和国证券法》《深圳证券交易所上市公司自律监
       管指引第 1 号——主板上市公司规范运作》（以下简称《指引
       第 1 号》）等法律、行政法规和规范性文件及《公司章程》《中
       建西部建设股份有限公司决策事项清单》（以下简称《决策事
       项清单》）的相关规定，制定本规定。
       本规定适用于公司及所属全资、控股子公司。
      融资的行为，主要包括综合授信、流动资金贷款、技改和固定
      资产贷款、信用证融资、票据融资和开具保函等形式；公司直
      接融资行为不适用本规定。
      抵押、质押或其他形式的担保，包括对控股子公司的担保。公
      司为自身债务提供担保不适用本规定。
       公司融资及对外担保遵循合法合规、平等自愿、规模适度、合
       理安全、控制风险、兼顾风险和收益平衡原则。
      管理过程不规范可能导致公司开展融资业务不合规的风险；
      能导致公司融资信用受损的风险。
      会、股东会审批。公司董事会、股东会是年度融资授信及重大
      债务融资（发债及债务融资工具等）事项的审批与授权决策机
      构，公司法人或授权签署人在股东会授权范围内审批签署各项
      融资协议。
      和审核融资事项，根据授权报公司有权机构审批。预算内单笔
      借款（含内、外部借款）达到最近一期经审计净资产的 30%以
      上的，须经董事会审议通过后提交股东会审批（内部借款仅指
      公司提供资助对象为公司合并报表范围内且持股比例超过 50%
      的控股子公司，且该控股子公司其他股东中不包含公司的控股
      股东、实际控制人及其关联人的）。
      告，内容必须完整，并应至少包括下列内容：
      （一）拟提供融资的金融机构名称；
      （二）拟融资的金额、期限；
      （三）融资获得资金的用途；
      （四）还款来源和还款计划；
      （五）为融资提供担保的担保机构；
      （六）关于公司的资产负债状况的说明；
      （七）其他相关内容。
      申请技改或固定资产贷款还必须提交详细的可行性研究报告。
      时，应对融资事项所涉及的经营计划、融资用途认真审核。对
      于需要政府或相关主管部门审批的项目，应查验相关批准文件；
      董事会或股东会认为必要的，可以聘请外部财务或法律等专业
      机构针对该等融资事项提供专业意见，作为董事会、股东会决
      策的依据。
      的资产负债状况，对资产负债率过高的申请融资方应慎重审批
      提出的新融资申请。
      编制议案报董事会、股东会审批。公司董事会、股东会是担保
      业务的审批与授权决策机构，公司法人或授权签署人在股东会
      授权的范围内审批签署各项融资协议。公司向其全资子公司、
      控股子公司提供担保，可对最近一期财务报表资产负债率为
      增担保总额度，并提交股东会审议。
      担保事项实际发生时，公司应当及时披露，任一时点的担保余
      额不得超过股东会审议通过的担保额度。
      公司对外担保的申请，并对该事项进行初步审核后，报公司有
      权部门审批。
      公司对外提供担保的，由公司财务资金部向有权部门提出申请。
      时，应将与该等担保事项相关的资料作为申请附件一并报送，
      该等附件包括但不限于：
      （一）被担保人基本资料、已经年检的企业法人营业执照复印
      件；
      （二）被担保人经审计的最近一年及一期的财务报表、经营情
      况分析报告；
      （三）主债务人与债权人拟签订的主债务合同文本；
      （四）本项担保所涉及主债务的相关资料（预期经济效果分析
      报告等）；
      （五）拟签订的担保合同文本；
      （六）拟签订的反担保合同及拟作为反担保之担保物的不动
      产、动产或权利的基本情况的说明及相关权利凭证复印件；
      （七）其他相关资料；
      （八）董事会或股东会认为必要的，可以聘请外部财务或法律
      等专业机构针对该等对外担保事项提供专业意见，作为董事会、
      股东会决策的依据。
      规定标准的重大担保事项，应由董事会审议通过后提交股东会
      批准。须经股东会审批的对外担保，包括下列情形：
      （一）年度对外担保额度；
      （二）单笔担保额超过公司最近一期经审计净资产 10%的担保；
      （三）公司及控股子公司对外提供的担保总额超过公司最近一
      期经审计净资产 50%以后提供的任何担保；
      （四）公司及控股子公司对外提供的担保总额超过公司最近一
      期经审计总资产 30%以后提供的任何担保；
      （五）为最近一期财务报表数据显示资产负债率超过 70%的担
      保对象提供的担保；
      （六）按照担保金额最近 12 个月内累计计算超过公司最近一
      期经审计总资产的 30%的担保；
      （七）对股东、实际控制人及其关联人提供的担保；
      所持表决权的三分之二以上通过。
      事项有关联关系的董事或股东应回避表决。
      外，还应当经出席董事会会议的三分之二以上董事同意方可做
      出决议。关联董事回避表决的，除应当经全体非关联董事的过
      半数通过外，还应当经出席董事会会议的非关联董事的三分之
      二以上董事通过。
      时，该股东或受该实际控制人支配的股东，不得参与该项表决，
      该项表决由出席股东会的其他股东所持表决权的半数以上通
      过。
      被担保方偿还债务能力的基础上，决定是否提供担保，应至少
      掌握被担保对象的下述资信状况：
      （一）为依法设立并有效存续的企业法人，不存在可能终止的
      情形；
      （二）经营状况和财务状况良好，并具有稳定的现金流量或者
      良好的发展前景；
      （三）已提供过担保的，没有发生债权人要求公司承担连带担
      保责任的情形；
      （四）拥有可抵押（质押）的资产，具有相应的反担保能力；
      （五）提供的财务资料真实、完整、有效；
      （六）公司能够对其采取风险防范措施；
      （七）没有其他法律风险。
      对方提供反担保。
      公司为控股子公司提供担保，该控股子公司的其他股东应当按
      出资比例提供同等担保等风险控制措施。该股东未能采取前述
      风险控制措施的，公司董事会应当披露主要原因，并在分析担
      保对象经营情况、偿债能力的基础上，充分说明该笔担保风险
      是否可控，是否损害上市公司利益等。
      门批准后，由公司董事长或其授权人代表公司对外签署融资合
      同或担保合同。公司控股子公司的融资或对外担保事项经公司
      有权部门批准后，由控股子公司的董事长或其授权人代表该公
      司对外签署融资合同或担保合同。
      部登记备案。
      未签订相关融资合同或担保合同的，超过该时限后再办理融资
      或担保手续的，视为新的融资或担保事项，须依照本规定重新
      办理公司内部审批手续。
      保的主债务合同发生变更的，应当视为新的对外担保，必须按
      照本规定的程序履行担保申请审核批准程序。
      使用，如确需变更用途的，由资金使用部门提出申请，并按照
      本规定第 2 条的相关权限履行批准程序。
      款的原因，并与相关部门共同制定应急方案，对外披露逾期原
      因及相关安排。融资期限届满需要展期的，公司财务资金部应
      及时向董事会报告，并说明原因及还款期限。
      及时还款。对于在担保期间内出现的、被担保人之偿还债务能
      力已经或将要发生重大不利变化的情况，担保人应当及时向公
      司财务资金部汇报，共同制定应急方案并对外披露进展情况。
      公司财务资金部应督促公司分支机构及控股子公司建立相关
      的风险管理制度。
     行偿债义务。若被担保人未能按时履行义务，公司应及时采取
     必要的补救措施并对外披露进展情况。
      文件的规定审核公司融资及对外担保事项，并对违规或失当的
      融资、对外担保所产生的损失依法承担连带责任。
      理人员，未按照本规定权限及程序擅自越权审批或签署融资合
      同、对外担保合同或怠于行使职责，给公司造成实际损失的，
      公司应当追究相关责任人员的法律责任。
      依据公司规定对相关责任人员进行处罚。
      设股份有限公司融资与对外担保管理规定（2020 年版）》同
      时废止。