黄金LOF: 汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）基金合同

汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）
        基金合同
 基金管理人：汇添富基金管理股份有限公司
  基金托管人：中国工商银行股份有限公司
汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                                                                                  基金合同
                                                  目 录
汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                   基金合同
                 第一部分 前言和释义
                       前   言
  为保护基金投资者合法权益，明确《基金合同》当事人的权利与义务，规范汇添富黄金
及贵金属证券投资基金（LOF）（以下简称“本基金”或“基金”）运作，依照《中华人民共和
国合同法》、
     《中华人民共和国证券投资基金法》
                    （以下简称《基金法》
                             ）、《证券投资基金运作
管理办法》
    （以下简称《运作办法》）、
                《证券投资基金销售管理办法》
                             （以下简称《销售办法》）
                                        、
《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》
                   （以下简称《信息披露办法》）、
                                 《证券投资基金
信息披露内容与格式准则第 6 号<基金合同的内容与格式>》
                            、《合格境内机构投资者境外证
券投资管理试行办法》
         （以下简称《试行办法》）、
                     《关于实施<合格境内机构投资者境外证券
投资管理试行办法>有关问题的通知》
                （以下简称《通知》）、
                          《公开募集开放式证券投资基金
流动性风险管理规定》（以下简称《流动性风险管理规定》
                         ）及其他有关规定，在平等自愿、
诚实信用、充分保护基金投资者及相关当事人的合法权益的原则基础上，特订立《汇添富黄
金及贵金属证券投资基金（LOF）基金合同》（以下简称“本合同”或“《基金合同》”）
                                        。
  《基金合同》是规定《基金合同》当事人之间权利义务的基本法律文件，其他与本基金
相关的涉及《基金合同》当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与本合同有冲突，
均以本合同为准。《基金合同》的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。
基金投资者自依《基金合同》取得基金份额，即成为基金份额持有人和《基金合同》的当事
人，其持有基金份额的行为本身即表明其对《基金合同》的承认和接受。《基金合同》的当
事人按照法律法规和《基金合同》的规定享有权利，同时需承担相应的义务。
  本基金由基金管理人按照法律法规和《基金合同》的规定募集，并经中国证监会核准。
中国证监会对基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也
不表明投资于本基金没有风险。投资者投资于本基金，必须自担风险。
  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。
  《基金合同》应当适用《基金法》及相应法律法规之规定，若因法律法规的修改或更新
导致《基金合同》的内容与届时有效的法律法规的规定不一致，应当以届时有效的法律法规
的规定为准，及时作出相应的变更和调整，同时就该等变更或调整进行公告。
  本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%，但在基金运
作过程中因基金份额赎回、基金份额上市交易、基金管理人委托的登记机构技术条件不允许
等基金管理人无法予以控制的情形导致被动达到或超过 50%的除外。
汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                             基金合同
                         释   义
  《基金合同》中除非文意另有所指，下列词语具有如下含义：
  本合同、《基金合同》    指《汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）基金合同》及
                对本合同的任何有效的修订和补充
  中国            指中华人民共和国（仅为《基金合同》目的不包括香港特别行
                政区、澳门特别行政区及台湾地区）
  法律法规          指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、部门规章及规
                范性文件
  《基金法》         指《中华人民共和国证券投资基金法》
  《销售办法》        指《证券投资基金销售管理办法》
  《运作办法》        指《证券投资基金运作管理办法》
  《信息披露办法》      指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、
                                        同年 9 月 1 日实施的《公
                开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时
                做出的修订
  《试行办法》        指《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》
  《通知》          《关于实施<合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办
                法>有关问题的通知》
  《流动性风险管理规定》 指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施
                的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁
                布机关对其不时作出的修订
  元             指中国法定货币人民币元
  基金或本基金        指依据《基金合同》所募集的汇添富黄金及贵金属证券投资基
                金（LOF）
  《招募说明书》       指《汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）招募说明书》，
                即供基金投资者选择并决定是否提出基金认购或申购申请的
                要约邀请文件，及其更新
  托管协议          指基金管理人与基金托管人签订的《汇添富黄金及贵金属证券
                投资基金（LOF）托管协议》及其任何有效修订和补充
汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                      基金合同
  《发售公告》        指《汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）基金份额发售
                公告》
  上市交易公告书       指《汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）基金份额上市
                交易公告书》
  业务规则          指汇添富基金管理股份有限公司、深圳证券交易所和中国证券
                登记结算有限责任公司的相关业务规则
  中国证监会         指中国证券监督管理委员会
  银行监管机构        指中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授权的机构
  外管局           指国家外汇管理局或其授权的代表机构
  基金管理人         指汇添富基金管理股份有限公司
  基金托管人         指中国工商银行股份有限公司
  境外托管人         指符合法律法规规定的条件，根据基金托管人与其签订的合
                同，为本基金提供境外资产托管服务的境外金融机构
  基金份额持有人       指根据《招募说明书》和《基金合同》及相关文件合法取得本
                基金基金份额的投资者
  基金代销机构        指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金
                代销业务资格，并与基金管理人签订基金销售与服务代理协
                议，代为办理本基金发售、申购、赎回和其他基金业务的代理
                机构
  销售机构          指基金管理人及基金代销机构
  基金销售网点        指基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销网点
  注册登记业务        指基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资者基
                金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放
                红利、建立并保管基金份额持有人名册等
  基金注册登记机构      指汇添富基金管理股份有限公司或其委托的其他符合条件的
                办理基金注册登记业务的机构
  《基金合同》当事人     指受《基金合同》约束，根据《基金合同》享受权利并承担义
                务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有
                人
  个人投资者         指符合法律法规规定的条件可以投资开放式证券投资基金的
汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                       基金合同
                自然人
  机构投资者         指符合法律法规规定可以投资开放式证券投资基金的在中国
                合法注册登记并存续或经政府有关部门批准设立并存续的企
                业法人、事业法人、社会团体和其他组织
  投资者           指个人投资者、机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买
                开放式证券投资基金的其他投资者的总称
  基金合同生效日       基金募集达到法律规定及《基金合同》约定的条件，基金管理
                人聘请法定机构验资并办理完毕基金备案手续，获得中国证监
                会书面确认之日
  基金中基金         指投资对象为证券投资基金的基金，其投资组合由各种基金组
                成
  募集期           指自基金份额发售之日起不超过 3 个月的期限
  基金存续期         指《基金合同》生效后合法存续的不定期之期间
  日/天           指公历日
  月             指公历月
  工作日           指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日
  开放日           指销售机构办理本基金份额申购、赎回等业务的工作日
  T日            指申购、赎回或办理其他基金业务的申请日
  T+n 日         指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日）
  认购            指在本基金募集期内投资者购买本基金基金份额的行为
  发售            指在本基金募集期内，销售机构向投资者销售本基金份额的行
                为
  申购            指《基金合同》生效后，投资者根据基金销售网点规定的手续，
                向基金管理人购买基金份额的行为。本基金的日常申购自《基
                金合同》生效后不超过 3 个月的时间开始办理
  赎回            指《基金合同》生效后，基金份额持有人根据基金销售网点规
                定的手续，向基金管理人卖出基金份额的行为。本基金的日常
                赎回自《基金合同》生效后不超过 3 个月的时间开始办理
  巨额赎回          指在单个开放日，本基金的基金份额净赎回申请（赎回申请总
                数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请总数及
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               基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一日本基金总
               份额的 10%时的情形
  上市交易          基金合同生效后投资者通过深圳证券交易所会员单位以集中
               竞价的方式买卖基金份额的行为
  场外           通过深圳证券交易所外的销售机构办理基金份额认购、申购和
               赎回的场所。通过该等场所办理基金份额的认购、申购、赎回
               也称为场外认购、场外申购、场外赎回
  场内            通过深圳证券交易所内具有相应业务资格的会员单位利用交
               易所交易系统办理基金份额认购、申购、赎回和上市交易的场
               所。通过该等场所办理基金份额的认购、申购、赎回也称为场
               内认购、场内申购、场内赎回
  基金账户         指基金注册登记机构给投资者开立的用于记录投资者持有基
               金管理人管理的开放式基金份额情况的账户
  交易账户         指各销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办
               理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额
               的变动及结余情况的账户
  转托管          指投资者将其持有的同一基金账户下的基金份额从某一交易
               账户转入另一交易账户的业务
  注册登记系统        中国证券登记结算有限责任公司开放式基金登记结算系统或
               汇添富基金管理股份有限公司注册登记系统
  证券登记结算系统      中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券登记结算系
               统
  场外份额         登记在注册登记系统下的基金份额
  场内份额         登记在证券登记结算系统下的基金份额
  系统内转托管        基金份额持有人将其持有的基金份额在注册登记系统内不同
               销售机构（网点）之间或证券登记结算系统内不同会员单位（席
               位）之间进行转托管的行为
  跨系统转登记       基金份额持有人将其持有的 A 类基金份额在注册登记系统和
               证券登记结算系统之间进行转登记的行为。除非基金管理人另
               行公告，本基金不支持 C 类基金份额进行跨系统转登记
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  基金转换          指投资者向基金管理人提出申请将其所持有的基金管理人管
                理的任一开放式基金（转出基金）的全部或部分基金份额转换
                为基金管理人管理的任何其他开放式基金（转入基金）的基金
                份额的行为
  定期定额投资计划      指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣款
                金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定
                银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
  基金收益          指基金投资所得的股票红利、股息、债券利息、票据投资收益、
                买卖证券差价、银行存款利息以及其他收益和因运用基金财产
                带来的成本或费用的节约
  基金资产总值        指基金所拥有的各类证券及票据价值、银行存款本息和本基金
                应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和
  基金资产净值        指基金资产总值扣除负债后的净资产值
  基金份额净值        计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
  基金资产估值        指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值的过
                程
  基金份额类别        指本基金根据申购费用、销售服务费收取方式等事项的不同，
                将基金份额分为 A 类基金份额和 C 类基金份额
  A 类基金份额       指在投资者申购时收取申购费用，在赎回时根据持有期限收取
                赎回费用，但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份
                额
  C 类基金份额      指从本类别基金资产中计提销售服务费而不收取申购费用，在
                赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额
  销售服务费         指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金
                份额持有人服务的费用
  货币市场工具        指银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票
                据、回购协议、短期政府债券等中国证监会、中国人民银行认
                可的具有良好流动性的金融工具
  公司行为信息        指证券发行人所公告的会或将会影响到基金资产的价值及权
                益的任何未完成或已完成的行动，及其他与本基金持仓证券所
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                投资的发行公司有关的重大信息，包括但不限于权益派发、配
                股、提前赎回等信息
  指定媒介          指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
                互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证
                监会基金电子披露网站）等媒介
  不可抗力          指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件或
                因素，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、疫情、
                骚乱、火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染病传播、法律
                法规变化
  流动性受限资产       指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价
                格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上
                的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行
                存款）
                  、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产
                支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券以及
                法律法规或中国证监会规定的其他流动性受限资产，如未来法
                律法规变动，基金管理人在履行适当程序后，可对上述流动性
                受限资产范围进行调整
  基金产品资料概要      指《汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）基金产品资料
                概要》及其更新
  侧袋机制          指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门
                账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资
                者得到公平对待，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期
                间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户
  特定资产         包括：
                 （一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致
                公允价值存在重大不确定性的资产；
                               （二）按摊余成本计量且
                计提资产减值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；
                （三）其他资产价值存在重大不确定性的资产
汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                   基金合同
                  第二部分 基金的基本情况
  一、基金名称
  汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）
  二、基金的类别
  基金中基金
  三、基金的运作方式
  上市契约型开放式（LOF）
  四、基金的投资目标
  深入研究影响黄金及其他贵金属（如白银、铂金、钯金等）价格的主要因素，把握不同
品种贵金属的长期价格趋势和短期市场波动，通过主动投资于有实物黄金或其他实物贵金属
支持的交易所交易基金（ETF），在严格控制风险的前提下，力争基金收益率超越同期黄金
价格走势。
  五、基金的最低募集份额总额
  本基金的最低募集份额总额为 2 亿份。
  六、基金发行币种
  人民币
  七、基金份额首次发行面值和认购费用
  本基金基金份额初始面值为人民币 1.00 元，按初始面值发售。
  本基金认购费率最高不超过 5%，具体费率按《招募说明书》的规定执行。
  八、基金存续期限
  不定期。
  九、基金份额类别
  本基金根据申购费用、销售服务费收取方式等事项的不同，将基金份额分为 A 类基金
份额和 C 类基金份额。其中：
  A 类基金份额在投资者申购时收取申购费用，在赎回时根据持有期限收取赎回费用，但
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不从本类别基金资产中计提销售服务费；C 类基金份额从本类别基金资产中计提销售服务费
而不收取申购费用、在赎回时根据持有期限收取赎回费用。
  A 类基金份额可通过场内、场外两种方式办理申购、赎回业务，且 A 类基金份额的注
册登记机构是中国证券登记结算有限责任公司；C 类基金份额仅可通过场外方式办理申购、
赎回业务，不上市交易，且 C 类基金份额的注册登记机构是基金管理人。
  本基金对 A 类基金份额和 C 类基金份额分别设置代码，分别计算基金资产净值、基金
份额净值和基金份额累计净值。投资者可自行选择申购基金份额类别。
  有关基金份额类别的具体设置，费率水平等由基金管理人确定，并在招募说明书中公告。
根据基金销售运作情况，基金管理人可在不违反法律法规、基金合同约定及对已有基金份额
持有人权益无实质性不利影响的情况下，经与基金托管人协商，在履行适当程序后增加新的
基金份额类别、或者调整现有基金份额类别的申购费率或者变更收费方式或者停止现有基金
份额类别的销售等，调整实施前基金管理人需依照《信息披露办法》的规定在指定媒介公告。
如在未来条件成熟且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，本基金管理人有权
开通不同基金份额类别之间的相互转换业务，具体处理规则见相关公告。
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                 第三部分 基金份额的发售
  本基金的基金份额初始面值为人民币 1.00 元，按面值发售。
  一、募集期
  自基金份额发售之日起不超过 3 个月，具体发售时间见《招募说明书》及《发售公告》
                                         。
  二、发售对象
  符合法律法规规定的个人投资者、机构投资者，以及法律法规或中国证监会允许购买开
放式证券投资基金的其他投资者。
  三、募集目标
  本基金将按照中国证监会和外管局核准的额度（美元额度需折算为人民币）设定基金募
集上限，并在《招募说明书》中列示；募集期内超过募集目标上限时采取比例配售的方式进
行确认，具体办法参见《发售公告》
               。
  《基金合同》生效后，基金的资产规模不受上述限制，但基金管理人有权根据基金的外
汇额度控制基金申购规模并暂停基金的申购。
  四、发售方式和销售渠道
  本基金将通过场外和场内两种方式公开发售。场外将通过基金管理人的直销网点及基金
代销机构的代销网点发售，场内将通过深圳证券交易所内具有相应业务资格的会员单位发
售，具体名单详见《发售公告》或相关业务公告。尚未取得相应业务资格，但属于深圳证券
交易所会员的其他机构，可在本基金上市后，代理投资者通过深圳证券交易所交易系统参与
本基金的上市交易。
  本基金认购采取全额缴款认购的方式。基金投资者在募集期内可多次认购，认购一经受
理不得撤销。
  五、认购费用
  本基金在认购时收取认购费用。
  本基金认购费率最高不超过净认购金额的 5%，具体费率由基金管理人决定，并在《招
募说明书》中列示。基金认购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、注册
登记等募集期间发生的各项费用。
  六、募集期利息的处理方式
汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                    基金合同
  《基金合同》生效前，投资者的认购款项只能存入募集账户，不得动用。认购款项在募
集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息及利息折算的基金份
额以基金注册登记机构的记录为准。
  七、基金认购份额的计算
中列示。
后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担；涉及金额的计算结果亦按四舍五入方法，
保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入。利息折算的份额保留至整数位（最
小单位为 1 份）
        ，余额计入基金财产。
实接收到认购申请。认购申请的确认以基金注册登记机构的确认结果为准。
                     《销售办法》的规定，参照行业惯例，结合
市场实际情况收取。具体费率详见本基金的《招募说明书》和《发售公告》
                                。
  八、基金认购金额的限制
  在募集期内，基金管理人可以对每个账户的最低认购金额进行限制，具体限制请参见《招
募说明书》
    。
  在募集期内，基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制，具体
限制请参见《招募说明书》
           。
  九、基金份额的认购和持有限额
  基金管理人可以对每个账户的认购和持有基金份额进行限制，具体限制请参见《招募说
明书》或相关公告。
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                   第四部分 基金备案
  一、基金备案的条件
  本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金募集份额总额不少于 2 亿份，基金募集
金额不少于 2 亿元人民币且基金份额持有人不少于 200 人的条件下，基金管理人依据法律法
规及《招募说明书》可以决定停止基金发售，并在 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到
验资报告之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手续。
  基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会
书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证
监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集
的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
  《基金合同》生效时，认购款项在募集期内产生的利息将折合成基金份额归投资者所有。
利息的具体金额，以注册登记机构的记录为准。
  二、《基金合同》不能生效时募集资金的处理方式
  如果《基金合同》不能生效，基金管理人应当承担下列责任：
基金托管人和代销机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。
  三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
  《基金合同》生效后，基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5,000 万
元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续 20 个工作日出现前述情形的，基金管理
人应当向中国证监会说明原因并报送解决方案。
  法律法规另有规定时，从其规定。
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                第五部分 基金份额的上市交易
  本基金 A 类基金份额已于 2012 年 3 月 1 日起在深圳证券交易所上市，C 类基金份额不
上市交易。如无特指，本章节涉及的上市份额仅指本基金 A 类基金份额。
  一、基金的上市
  如基金具备下列条件，基金管理人可依据《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》
                                      ，
向深圳证券交易所申请上市交易。
  二、上市交易的时间和地点
  基金合同生效六个月后，在相关条件成熟的情况下，基金管理人将向深圳证券交易所申
请本基金上市交易。基金获准在深圳证券交易所上市交易的，基金管理人应在基金上市日前
至少 3 个工作日发布基金上市交易公告书。
  基金上市后，登记在证券登记结算系统中的基金份额可直接在深圳证券交易所上市交
易；登记在注册登记系统中的基金份额通过办理跨系统转托管业务将基金份额转至证券登记
结算系统后，方可上市交易。
  三、上市交易的规则
  本基金在深圳证券交易所的上市交易需遵照《深圳证券交易所交易规则》、
                                  《深圳证券交
易所证券投资基金上市规则》等有关规定，包括但不限于：
  四、上市交易的费用
  本基金上市交易的费用按照深圳证券交易所有关规定办理。
  五、上市交易的行情揭示
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  本基金在深圳证券交易所挂牌交易，交易行情通过行情发布系统揭示。行情发布系统同
时揭示基金最新公布的基金份额净值。
  六、上市交易的停复牌
  本基金的停复牌按照相关法律法规、中国证监会及深圳证券交易所的有关规定执行。
  七、暂停上市的情形和处理方式
  本基金上市后，发生下列情况之一时，应暂停上市交易：
  发生上述暂停上市情形时，基金管理人在接到深圳证券交易所通知后，应立即在指定媒
介上刊登暂停上市公告。
  八、恢复上市的公告
  暂停上市情形消除后，基金管理人可向深圳证券交易所提出恢复上市申请，经深圳证券
交易所核准后，可恢复本基金上市，并在中国证监会指定媒介上刊登恢复上市公告。
  九、终止上市的情形和处理方式
  发生下列情况之一时，本基金应终止上市交易：
  发生上述终止上市情形时，由证券交易所终止其上市交易，基金管理人报经中国证监会
备案后终止本基金的上市，并在指定媒介上刊登终止上市公告。
  十、其他
  相关法律法规、中国证监会及深圳证券交易所对基金上市交易的规则等规定内容进行调
整的，本基金的基金合同相应予以修改，且此修改无须召开基金份额持有人大会。
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               第六部分 基金份额的申购和赎回
  投资者可通过场外或场内两种方式对本基金 A 类基金份额进行申购、赎回；投资者仅
可通过场外方式对本基金 C 类基金份额进行申购、赎回。
  一、申购与赎回场所
  本基金场外申购和赎回场所为基金管理人的直销网点及基金场外代销机构的代销网点，
场内申购和赎回场所为深圳证券交易所内具有相应业务资格的会员单位，具体销售网点和会
员单位的名单将由基金管理人在《招募说明书》或其他公告中列明。
  基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方
式办理基金份额的申购与赎回。基金管理人可根据情况变更或增减基金代销机构，并在基金
管理人网站公示。
  二、申购与赎回的开放日及时间
  本基金的申购、赎回自《基金合同》生效后不超过 3 个月的时间内开始办理，基金管理
人应在开始办理申购赎回的具体日期前 2 日在指定媒介公告。
  申购和赎回的开放日为上海证券交易所、深圳证券交易所、纽约证券交易所、伦敦证券
交易所、苏黎世证券交易所同时开放交易的每个工作日（基金管理人公告暂停申购或赎回时
除外）。投资者应当在开放日的开放时间办理申购和赎回申请。具体业务办理时间为上海证
券交易所、深圳证券交易所正常交易日的交易时间。
  对于投资者在非开放时间提出的申购、赎回申请，其基金份额申购、赎回价格为下次办
理相应类别的基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。
  若本基金的主要交易市场发生变化、出现新的证券交易市场或交易所交易时间更改或实
际情况需要，基金管理人可对申购、赎回的开放日及时间进行调整，但此项调整应在实施前
  三、申购与赎回的原则
值为基准进行计算；
理人对该基金份额持有人的基金份额进行赎回处理时，认购、申购确认日期在先的基金份额
先赎回，认购、申购确认日期在后的基金份额后赎回，以确定所适用的赎回费率；
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下调整上述原则。基金管理人必须在新规则开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在
指定媒介上公告；
深圳证券交易所的相关业务规则。
  四、申购与赎回的程序
  基金投资者必须根据销售机构及深圳证券交易所规定的程序，在开放日的业务办理时间
向销售机构提出申购或赎回的申请。
  投资者在申购本基金时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资者在提交赎回申请
时，必须有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回的申请无效而不予成交。
  T 日规定时间受理的申请，正常情况下，基金注册登记机构在 T+2 日内为投资者对该交
易的有效性进行确认，在 T＋3 日后（包括该日）投资者可向销售机构或以销售机构规定的
其他方式查询申购与赎回的成交情况。销售机构对投资者申购申请的受理并不代表该申请一
定成功，而仅代表销售机构确实接收到申购申请。申购申请的确认以注册登记机构或基金管
理人的确认结果为准。
  申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功，若申购不
成功或无效，申购款项将退回投资者账户。
  投资者 T 日赎回申请成功后，基金管理人将通过基金注册登记机构及其相关基金销售
机构在 T＋10 日内将赎回款项划往基金份额持有人账户，但中国证监会另有规定的除外；
如基金投资所处的主要市场有一个或一个以上休市时，基金管理人将通过注册登记机构及其
相关基金销售机构最迟不超过 T＋13 日（包括该日）内将赎回款项划往基金份额持有人账
户。国家外汇管理相关规定有变更或本基金所投资市场的交易清算规则有变更时, 赎回款支
付时间将相应调整。在发生巨额赎回的情形时，款项的支付办法参照《基金合同》的有关条
款处理。
  五、申购与赎回的数额限制
额。具体规定请参见《招募说明书》
               ；
募说明书》
    ；
汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                     基金合同
说明书》；
应当采取规定单一投资者申购金额上限、基金规模上限或基金单日净申购比例上限，以及拒
绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益，具体规定请
参见招募说明书或相关公告。
在法律法规允许的情况下，调整上述对申购金额、赎回份额、最低基金份额余额和累计持有
基金份额上限的数量限制，基金管理人必须在调整生效前依照《信息披露办法》的有关规定
在指定媒介上公告。
  六、申购费用和赎回费用
的投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
赎回费用由基金赎回人承担。
基金份额时收取，扣除用于市场推广、注册登记费和其他手续费后的余额归基金财产，赎回
费归入基金财产的比例不得低于法律法规或中国证监会规定的比例下限，其中对持续持有期
少于 7 日的投资者收取的赎回费全额计入基金财产。
定并在《招募说明书》中列示。基金管理人可以根据《基金合同》的相关约定调整费率或收
费方式，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前 2 个工作日在指定媒介上公告。
制定基金促销计划，针对特定地域范围、特定行业、特定职业的投资者以及以特定交易方式
等进行基金交易的投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关
监管部门要求履行相关手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率、基金赎回费率和转
换费率。
  七、申购份额与赎回金额的计算
  （1）本基金 A 类基金份额
  本基金 A 类基金份额以净申购金额为基数采用比例费率计算申购费用。基金申购份额
具体的计算方法如下：
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  A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额，其中：
  净申购金额=申购金额/（1+申购费率）
  申购费用=申购金额-净申购金额
  申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值
  （2）本基金 C 类基金份额，申购时申购份额计算公式为：
  申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值
  本基金采用“份额赎回”方式。基金赎回金额具体的计算方法如下：
  基金的净赎回金额为赎回总额扣减赎回费用，其中：
  赎回总额=赎回份额赎回当日该类基金份额净值
  赎回费用=赎回总额赎回费率
  净赎回金额=赎回总额赎回费用
  各类基金份额净值应当在估值日后 2 个工作日内披露。遇特殊情况，经中国证监会同意，
可以适当延迟计算或公告。本基金各类基金份额净值的计算，均保留到小数点后 3 位，小数
点后第 4 位四舍五入。
  通过场外方式进行申购的，申购份额计算结果保留到小数点后 2 位，小数点后两位以后
的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产；通过场内方式申购的，申购份额计算结果
保留到整数位，计算所得整数位后小数部分的份额对应的资金返还至投资者资金账户（返还
资金的计算公式及方法见《招募说明书》）
                  。
  赎回金额计算结果保留到小数点后 2 位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生
的误差计入基金财产。
增加基金场内申购或场内赎回的方式，基金管理人应依法在指定媒介上公告。
  八、申购和赎回的注册登记
  本基金申购与赎回的注册登记业务，按照基金注册登记机构的有关规定办理。通常情况
下，投资者申购基金成功后，基金注册登记机构在 T+2 日为投资者登记权益并办理注册登
记手续，投资者自 T+3 日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。
  投资者赎回基金成功后，基金注册登记机构在 T+2 日为投资者办理扣除权益的注册登
记手续。
  基金注册登记机构可以在法律法规允许的范围内，依法对上述注册登记办理时间进行调
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整，基金管理人应依法最迟于开始实施前 2 个工作日在指定媒介上公告。
  九、拒绝或暂停申购的情形及处理方式
  除非出现如下情形，基金管理人不得暂停或拒绝基金投资者的申购申请：
理人无法计算当日基金资产净值；
估值时；
会影响或损害其他基金份额持有人利益时；
致基金销售系统或基金注册登记系统或基金会计系统无法正常运行；
生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益；
局的审批及市场情况进行调整）
             ；
估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应
当暂停接受投资人的申购申请；
达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形时；
单笔申购金额上限的；
  发生上述情形之一的，申购款项将全额或部分退还投资者。发生上述 1 到 7 项、第 9
项、第 10 项和第 13 项暂停申购情形时，基金管理人应当在指定媒介上刊登暂停申购公告。
  在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理，并依照有关规定在
指定媒介公告。
  十、暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式
  除非出现如下情形，基金管理人不得拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎回申请或者延
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缓支付赎回款项：
日，可能影响本基金投资，或导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；
金的现金支付出现困难；
金正常估值与投资时；
会影响或损害其他基金份额持有人利益时；
致基金销售系统或基金注册登记系统或基金会计系统无法正常运行时；
值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当
采取暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项的措施；
  发生上述情形之一的，基金管理人应在当日立即向中国证监会备案。已接受的赎回申请，
基金管理人将足额支付；如暂时不能足额支付的，可延期支付部分赎回款项，按每个赎回申
请人已被接受的赎回申请量占已接受赎回申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分由
基金管理人按照发生的情况制定相应的处理办法在 20 个工作日内予以支付。
  同时，在出现上述第 3 款的情形时，对已接受的赎回申请可延期支付赎回款项，最长不
超过支付时间 20 个工作日，并在指定媒介上公告。投资者在申请赎回时可事先选择将当日
可能未获受理部分予以撤销。
  暂停基金的赎回，基金管理人应及时在指定媒介上刊登暂停赎回公告。
  在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理，并依照有关规定在
指定媒介上公告。
  十一、巨额赎回的情形及处理方式
  本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请总数加上基金转换中转出申请份额总数
后扣除申购申请总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一日基金总份额的
  当出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部
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分顺延赎回。
  （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资者的全部赎回申请时，按正常赎回
程序执行。
  （2）部分顺延赎回：当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认为支付投资
者的赎回申请可能会对基金的资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不
低于上一日基金总份额的 10%的前提下，对其余赎回申请延期予以办理。对于单个基金份
额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占当日申请赎回总份额的比例，确定该单个
基金份额持有人当日办理的赎回份额；投资者未能赎回部分，除投资者在提交赎回申请时选
择将当日未获办理部分予以撤销外，延迟至下一个开放日办理，赎回价格为下一个开放日该
类基金份额的价格。依照上述规定转入下一个开放日的赎回不享有赎回优先权，并以此类推，
直到全部赎回为止。部分顺延赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
  （3）如果发生巨额赎回，且单个开放日内单个基金份额持有人申请赎回的基金份额占
前一开放日基金总份额的比例超过 30%时，本基金管理人可以对该单个基金份额持有人超
过 30%比例的赎回申请实施延期办理赎回申请。
  对该单个基金份额持有人不超过 30%比例的赎回申请，与当日其他赎回申请一起，按
上述（1）、
     （2）方式处理。如下一开放日，该单一基金份额持有人剩余未赎回部分仍旧超出
前一开放日基金总份额的 30%时，继续按前述规则处理，直至该单一基金份额持有人单个
开放日内申请赎回的基金份额占前一开放日基金总份额的比例低于 30%。
  基金管理人在履行适当程序后，有权根据当时市场环境调整前述比例及处理规则，并在
指定媒介上进行公告。
  （4）巨额赎回的公告：当发生巨额赎回并顺延赎回时，基金管理人应在 2 日内通过指
定媒介或基金代销机构的网点刊登公告。同时以邮寄、传真或《招募说明书》规定的其他方
式通知基金份额持有人，并说明有关处理方法。
  本基金连续 2 个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回
申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过支付时间 20 个工作日，并
应当在指定媒介上公告。
  十二、其他暂停申购和赎回的情形及处理方式
  发生《基金合同》或《招募说明书》中未予载明的事项，但基金管理人有正当理由认为
需要暂停基金申购、赎回的，可以在履行届时有效的合法程序后，暂停接受投资者的申购、
赎回申请。
  十三、重新开放申购或赎回的公告
  如果发生暂停的时间为一天，基金管理人应于重新开放日在指定媒介上刊登基金重新开
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放申购或赎回的公告并公布最近一个开放日的各类基金份额净值。
  如果发生暂停的时间超过一天但少于两周，暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金
管理人应提前 2 个工作日在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开始
办理申购或赎回的开放日公告最近一个开放日的各类基金份额净值。
  如果发生暂停的时间超过两周（含两周）
                   ，暂停期间，基金管理人自行确定公告增加次
数，并根据《信息披露办法》在指定媒介刊登公告。暂停结束基金重新开放申购或赎回时，
基金管理人应提前 2 个工作日在指定媒介上连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在
重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的各类基金份额净值。
  十四、基金的转换
  为方便基金份额持有人，未来在各项技术条件和准备完备的情况下，投资者可以依照基
金管理人的有关规定选择在本基金和基金管理人管理的其他基金之间进行基金转换。基金转
换的数额限制、转换费率等具体规定可以由基金管理人届时另行规定并公告。
  十五、转托管
  本基金目前实行份额托管的交易制度。投资者可将所持有的基金份额从一个交易账户转
入另一个交易账户进行交易。具体办理方法参照业务规则的有关规定以及基金代销机构的业
务规则。
  （一）基金份额的登记
注册登记系统基金份额持有人开放式基金账户下；场内认购、申购或上市交易买入的基金份
额登记在证券登记结算系统基金份额持有人证券账户下。
申请场内赎回。
交易，也不可以直接申请场内赎回。
  （二）系统内转托管
构（网点）之间或证券登记结算系统内不同会员单位（席位）之间进行转托管的行为。
构（网点）时，须办理已持有基金份额的系统内转托管。
回的会员单位（席位）时，须办理已持有基金份额的系统内转托管。
  具体办理方法参照相关业务规则的有关规定以及基金代销机构的业务规则。
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  （三）跨系统转登记
记结算系统之间进行转登记的行为。除非基金管理人另行公告，本基金不支持 C 类基金份
额进行跨系统转登记。
理。
  十六、定期定额投资计划
  基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人在届时发布公
告或更新的《招募说明书》中确定。
  十七、基金的非交易过户
  非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规
则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。
  基金注册登记机构只受理继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的其他情况
下的非交易过户。其中，“继承”指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继
承人继承；“捐赠”指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或
社会团体的情形；“司法执行”是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基
金份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。无论在上述何种情况下，接受
划转的主体应符合相关法律法规和《基金合同》规定的持有本基金份额的投资者的条件。办
理非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料。
  基金注册登记机构受理上述情况下的非交易过户，其他销售机构不得办理该项业务。
  对于符合条件的非交易过户申请按基金注册登记机构、深圳证券交易所等相关机构相关
业务规则的有关规定办理。
  十八、基金的冻结与解冻
  基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻以及注册登
记机构认可的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻
结，被冻结部分份额仍然参与收益分配。
  十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回
  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书或相关公告。
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                第七部分 基金合同当事人及权利义务
  一、基金管理人
  （一）基金管理人概况
  名称：汇添富基金管理股份有限公司
  住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室
  法定代表人：李文
  成立时间：2005 年 2 月 3 日
  批准设立机关及批准设立文号：中国证监会 证监基金字20055 号
  组织形式：股份有限公司
  注册资本：人民币 132,724,224 元
  存续期间：持续经营
  （二）基金管理人的权利与义务
           《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于：
  （1） 依法募集基金；
  （2） 自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金
财产；
  （3） 依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费
用；
  （4） 销售基金份额；
  （5） 召集基金份额持有人大会；
  （6） 依据《基金合同》及有关法律法规规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反
了《基金合同》及国家有关法律法规规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要
措施保护基金投资者的利益；
  （7） 在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
  （8） 选择、委托、更换基金代销机构，对基金代销机构的相关行为进行监督和处理；
  （9） 担任或委托其他符合条件的机构担任基金注册登记机构办理基金注册登记业务
并获得《基金合同》规定的费用；
  （10）依据《基金合同》及有关法律法规规定决定基金收益的分配方案；
  （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
  （12）在符合有关法律法规和《基金合同》的前提下，制订和调整业务规则，决定和调
整除调高管理费率和托管费率之外的基金相关费率结构和收费方式；
  （13）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基
汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                  基金合同
金财产投资于证券所产生的权利；
  （14）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
  （15）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法
律行为；
  （16）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外
部机构；
  （17）选择、更换或撤销境外投资顾问；
  （18）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。
           《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：
  （1） 依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的
发售、申购、赎回和登记事宜；如认为基金代销机构违反《基金合同》
                              、基金销售与服务代
理协议及国家有关法律法规规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护
基金投资者的利益；
  （2）办理基金备案手续；
  （3）自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产；
  （4） 配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式
管理和运作基金财产；
  （5） 建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理
的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行
证券投资；
  （6） 除依据《基金法》、
              《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任
何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
  （7） 依法接受基金托管人的监督；
  （8） 采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购和赎回价格的方法符合《基金合
同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回的
价格；
  （9） 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
  （10）编制季度报告、中期报告和年度报告；
  （11）严格按照《基金法》
              、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
  （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》
                                    、《基金合
同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；
  （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时足额向基金份额持有人分配
基金收益；
  （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
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  （15）依据《基金法》
            、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基
金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
  （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15
年以上；
  （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者
能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合
理成本的条件下得到有关资料的复印件；
  （18）组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
  （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金
托管人；
  （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应
当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
  （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违
反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追
偿；
  （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行
为承担责任；但因第三方责任导致基金财产或基金份额持有人利益受到损失，而基金管理人
首先承担了责任的情况下，基金管理人有权向第三方追偿；
  （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；
  （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金
管理人承担因募集行为而产生的债务和费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金
募集期结束后 30 日内退还基金认购人；
  （25）执行生效的基金份额持有人大会的决定；
  （26）建立并保存基金份额持有人名册，定期或不定期向基金托管人提供基金份额持有
人名册；
  （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
  二、基金托管人
  （一）基金托管人概况
  名称：中国工商银行股份有限公司
  住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号（100032）
  法定代表人：廖林
  电话：
    （010）66105799
  传真：
    （010）66106904
汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                       基金合同
   联系人：郭明
   成立时间：1984 年 1 月 1 日
   组织形式：股份有限公司
   批准设立机关及批准设立文号：国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决
定》（国发1983146 号）
   注册资本：人民币 35,640,625.71 万元
   存续期间：持续经营
   基金托管资格批文及文号：中国证监会和中国人民银行证监基字【1998】3 号
   （二）基金托管人的权利与义务
            《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于：
   （1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财
产；
   （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收
入；
   （3） 监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及
国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监
会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
   （4） 选择、更换或撤销境外托管人；
   （5） 按规定开设基金财产的资金账户和证券账户；
   （6） 提议召开或召集基金份额持有人大会；
   （7） 在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
   （8） 法律法规和《基金合同》规定的其他权利。
            《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于：
   （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
   （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉
基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
   （3） 建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财
产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人固有财产以及不同的基金财产相互独立；对
所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在名册登记、
账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
   （4） 除依据《基金法》、
               《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及
任何第三人谋取利益；
   （5） 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
   （6） 按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照有关法律法规和《基金合同》的
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约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
  （7） 保守基金商业秘密，除《基金法》、
                     《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在
基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
  （8） 确保基金份额净值按照有关法律法规、基金合同规定的方法进行计算，复核、审
查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎回价格；
  （9） 办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
  （10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理
人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基
金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
  （11）基金管理人就管理本基金的资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇、资金往来、委
托及成交记录等相关资料，其保存的时间应当不少于 20 年；其它基金托管业务活动的相关
资料的保存时间应不少于 15 年；
  （12）保存基金份额持有人名册；
  （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
  （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；
  （15）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额
持有人大会；
  （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
  （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
  （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管
机构，并通知基金管理人；
  （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其
退任而免除；
  （20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管
理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金利益向基金管理人追偿；
  （21）执行生效的基金份额持有人大会的决定；
  （22）对基金的境外财产，基金托管人可授权境外托管人代为履行其承担的职责。境外
托管人在履行职责过程中，因本身过错、疏忽原因而导致的基金财产受损的，基金托管人承
担相应责任。在决定境外托管人是否有过错、疏忽等不当行为，应根据基金托管人与境外托
管人之间的协议的适用法律及当地的证券市场惯例决定。本条不受本协议终止的影响；
  （23）保护基金份额持有人利益，按照规定对基金日常投资行为和资金汇出入情况实施
监督，如发现投资指令或资金汇出入违法、违规，应当及时向中国证监会、外管局报告；
  （24）安全保护基金财产，准时将公司行为信息通知基金管理人，确保基金及时收取所
有应得收入；
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  （25）每月结束后 7 个工作日内，向中国证监会和外管局报告基金管理人境外投资情况，
并按相关规定进行国际收支申报；
  （26）办理基金管理人就管理本基金的有关结汇、售汇、收汇、付汇和人民币资金结算
业务。
  （27）法律法规、《基金合同》规定的其他义务以及中国证监会和外管局根据审慎监管
原则规定的基金托管人的其他职责。
  三、基金份额持有人
  基金投资者购买本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资
者自取得依据《基金合同》募集的基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当
事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以
在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
  同一类别内每份基金份额具有同等的合法权益。
于：
  （1） 分享基金财产收益；
  （2） 参与分配清算后的剩余基金财产；
  （3） 依法申请赎回其持有的基金份额；
  （4） 按照规定要求召开基金份额持有人大会；
  （5） 出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行
使表决权；
  （6） 查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
  （7） 监督基金管理人的投资运作；
  （8） 对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；
  （9） 法律法规和《基金合同》规定的其他权利。
于：
  （1） 遵守《基金合同》；
  （2） 交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
  （3） 在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；
  （4） 不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
  （5） 返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及基金代销机构
处获得的不当得利；
  （6）执行生效的基金份额持有人大会的决定；
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  （7） 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
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                 第八部分 基金份额持有人大会
  基金份额持有人大会由基金份额持有人组成。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有
平等的投票权。
  一、召开事由
  （1）终止《基金合同》；
  （2）更换基金管理人；
  （3）更换基金托管人；
  （4）转换基金运作方式；
  （5）提高基金管理人和基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率。但根据法律法规
的要求提高该等报酬标准或提高销售服务费率的除外；
  （6）变更基金类别；
  （7）本基金与其他基金的合并；
  （8）变更基金投资目标、范围或策略；
  （9）变更基金份额持有人大会程序；
  （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
  （11）单独或合计持有本基金总份额 10％以上（含 10％）基金份额的基金份额持有人
（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持
有人大会；
  （12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
  （13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会
的事项。
  （1）调低基金管理费和基金托管费；
  （2）法律法规要求增加的基金费用的收取；
  （3）在《基金合同》规定的范围内变更本基金的申购费率、降低赎回费率、调低销售
服务费率或调整基金份额类别设置；
  （4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
  （5）
    《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基金
合同》当事人权利义务关系发生变化；
  （6）经中国证监会允许，基金推出新业务或服务；
  （7））经中国证监会允许,基金管理人、基金注册登记机构、代销机构在法律法规规定
的范围内调整有关基金交易、非交易过户、转托管等业务规则；
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  （8）除按照法律法规和《基金合同》规定应当召开基金份额持有人大会的以外的其他
情形。
  二、会议召集人及召集方式
集。
议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。
基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，
基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集。
份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起
理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表
基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人
提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知
提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决
定之日起 60 日内召开。
持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额 10%以上
（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份
额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻
碍、干扰。
  三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
额持有人大会通知应至少载明以下内容：
  （1）会议召开的时间、地点、方式和会议形式；
  （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决形式；
  （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
  （4）授权委托书的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限等）、
送达时间和地点；
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  （5）会务常设联系人姓名及联系电话。
式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关
及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对书面
表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基
金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表
对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票结果。
  四、基金份额持有人出席会议的方式
  基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开。
  会议的召开方式由会议召集人确定，但更换基金管理人和基金托管人必须以现场开会方
式召开。
场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人或
托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份
额持有人大会议程：
  （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份
额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，
并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
  （2）经核对，汇总到会者出示的在权利登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金
份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）
                              。
截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。
  在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
  （1）会议召集人按《基金合同》规定公布会议通知后，在 2 个工作日内连续公布相关
提示性公告；
  （2）会议召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证
机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或
基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；
  （3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有
的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）
                              ；
  （4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意
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见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持
有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合法律法规、
                            《基金合同》和会议通知
的规定，并与基金登记注册机构记录相符，并且委托人出具的代理投票授权委托书符合法律
法规、
  《基金合同》和会议通知的规定；
  （5）会议通知公布前报中国证监会备案。
  五、议事内容与程序
  议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终
止《基金合同》
      、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金
合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。
  基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日基金总份额 10%（含 10%）以
上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前向大会召集人提交需由基金份额持
有人大会审议表决的提案；也可以在会议通知发出后向大会召集人提交临时提案，临时提案
应当在大会召开日至少 35 天前提交召集人并由召集人公告。
  基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份
额持有人大会召开日 30 天前公告。
  基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
  召集人对于基金管理人、基金托管人和基金份额持有人提交的临时提案进行审核，符合
条件的应当在大会召开日 30 天前公告。大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核：
  （1）关联性。大会召集人对于提案涉及事项与基金有直接关系，并且不超出法律法规
和《基金合同》规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会审议；对于不符合上述
要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大
会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。
  （2）程序性。大会召集人可以对提案涉及的程序性问题做出决定。如将提案进行分拆
或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主持人可以就程序性问题
提请基金份额持有人大会做出决定，并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。
  单独或合并持有权利登记日基金总份额 10%（含 10%）以上的基金份额持有人提交基
金份额持有人大会审议表决的提案，或基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审
议表决的提案，未获基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有人大
会审议，其时间间隔不少于 6 个月。法律法规另有规定除外。
  基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需要对原有提案进行修改，
应当最迟在基金份额持有人大会召开前 30 日公告。否则，会议的召开日期应当顺延并保证
至少与公告日期有 30 日的间隔期。
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  （1）现场开会
  在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人，
然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理
人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权
其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，
则由出席大会的基金份额持有人所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一名基金份额
持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人不出席或主持基金
份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
  会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名
称）、身份证号码、住所地址、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）
等事项。
  （2）通讯开会
  在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止日期后
  六、表决
  基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
  基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
以上（含 50%）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他
事项均以一般决议的方式通过。
分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托
管人、终止《基金合同》以特别决议通过方为有效。
  基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
  采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，提交符合会议通知中
规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，符合会议通知规定的书面表决意
见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见
的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
  基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表
决。
  七、计票
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  （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会
议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人
授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管
理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会
的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人
代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
  （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票
结果。
  （3）如果会议主持人或基金份额持有人对于提交的表决结果有怀疑，可以在宣布表决
结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以一次为限。
重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。
  （4）计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不影
响计票的效力。
  在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权
代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关
对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督
的，不影响计票和表决结果。
  八、生效与公告
  基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会核准或者备
案。
  基金份额持有人大会决定的事项自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生
效。
  基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在指定媒介公告。如果采用通讯方式进行
表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一
同公告。
  基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决
议。
  基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。
  九、实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定
  若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和侧袋份额
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持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金份额持有人大会召
集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或代表的基金份额或表决权符
合该等比例：
以上（含 10%）；
金份额的二分之一（含二分之一）；
有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）
                                ；
记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以
后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上
（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他人参与基金份额持有人大会投票；
选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人；
二分之一）通过；
（含三分之二）通过。
  同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。
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         第九部分 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序
  一、基金管理人和基金托管人职责终止的情形
  （一）基金管理人职责终止的情形
  有下列情形之一的，基金管理人职责终止：
  （二）基金托管人职责终止的情形
  有下列情形之一的，基金托管人职责终止：
  二、基金管理人和基金托管人的更换程序
  （一）基金管理人的更换程序
份额的基金份额持有人提名；
人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 2/3 以上（含 2/3）表决
通过；
执行；
公告；
临时基金管理人或新任基金管理人办理基金管理业务的移交手续，临时基金管理人或新任基
金管理人应及时接收。新任基金管理人应与基金托管人核对基金资产总值；
产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案；
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替换或删除基金名称中与原基金管理人有关的名称字样。
  （二）基金托管人的更换程序
份额的基金份额持有人提名；
人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 2/3 以上（含 2/3）表决
通过；
执行；
告；
办理基金财产和基金托管业务的移交手续，新任基金托管人或者临时基金托管人应当及时接
收。新任基金托管人与基金管理人核对基金资产总值；
产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。
  （三）基金管理人与基金托管人的同时更换
以上（含 10%）的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管人；
会备案。
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                   第十部分 基金的托管
  基金托管人和基金管理人按照《基金法》、
                    《基金合同》及其他有关规定订立托管协议。
  订立托管协议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金财产的保管、投资运
作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等相关事宜中的权利义务及职责，确保基金
财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
  对本基金的境外财产，基金托管人可授权境外托管人代为履行其承担的职责。境外托管
人在履行职责过程中，因本身过错、疏忽原因而导致基金财产受损的，基金托管人应当承担
相应责任。在决定境外托管人是否存在过错、疏忽等不当行为，应根据基金托管人与境外托
管人之间的协议适用法律及当地的证券市场惯例决定。
汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                   基金合同
               第十一部分 基金份额的注册登记
  一、基金注册登记业务
  本基金的注册登记业务指本基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资者基
金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持
有人名册等。
  二、基金注册登记业务办理机构
  本基金的注册登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机构办理。基
金管理人委托其他机构办理本基金注册登记业务的，应与代理人签订委托代理协议，以明确
基金管理人和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、
发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等事宜中的权利和义务，保护基金份额持有人的
合法权益。
  三、基金注册登记机构的权利
  基金注册登记机构享有以下权利：
于开始实施前在指定媒介上公告；
  四、基金注册登记机构的义务
  基金注册登记机构承担以下义务：
金带来的损失，须承担相应的赔偿责任，但司法强制检查情形及法律法规规定的其他情形除
外；
要的服务；
                                      ；
汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）        基金合同
汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                  基金合同
                  第十二部分 基金的投资
  一、投资目标
  深入研究影响黄金及其他贵金属（如白银、铂金、钯金等）价格的主要因素，把握不同
品种贵金属的长期价格趋势和短期市场波动，通过主动投资于有实物黄金或其他实物贵金属
支持的交易所交易基金（ETF），在严格控制风险的前提下，力争基金收益率超越同期黄金
价格走势。
  二、投资范围
  本基金的投资范围主要包括已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地
区证券监管机构登记注册的公募基金中有实物黄金或其他实物贵金属支持的交易所交易基
金（ETF）、货币市场工具以及中国证监会允许本基金投资的其他金融工具。此外，本基金
为对冲本外币的汇率风险，可以投资于外汇远期合约、外汇互换协议、期权等金融工具。
  实物黄金或其他实物贵金属支持的交易所交易基金（ETF）是指以标准化的实物黄金或
其他实物贵金属为基础资产，并可以用实物黄金或其他实物贵金属申购赎回基金份额的
ETF。
  本基金投资于有实物黄金或其他实物贵金属支持的交易所交易基金（ETF）的比例不低
于基金资产的 90%；基金保留的现金或投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不
低于基金资产净值的 5%，本基金所指的现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款
等。
  如法律法规或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入本基金投资范围。如法律法规或中国证监会变更投资品种的比例限制的，基金
管理人在与基金托管人协商一致并履行相关程序后，可相应调整本基金的投资比例限制规
定，不需经基金份额持有人大会审议。
  三、投资理念
  投资黄金及其他贵金属可有效应对通货膨胀，在经济周期波动中具有良好的避险功能，
同时与传统金融工具（如股票、债券等）形成互补，达到分散投资风险的目的。
  在确保流动性、方便性以及透明性的前提下，本基金选择投资于有实物黄金或其他实物
贵金属支持的交易所交易基金（ETF），为投资者实现间接投资黄金及其他贵金属的目的。
  四、投资策略
  综合考虑国际政治、经济、汇市、战争、主要国家货币和利率政策、贵金属市场供求等
多方面因素，本基金重点投资于境外上市有实物黄金或其他实物贵金属支持的交易所交易基
汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                  基金合同
金（ETF），长期持有结合动态调整。
  本基金主要投资策略包括贵金属资产配置策略、交易所交易基金（ETF）投资策略、货
币市场工具投资策略以及金融衍生工具投资策略。
  根据不同品种贵金属价格周期性波动的特点，在考察不同品种贵金属比价（如金银比价）
相对其长期历史中枢偏离度的基础上，研究不同品种贵金属的长期价格趋势和短期市场波
动，并在确保市场容量和严格管理投资组合风险的前提下，确定或调整投资组合中不同品种
贵金属交易所交易基金、货币市场工具以及中国证监会允许本基金投资的其他金融工具的投
资比例。
  在本基金所投资的有实物黄金或其他实物贵金属支持的交易所交易基金中，有实物黄金
支持的交易所交易基金的资产占比不低于 70%，而有其他实物贵金属支持的交易所交易基
金的资产占比不超过 30%。
  本基金管理人在境外交易所选择规模合理、透明度较高、费率低廉、挂牌时间较长、组
织架构合理的有实物黄金或其他实物贵金属支持的交易所交易基金（ETF），构建备选基金
库。
  根据贵金属资产配置中所确定的不同品种贵金属 ETF 的投资比例，本基金进一步从流
动性、跟踪误差、上市交易所、交易币种、基金管理人等方面评估备选基金，选择综合评级
排名靠前的优质基金进行投资，完成投资组合构建，并根据市场状况、申购赎回要求等因素
进行适当的动态调整，努力实现相对业绩基准的超额收益。
  本基金管理人综合考虑货币市场工具收益、风险和流动性情况，在深入分析宏观经济发
展、货币政策以及市场结构的基础上，灵活运用积极和消极的投资策略。消极投资策略的目
标是在满足现金管理需要的基础上为基金资产提供稳定的收益。积极投资策略的目标是利用
市场定价的短暂无效率来获得低风险甚至是无风险的超额收益。
  本基金将金融衍生工具看作是辅助性投资工具，其投资目的为对冲本外币的汇率风险、
优化基金资产的风险收益特征。
  在本基金风险承受能力许可的范围内，本基金管理人遵循谨慎原则，适度投资于部分衍
生品（如外汇远期合约、外汇互换协议、期权等）
                     ，主要策略为低成本避险。
  五、投资决策依据和决策程序
  （一）决策依据
汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                基金合同
  （二）决策程序
  本基金实行投资决策团队制，强调团队合作，充分发挥集体智慧。本基金管理人将投资
和研究职能整合，设立了投资研究部，策略分析师、行业分析师、金融工程小组和基金经理
立足本职工作，充分发挥主观能动性，渗透到投资研究的关键环节，群策群力，为基金份额
持有人谋取中、长期稳定的较高投资回报。
  本基金投资决策流程为：
贵金属行业研究员就不同品种贵金属的估值比较提交研究报告并讨论；
配置比例的范围；
员决定核心基金库名单；
  六、投资限制
  （一）禁止行为
  为维护基金份额持有人的合法权益，除中国证监会另有规定外，本基金禁止从事下列行
为：
  （1）承销证券；
  （2）向他人贷款或提供担保；
  （3）从事承担无限责任的投资；
  （4）购买不动产；
  （5）购买房地产抵押按揭；
  （6）购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；
  （7）购买实物商品；
  （8）除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金；该临时用途借入现金的比例
不得超过基金资产净值的 10%；
汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                    基金合同
  （9）利用融资购买证券，但投资金融衍生品除外；
  （10）参与未持有基础资产的卖空交易；
  （11）购买证券用于控制或影响发行该证券的机构或其管理层；
  （12）直接投资与实物商品相关的衍生品；
  （13）向基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票
或债券；
  （14）买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管
人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；
  （15）从事内幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动；
  （16）当时有效的法律法规、中国证监会及《基金合同》规定禁止从事的其他行为。
  如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，本基金管理人在履行适当程序后可不受上
述规定的限制。
  （二）投资组合限制
  （1）按法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比例为：
  本基金投资于有实物黄金或其他实物贵金属支持的交易所交易基金（ETF）的比例不低
于基金资产的 90%；基金保留的现金或投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不
低于基金资产净值的 5%，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
  在本基金所投资的有实物黄金或其他实物贵金属支持的交易所交易基金中，有实物黄金
支持的交易所交易基金的资产占比不低于 70%，而有其他实物贵金属支持的交易所交易基
金的资产占比不超过 30%。
  （2）根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵循以下投资限制：
银行在境外设立的分行或在最近一个会计年度达到中国证监会认可的信用评级机构评级的
境外银行，但存放于境内外托管行的存款可以不受上述限制。
市值不得超过基金资产净值的 10%。
或地区证券市场挂牌交易的证券资产不得超过基金资产净值的 10%，其中持有任一国家或
地区市场的证券资产不得超过基金资产净值的 3%。
金的，该伞型基金应当视为一只基金。
汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                            基金合同
同时应当严格遵守下列规定：
  A、本基金的金融衍生品全部敞口不得高于基金资产净值的 100%。
  B、本基金投资期货支付的初始保证金、投资期权支付或收取的期权费、投资柜台交易
衍生品支付的初始费用的总额不得高于基金资产净值的 10%。
  C、本基金投资于远期合约、互换等柜台交易金融衍生品，应当符合以下要求：
  a、所有参与交易的对手方（中资商业银行除外）应当具有不低于中国证监会认可的信
用评级机构评级；
  b、交易对手方应当至少每个工作日对交易进行估值，并且基金可在任何时候以公允价
值终止交易；
  c、任一交易对手方的市值计价敞口不得超过基金资产净值的 20%。
  A、其他基金中基金；
  B、联接基金（A Feeder Fund）；
  C、投资于前述两项基金的伞型基金子基金。
  若基金超过上述 1）— 7）项投资比例限制，应当在超过比例后 30 个工作日内采用合
理的商业措施减仓以符合投资比例限制要求。
  对于因基金份额拆分、大比例分红等集中持续营销活动引起的基金净资产规模在 10 个
工作日内增加 10 亿元以上的情形，而导致证券投资比例低于基金合同约定的，基金管理人
同基金托管人协商一致并及时书面报告中国证监会后，可将调整时限从 30 个工作日延长到
  《基金法》及其他有关法律法规或监管部门取消上述限制的，履行适当程序后，基金不
受上述限制。如法律法规或中国证监会变更投资品种的比例限制的，基金管理人在与基金托
管人协商一致并履行相关程序后，可相应调整本基金的投资比例上限规定，不需经基金份额
持有人大会审议。
  除投资资产配置外，基金托管人对基金的投资的监督和检查自本《基金合同》生效之日
起开始。
  七、业绩比较基准
  本基金的业绩比较基准为伦敦金价格折成人民币后的收益率，伦敦金每日价格采用伦敦
金下午定盘价（London Gold Price PM Fix），人民币汇率以报告期末最后一个估值日中国人
民银行或其授权机构公布的人民币汇率中间价为准。
  选择该业绩基准，是基于以下因素：
汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                 基金合同
和下午价两种，由于下午定价的时间为美国黄金市场、欧洲黄金市场、中东黄金市场和非洲
黄金市场同时交易的时间，市场流动性最好，故一般采用伦敦金下午定盘价作为国际金价的
基准价格。
势对黄金及贵金属基金整体影响较大。
本基金的风险收益特征。
收益率与同期黄金价格走势的比较。
  如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推
出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时，本基金管理人在履行适当
程序后，可以变更业绩比较基准并及时公告。
  八、风险收益特征
  本基金为基金中基金，属于证券投资基金中较高预期风险、较高预期收益的品种，主要
投资于境外有实物黄金或其他实物贵金属支持的交易所交易基金（ETF），其预期风险收益
水平与黄金价格相似。
  九、基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法
  基金管理人将按照国家有关规定代表本基金独立行使股东权利，保护基金份额持有人的
利益。基金管理人在代表基金行使股东或债权人权利时应遵守以下原则：
利益；
的利益。
  十、基金的融资政策
  本基金可以按照法律、法规和监管部门的有关规定进行融资。
  十一、基金的融券政策
  本基金可以按照法律、法规和监管部门的有关规定进行融券。在进行交易清算时，以不
汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                基金合同
卖空为基础进行融券。
  十二、侧袋机制的实施和投资运作安排
  当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人
利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照
法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
  侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、
风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
  侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等
对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书的规定。
汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                基金合同
                  第十三部分 基金的财产
  一、基金资产总值
  基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金款
以及其他投资所形成的价值总和。
  其构成主要有：
  二、基金资产净值
  基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
  三、基金财产的账户
  本基金根据相关法律法规开立基金资金账户以及证券账户。开立的基金专用账户与基金
管理人、基金托管人、境外托管人、境外投资顾问、基金代销机构和基金注册登记机构自有
的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
  四、基金财产的保管和处分
  本基金财产独立于基金管理人、基金托管人的财产，并由基金托管人保管。基金管理人、
基金托管人不得将基金财产归入其固有财产；基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、
运用或其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产。基金管理人、基金托管人、基金注册
登记机构和基金代销机构以其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财
产行使请求冻结、扣押或其他权利。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者
被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。除依法律法规和《基金合
同》的规定处分外，基金财产不得被处分。
  基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵消；
汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                基金合同
基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵消。
  在符合本合同和托管协议有关资产保管的要求下，对境外托管人的破产而产生的损失，
基金托管人应采取措施进行追偿，基金管理人配合基金托管人进行追偿。基金托管人存在故
意或过失行为的，应承担赔偿责任。
  基金管理人和基金托管人可将其义务委托第三方，并对第三方处理有关本基金事务的行
为承担责任。
  基金托管人及其委托的境外托管人应妥善保存基金管理人基金财产汇入、汇出、兑换、
收汇、现金往来及证券交易的记录、凭证等相关资料，并按规定的期限保管，在符合法律法
规以及基金合同规定的前提下，基金托管人委托的境外托管人持有的与境外托管人账户相关
的资料的保管可按照境外托管人的业务惯例保管。
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                 第十四部分 基金资产估值
  一、估值目的
  基金资产估值的目的是客观、准确地反映基金资产是否保值、增值，依据经基金资产估
值后确定的基金资产净值而计算出的基金份额净值，是计算基金申购与赎回价格的基础。
  二、估值日
  本基金的估值日为本基金的开放日以及国家法律法规规定需要对外披露基金净值的非
开放日。
  三、估值方法
  （1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证、存托凭证、ETF 基金等）
                                    ，以其估值日
在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，以最近交易日的市价（收盘价）
估值。
  （2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易的，按最
近交易日的收盘价估值。交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价
中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，按最近交易日债券收盘价
减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。
  （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票
的市价（收盘价）估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；
  （2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证等按成本估值。
在交易所交易，则按照 1 中确定的方法进行估值；不能在交易所交易的配股权证，如果收盘
价高于配股价，则按收盘价和配股价的差额进行估值，如果收盘价低于或等于配股价，则估
值为零。
供的报价进行估值。
净值的，以估值日前最新的净值进行估值。
  （1）估值计算中涉及美元、港币、日元、欧元、英镑等五种主要货币对人民币汇率的，
将依据下列信息提供机构所提供的汇率为基准：当日中国人民银行公布的人民币与主要货币
汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                    基金合同
的中间价。
  （2）其他货币采用美元作为中间货币进行换算，与美元的汇率则以估值日彭博伦敦时
间 16：00 报价数据为准。
  若无法取得上述汇率价格信息时，以基金托管人或境外托管人所提供的合理公开外汇市
场交易价格为准。
均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观
反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值
的价格估值。
规定估值。
  根据《基金法》
        ，基金管理人计算并公告基金资产净值，基金托管人复核、审查基金管
理人计算的基金资产净值。因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上
充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以
公布。
  四、估值对象
  本基金所拥有的各类有价证券。
  五、估值程序
  基金日常估值由基金管理人进行。基金管理人完成估值后，将估值结果以双方认可的方
式发送给基金托管人，基金托管人按法律法规、《基金合同》规定的估值方法、时间、程序
进行复核，复核无误后，以双方认可的方式发送给基金管理人；月末、年中和年末估值复核
与基金会计账目的核对同时进行。
  在法律法规和中国证监会允许的情况下，基金管理人与基金托管人可以各自委托第三方
机构进行基金资产估值，但不改变基金管理人与基金托管人对基金资产估值各自承担的责
任。
  六、基金份额净值的确认和估值错误的处理
  各类基金份额净值的计算均保留到小数点后 3 位，小数点后第 4 位四舍五入。当基金估
值出现影响任一类基金份额净值的错误时，基金管理人应当立即纠正，并采取合理的措施防
止损失进一步扩大；估值错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告，
并报中国证监会备案。因基金估值错误给投资者造成损失的，应先由基金管理人承担，基金
管理人对不应由其承担的责任，有权向过错人追偿。
汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                  基金合同
  关于差错处理，本合同的当事人按照以下约定处理：
  本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、或代理销售
机构、或投资者自身的过错造成差错，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由
于该差错遭受损失的当事人（“受损方”）按下述“差错处理原则”给予赔偿承担赔偿责任。
  上述差错的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系
统故障差错、下达指令差错等；对于因技术原因引起的差错，若系同行业现有技术水平不能
预见、不能避免、并不能克服的客观情况，按下列有关不可抗力的约定处理。
  由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错，因不可抗
力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差错取得不当得利的当事人
仍应负有返还不当得利的义务。
  因基金估值错误给投资者造成损失，在基金管理人可承担的范围内应先由基金管理人承
担，基金管理人对不应由其承担的责任，有权根据过错原则，向过错人追偿，本协议的当事
人应将按照以下约定处理。
  （1）如采用规定的估值方法进行处理，若基金管理人净值计算出错，基金托管人在复
核过程中没有发现，且造成投资人损失的，由双方根据过错程度按比例承担相应的责任；如
基金管理人采用规定估值方法外的方法确定一个价格进行估值的情形并已告知基金托管人
的情形下，若基金管理人净值计算出错，基金托管人在复核过程中没有发现或未提出异议，
且造成投资人损失的，双方按照管理费率和托管费率的比例各自承担相应的责任。
  （2）如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果不能达成一致时，基金托
管人应有义务协助基金管理人寻找基金份额净值计算结果不一致的原因。为避免不能按时公
布基金份额净值的情形，以基金管理人的计算结果对外公布，基金管理人应在单方面对外公
告基金资产净值计算结果时注明未经基金托管人复核，基金托管人有权将有关情况向监管机
构报告，由此给投资者和基金造成的损失，由基金管理人承担赔偿责任；
  （3）如基金管理人未经基金托管人复核，单方面对外公告基金净值计算结果应该在公
告上标明未经基金托管人复核。因基金管理人未经基金托管人复核而单方面对外公布的基金
资产净值计算结果或公告的计算结果与基金托管人（最终）复核结果不一致而造成的损失，
由基金管理人承担，基金托管人不承担任何责任。
  （4）由于证券交易所，交易市场及登记结算公司及数据供应商或其他第三方发送的数
据错误，券商或交易对家的成交回报错误或延误，或由于其他不可抗力原因，基金管理人和
基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误的，由此
造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基
金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。
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  （5）法律法规或者监管部门另有规定的，从其规定。如果行业有通行做法，基金管理
人和基金托管人双方应本着平等和保护基金持有人利益的原则进行协商。
  （6）差错已发生，但尚未给当事人造成损失时，差错责任方应及时协调各方，及时进
行更正，因更正差错发生的费用由差错责任方承担；由于差错责任方未及时更正已产生的差
错，给当事人造成损失的由差错责任方承担；若差错责任方已经积极协调，并且有协助义务
的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。差错责任方应对更
正的情况向有关当事人进行确认，确保差错已得到更正。
  （7）差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且
仅对差错的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
  （8）因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错责任方仍
应对差错负责，如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事
人的利益损失（“受损方”），则差错责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的
范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人
已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的
不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给差错责任方。
  （9）差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。
  （10）差错责任方拒绝进行赔偿时，如果因基金管理人过错造成基金资产损失时，基金
托管人应为基金的利益向基金管理人追偿，如果因基金托管人过错造成基金资产损失时，基
金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。除基金管理人和托管人之外的第三方造成基金
资产的损失，并拒绝进行赔偿时，由基金管理人负责向差错方追偿。
  （11）如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿，并且依据法律、行政法规、
《基金合同》或其他规定，基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔偿
责任，则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索，并有权要求其赔偿或补偿由此发生
的费用和遭受的损失。
  （12）由于证券交易所、交易市场及登记结算公司及数据供应商发送的数据错误，券商
或交易对家的成交回报错误或延误，或由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人虽
然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金资
产估值错误，基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当
积极采取必要的措施消除由此造成的影响。
  （13）按法律法规规定的其他原则处理差错。
  差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
  （1）查明差错发生的原因，列明所有的当事人，并根据差错发生的原因确定差错的责
任方；
汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                   基金合同
  （2）根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估；
  （3）根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿损失；
  （4）根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构的交易数据的，由基金注册登
记机构进行更正，并就差错的更正向有关当事人进行确认；
  （5）基金管理人及基金托管人任一类基金份额净值计算错误偏差达到该类基金份额净
值的 0.5%时，基金管理人应当公告并报中国证监会备案。
  七、暂停估值的情形
停交易时；
益，已决定延迟估值；
评估基金资产的情形；
基金管理人应当暂停估值；
  八、特殊情形的处理
误处理；
管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误
的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管
理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。
  九、实施侧袋机制期间的基金资产估值
  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露主袋账户
的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。
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                    第十五部分 基金的费用与税收
  一、基金费用的种类
                                  《基金合同》
及相应协议的规定，由基金管理人根据其他有关法规及相应协议的规定，按费用支出金额支
付，列入或摊入当期基金费用；
印花税、交易及其他税收及预扣提税（以及与前述各项有关的任何利息及费用）（简称“税
收”）；
用；
  本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。
  二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
  本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.00%的年费率计提。计算方法如下：
  H ＝ E × 1.00% ÷ 当年天数
  H 为每日应计提的基金管理费
  E 为前一日的基金资产净值
  基金的管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人
发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支
付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                         基金合同
  本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。计算方法如下：
  H ＝ E × 0.2% ÷ 当年天数
  H 为每日应计提的基金托管费
  E 为前一日的基金资产净值
  基金的托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人
发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支
取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
  本基金 A 类基金份额不收取基金销售服务费，C 类基金份额的基金销售服务费年费率
为 0.40%。本基金 C 类基金份额的基金销售服务费按前一日 C 类基金资产净值的 0.40%年费
率计提。
  计算方法如下：
  H＝E×0.40%÷当年天数
  H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
  E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
  基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管
人发送基金销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一
次性支付。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
  基金销售服务费主要用于本基金持续销售以及基金份额持有人服务等各项费用。
  上述“一、基金费用的种类”中第 4－14 项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费用
实际支出金额列入或摊入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
  三、不列入基金费用的项目
  下列费用不列入基金费用：
损失；
   《基金合同》生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露
费用等费用；
  四、费用调整
  基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托
管费率和销售服务费率等相关费率。
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  调高基金管理费率、基金托管费率和销售服务费率，须召开基金份额持有人大会审议，
除非基金合同、相关法律法规或监管机构另有规定；调低基金管理费率、基金托管费率和销
售服务费率，无须召开基金份额持有人大会。
  基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 2 个工作日在指定媒介上公告，并在公告日分
别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。
  五、基金税收
  本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按各个国家税收法律、法规执行。
  六、实施侧袋机制期间的基金费用
  本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应待侧袋账
户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见招募说明书
的规定。
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                第十六部分 基金的收益与分配
  一、基金利润的构成
  基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的
余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
  二、基金可供分配利润
  基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益
的孰低数。
  三、基金收益分配原则
益分配比例不得低于该次收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）可供分配利润的
现金红利自动转为对应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分
配方式是现金分红；登记在证券登记结算系统基金份额持有人深圳证券账户下的基金份额，
只能选择现金分红的方式，具体权益分配程序等有关事项遵循深圳证券交易所及中国证券登
记结算有限责任公司的相关规定；
金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值；
  四、收益分配方案
  基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、
分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
  五、收益分配方案的确定、公告与实施
  基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核。
  基金收益分配方案确定后，基金管理人在 2 日内在指定媒介公告。
  基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得超过
益分配的全部资金划入基金管理人的指定账户。
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  六、基金收益分配中发生的费用
  基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现
金红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，基金注册登记机构可将基金
份额持有人的现金红利自动转为对应类别的基金份额。红利再投资的计算方法，依照业务规
则执行。
  七、实施侧袋机制期间的收益分配
  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的规定。
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                 第十七部分 基金的会计与审计
  一、基金会计政策
基金管理人按照有关规定编制基金会计报表；
式确认。
析年度报告。
  二、基金的年度审计
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计；
务所需在 2 日内在在指定媒介上公告。
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                第十八部分 基金的信息披露
  一、本基金的信息披露应符合《基金法》、
                    《运作办法》、
                          《信息披露办法》、
                                  《试行办法》、
《通知》、《基金合同》及其他有关规定。
  二、信息披露义务人
  本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金
份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。
  本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规和中国
证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明
性和易得性。
  本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中国
证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）和指定互联网网站（以下简称“指定网
站”，包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介披露，
并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资
料。
  三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
  四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披露义
务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。
  本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。
  五、公开披露的基金信息
  公开披露的基金信息包括：
  （一）
    《招募说明书》
          、《基金合同》、《托管协议》、基金产品资料概要
  基金募集申请经中国证监会核准后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，将《招募说
明书》、《基金合同》摘要登载在指定媒介；基金管理人、基金托管人应当将《基金合同》、
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《托管协议》登载在网站上。
   《招募说明书》应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金认购、
申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服务等
内容。
  《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三
个工作日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更
的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。
   《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额持有
人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的法
律文件。
   《托管协议》是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活动
中的权利、义务关系的法律文件。
要信息。
   《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当
在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网
点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作
的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。
  （二）基金份额发售公告
  基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制《发售公告》
                            ，并在披露《招募说明书》
的当日登载于指定媒介。
  （三）
    《基金合同》生效公告
  基金管理人应当在《基金合同》生效的次日在指定媒介登载《基金合同》生效公告。
  （四）基金份额上市交易公告书
  基金份额获准在证券交易所上市交易的，基金管理人应当在基金份额上市交易的三个工
作日前，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和网站上。
  （五）基金净值信息
  《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周
公告一次基金资产净值和各类基金份额净值。
  在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当不晚于每个估值日后 2 个工作
日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金份额净值和基金
份额累计净值。
  基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日后一个工作日的次日，在指定网站披露
半年度和年度最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。
  （六）基金份额申购、赎回价格
  基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎
汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                  基金合同
回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售机构网站或营业网
点查阅或者复制前述信息资料。
  （七）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告
  基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登载
在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报告中的财务会计报
告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。
  基金管理人应当在会计年度结束后 60 个工作日内向证监会提交包括衍生品头寸及风险
分析年度报告。
  基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告登
载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。
  基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度报
告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。
  《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者
年度报告。
  基金管理人应在中期报告、年度报告等文件中披露基金组合资产情况及其流动性风险分
析等。
  如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情形，为保障
其他投资者利益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下
披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特
有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。
  （八）临时报告
  本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书，并登载在指
定报刊和指定网站上。
  前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响
的下列事件：
登记机构，基金改聘会计师事务所；
托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
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变动；
人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之三十；
罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重大
行政处罚、刑事处罚；
或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关
联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；
发生变更；
  本基金发生巨额赎回并延期办理；
影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。
  （九）澄清公告
  在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基
金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的，相关
信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监
会、基金上市交易的证券交易所。
  （十）基金份额持有人大会决议
  基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报国务院证券监督管理机构备案，并予以公
告。召开基金份额持有人大会的，召集人应当至少提前 40 日公告基金份额持有人大会的召
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开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
  基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会，基金管理人、基金托管人对基金份
额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的，召集人应当履行相关信息披露义务。
  （十一）清算报告
  基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并作
出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公
告登载在指定报刊上。
  （十二）实施侧袋机制期间的信息披露
  本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和招募说明
书的规定进行信息披露，详见招募说明书的规定。
  （十三）中国证监会规定的其他信息。
  六、信息披露事务管理
  基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理人
员负责管理信息披露事务。
  基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与
格式准则等法规的规定。
  基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金
管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、
更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、
审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。
  基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基金管理人、
基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证相关报送信
息的真实、准确、完整、及时。
  基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公共
媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介、基金上市交易的证券交易所网站披露
信息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
  基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者决策提供
有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提
下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关规定。
前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。
  为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，应
当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。
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  七、信息披露文件的存放与查阅
  依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信
息置备于各自住所、基金上市交易的证券交易所，供社会公众查阅、复制。
  八、本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。
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         第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算
  一、《基金合同》的变更
  （1）终止《基金合同》；
  （2）更换基金管理人；
  （3）更换基金托管人；
  （4）转换基金运作方式；
  （5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率。但根据法律法规
的要求提高该等报酬标准或提高销售服务费率的除外；
  （6）变更基金类别；
  （7）本基金与其他基金的合并；
  （8）变更基金投资目标、范围或策略；
  （9）变更基金份额持有人大会程序；
  （10）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项。
  但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基金托管人同意
后变更并公告，并报中国证监会备案：
  （1）调低基金管理费、基金托管费；
  （2）法律法规要求增加的基金费用的收取；
  （3）在《基金合同》规定的范围内变更本基金的申购费率、降低赎回费率、调低销售
服务费率或调整基金份额类别设置；
  （4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
  （5）
    《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基金
合同》当事人权利义务关系发生变化；
  （6）除按照法律法规和《基金合同》规定应当召开基金份额持有人大会的以外的其他
情形。
行，自《基金合同》变更生效之日起在指定媒介上公告。
  二、《基金合同》的终止
  有下列情形之一的，
          《基金合同》应当终止：
承接的；
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  三、基金财产的清算
产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算
小组可以聘用必要的工作人员。
现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
  （1）《基金合同》终止后，由基金财产清算小组统一接管基金财产；
  （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
  （3）对基金财产进行估值和变现；
  （4）制作清算报告；
  （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法
律意见书；
  （6）将清算报告报中国证监会备案并公告。
  （7）对基金剩余财产进行分配。
  四、清算费用
  清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用，清算
费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
  五、基金财产清算剩余资产的分配
  依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费
用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
  六、基金财产清算的公告
  清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货相关业务
资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金
财产清算公告于《基金合同》终止并报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组
汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                基金合同
进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告
登载在指定报刊上。
  七、基金财产清算账册及文件的保存
  基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
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                   第二十部分 业务规则
  基金份额持有人应遵守基金管理人、深圳证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司
的相关业务规则。业务规则由基金管理人、深圳证券交易所或中国证券登记结算有限责任公
司制订，并由其解释与修改，但业务规则的修改若引致须对《基金合同》进行相应修改且属
于法律法规及本合同规定的应召开基金份额持有人大会审议的情形，则应召开基金份额持有
人大会，对《基金合同》的修改达成决议。
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                  第二十一部分 违约责任
  一、因《基金合同》当事人的违约行为造成《基金合同》不能履行或者不能完全履行的，
由违约的一方承担违约责任；如属《基金合同》当事人双方或多方当事人的违约，根据实际
情况，由违约方分别承担各自应负的违约责任。但是发生下列情况，当事人可以免责：
作为而造成的损失等；
则而行使或不行使其投资权而造成的损失等；
  二、基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中，违反《基金法》等法律法规的
规定或者《基金合同》约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当分别对各自
的行为依法承担赔偿责任；因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当承
担连带赔偿责任。因第三方的过错而导致本基金合同当事人一方违约造成其他当事人损失
的，违约方并不免除其赔偿责任。
  三、在发生一方或多方违约的情况下，在最大限度地保护基金份额持有人利益的前提下，
《基金合同》能够继续履行的应当继续履行。非违约方当事人在职责范围内有义务及时采取
必要的措施，防止损失的扩大。没有采取适当措施致使损失进一步扩大的，不得就扩大的损
失要求赔偿。非违约方因防止损失扩大而支出的合理费用由违约方承担。
  四、由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素导致业务出现差错，基金管理人和基
金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现错误的，由此造成
基金财产或投资者损失，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但是基金管理人和基金托
管人应积极采取必要的措施消除由此造成的影响。
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             第二十二部分 争议的处理和适用的法律
  各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友
好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行
仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费由败诉方
承担。
  《基金合同》受中国法律管辖。
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                第二十三部分 基金合同的效力
  《基金合同》是约定基金当事人之间、基金与基金当事人之间权利义务关系的法律文件。
   《基金合同》经基金管理人、基金托管人双方盖章以及双方法定代表人或授权代表签
字并在募集结束后经基金管理人向中国证监会办理基金备案手续，并经中国证监会书面确认
后生效。
   《基金合同》的有效期自其生效之日起至基金财产清算结果报中国证监会备案并公告
之日止。
   《基金合同》自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人在内的
《基金合同》各方当事人具有同等的法律约束力。
   《基金合同》正本一式六份，除上报有关监管机构一式二份外，基金管理人、基金托
管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。
   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、基金代销机构的办
公场所和营业场所查阅；投资者也可按工本费购买《基金合同》复制件或复印件，但内容应
以《基金合同》正本为准。
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                  第二十四部分 其他事项
  《基金合同》如有未尽事宜，由《基金合同》当事人各方按有关法律法规协商解决。
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                  第二十五部分 基金合同摘要
  一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
  （一）基金份额持有人的权利与义务
  同一类别内每份基金份额具有同等的合法权益。
于：
  （1） 分享基金财产收益；
  （2） 参与分配清算后的剩余基金财产；
  （3） 依法申请赎回其持有的基金份额；
  （4） 按照规定要求召开基金份额持有人大会；
  （5） 出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行
使表决权；
  （6） 查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
  （7） 监督基金管理人的投资运作；
  （8） 对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；
  （9） 法律法规和《基金合同》规定的其他权利。
于：
  （1） 遵守《基金合同》；
  （2） 交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
  （3） 在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；
  （4） 不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
  （5） 返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及基金代销机构
处获得的不当得利；
  （6）执行生效的基金份额持有人大会的决定；
  （7） 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
  （二）基金管理人的权利与义务
           《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于：
  （1） 依法募集基金；
  （2） 自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金
财产；
  （3） 依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费
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用；
  （4） 销售基金份额；
  （5） 召集基金份额持有人大会；
  （6） 依据《基金合同》及有关法律法规规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反
了《基金合同》及国家有关法律法规规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要
措施保护基金投资者的利益；
  （7） 在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
  （8） 选择、委托、更换基金代销机构，对基金代销机构的相关行为进行监督和处理；
  （9） 担任或委托其他符合条件的机构担任基金注册登记机构办理基金注册登记业务
并获得《基金合同》规定的费用；
  （10）依据《基金合同》及有关法律法规规定决定基金收益的分配方案；
  （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
  （12）在符合有关法律法规和《基金合同》的前提下，制订和调整业务规则，决定和调
整除调高管理费率和托管费率之外的基金相关费率结构和收费方式；
  （13）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基
金财产投资于证券所产生的权利；
  （14）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
  （15）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法
律行为；
  （16）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外
部机构；
  （17）选择、更换或撤销境外投资顾问；
  （18）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。
           《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：
  （1） 依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的
发售、申购、赎回和登记事宜；如认为基金代销机构违反《基金合同》
                              、基金销售与服务代
理协议及国家有关法律法规规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护
基金投资者的利益；
  （2）办理基金备案手续；
  （3）自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产；
  （4） 配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式
管理和运作基金财产；
  （5） 建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理
的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行
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证券投资；
  （6） 除依据《基金法》、
              《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任
何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
  （7） 依法接受基金托管人的监督；
  （8） 采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购和赎回价格的方法符合《基金合
同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回的
价格；
  （9） 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
  （10）编制季度报告、中期报告和年度报告；
  （11）严格按照《基金法》
              、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
  （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》
                                    、《基金合
同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；
  （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时足额向基金份额持有人分配
基金收益；
  （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
  （15）依据《基金法》
            、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基
金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
  （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15
年以上；
  （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者
能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合
理成本的条件下得到有关资料的复印件；
  （18）组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
  （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金
托管人；
  （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应
当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
  （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违
反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追
偿；
  （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行
为承担责任；但因第三方责任导致基金财产或基金份额持有人利益受到损失，而基金管理人
首先承担了责任的情况下，基金管理人有权向第三方追偿；
  （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；
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  （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金
管理人承担因募集行为而产生的债务和费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金
募集期结束后 30 日内退还基金认购人；
  （25）执行生效的基金份额持有人大会的决定；
  （26）建立并保存基金份额持有人名册，定期或不定期向基金托管人提供基金份额持有
人名册；
  （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
  （三）基金托管人的权利与义务
           《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于：
  （1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财
产；
  （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收
入；
  （3） 监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及
国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监
会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
  （4） 选择、更换或撤销境外托管人；
  （5） 按规定开设基金财产的资金账户和证券账户；
  （6） 提议召开或召集基金份额持有人大会；
  （7） 在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
  （8） 法律法规和《基金合同》规定的其他权利。
           《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于：
  （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
  （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉
基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
  （3） 建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财
产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人固有财产以及不同的基金财产相互独立；对
所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在名册登记、
账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
  （4） 除依据《基金法》、
              《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及
任何第三人谋取利益；
  （5） 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
  （6） 按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照有关法律法规和《基金合同》的
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约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
  （7） 保守基金商业秘密，除《基金法》、
                     《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在
基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
  （8） 确保基金份额净值按照有关法律法规、基金合同规定的方法进行计算，复核、审
查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎回价格；
  （9） 办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
  （10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理
人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基
金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
  （11）基金管理人就管理本基金的资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇、资金往来、委
托及成交记录等相关资料，其保存的时间应当不少于 20 年；其它基金托管业务活动的相关
资料的保存时间应不少于 15 年；
  （12）保存基金份额持有人名册；
  （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
  （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；
  （15）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额
持有人大会；
  （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
  （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
  （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管
机构，并通知基金管理人；
  （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其
退任而免除；
  （20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管
理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金利益向基金管理人追偿；
  （21）执行生效的基金份额持有人大会的决定；
  （22）对基金的境外财产，基金托管人可授权境外托管人代为履行其承担的职责。境外
托管人在履行职责过程中，因本身过错、疏忽原因而导致的基金财产受损的，基金托管人承
担相应责任。在决定境外托管人是否有过错、疏忽等不当行为，应根据基金托管人与境外托
管人之间的协议的适用法律及当地的证券市场惯例决定。本条不受本协议终止的影响；
  （23）保护基金份额持有人利益，按照规定对基金日常投资行为和资金汇出入情况实施
监督，如发现投资指令或资金汇出入违法、违规，应当及时向中国证监会、外管局报告；
  （24）安全保护基金财产，准时将公司行为信息通知基金管理人，确保基金及时收取所
有应得收入；
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  （25）每月结束后 7 个工作日内，向中国证监会和外管局报告基金管理人境外投资情况，
并按相关规定进行国际收支申报；
  （26）办理基金管理人就管理本基金的有关结汇、售汇、收汇、付汇和人民币资金结算
业务。
  （27）法律法规、《基金合同》规定的其他义务以及中国证监会和外管局根据审慎监管
原则规定的基金托管人的其他职责。
  二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
  基金份额持有人大会由基金份额持有人组成。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有
平等的投票权。
  （一）召开事由
  （1）终止《基金合同》；
  （2）更换基金管理人；
  （3）更换基金托管人；
  （4）转换基金运作方式；
  （5）提高基金管理人和基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率。但根据法律法规
的要求提高该等报酬标准或提高销售服务费率的除外；
  （6）变更基金类别；
  （7）本基金与其他基金的合并；
  （8）变更基金投资目标、范围或策略；
  （9）变更基金份额持有人大会程序；
  （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
  （11）单独或合计持有本基金总份额 10％以上（含 10％）基金份额的基金份额持有人
（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持
有人大会；
  （12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
  （13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会
的事项。
  （1）调低基金管理费和基金托管费；
  （2）法律法规要求增加的基金费用的收取；
  （3）在《基金合同》规定的范围内变更本基金的申购费率、降低赎回费率、调低销售
服务费率或调整基金份额类别设置；
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  （4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
  （5）
    《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基金
合同》当事人权利义务关系发生变化；
  （6）经中国证监会允许，基金推出新业务或服务；
  （7））经中国证监会允许,基金管理人、基金注册登记机构、代销机构在法律法规规定
的范围内调整有关基金交易、非交易过户、转托管等业务规则；
  （8）除按照法律法规和《基金合同》规定应当召开基金份额持有人大会的以外的其他
情形。
  （二）会议召集人及召集方式
集。
议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。
基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，
基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集。
份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起
理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表
基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人
提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知
提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决
定之日起 60 日内召开。
持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额 10%以上
（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份
额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻
碍、干扰。
  （三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
额持有人大会通知应至少载明以下内容：
  （1）会议召开的时间、地点、方式和会议形式；
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  （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决形式；
  （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
  （4）授权委托书的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限等）、
送达时间和地点；
  （5）会务常设联系人姓名及联系电话。
式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关
及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对书面
表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基
金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表
对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票结果。
  （四）基金份额持有人出席会议的方式
  基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开。
  会议的召开方式由会议召集人确定，但更换基金管理人和基金托管人必须以现场开会方
式召开。
场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人或
托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份
额持有人大会议程：
  （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份
额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，
并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
  （2）经核对，汇总到会者出示的在权利登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金
份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）
                              。
截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。
  在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
  （1）会议召集人按《基金合同》规定公布会议通知后，在 2 个工作日内连续公布相关
提示性公告；
  （2）会议召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证
机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或
基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；
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  （3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有
的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）
                              ；
  （4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意
见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持
有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合法律法规、
                            《基金合同》和会议通知
的规定，并与基金登记注册机构记录相符，并且委托人出具的代理投票授权委托书符合法律
法规、
  《基金合同》和会议通知的规定；
  （5）会议通知公布前报中国证监会备案。
  （五）议事内容与程序
  议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终
止《基金合同》
      、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金
合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。
  基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日基金总份额 10%（含 10%）以
上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前向大会召集人提交需由基金份额持
有人大会审议表决的提案；也可以在会议通知发出后向大会召集人提交临时提案，临时提案
应当在大会召开日至少 35 天前提交召集人并由召集人公告。
  基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份
额持有人大会召开日 30 天前公告。
  基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
  召集人对于基金管理人、基金托管人和基金份额持有人提交的临时提案进行审核，符合
条件的应当在大会召开日 30 天前公告。大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核：
  （1）关联性。大会召集人对于提案涉及事项与基金有直接关系，并且不超出法律法规
和《基金合同》规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会审议；对于不符合上述
要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大
会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。
  （2）程序性。大会召集人可以对提案涉及的程序性问题做出决定。如将提案进行分拆
或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主持人可以就程序性问题
提请基金份额持有人大会做出决定，并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。
  单独或合并持有权利登记日基金总份额 10%（含 10%）以上的基金份额持有人提交基
金份额持有人大会审议表决的提案，或基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审
议表决的提案，未获基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有人大
会审议，其时间间隔不少于 6 个月。法律法规另有规定除外。
  基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需要对原有提案进行修改，
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应当最迟在基金份额持有人大会召开前 30 日公告。否则，会议的召开日期应当顺延并保证
至少与公告日期有 30 日的间隔期。
  （1）现场开会
  在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人，
然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理
人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权
其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，
则由出席大会的基金份额持有人所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一名基金份额
持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人不出席或主持基金
份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
  会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名
称）、身份证号码、住所地址、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）
等事项。
  （2）通讯开会
  在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止日期后
  （六）表决
  基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
  基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
以上（含 50%）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他
事项均以一般决议的方式通过。
分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托
管人、终止《基金合同》以特别决议通过方为有效。
  基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
  采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，提交符合会议通知中
规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，符合会议通知规定的书面表决意
见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见
的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
  基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表
决。
  （七）计票
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  （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会
议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人
授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管
理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会
的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人
代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
  （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票
结果。
  （3）如果会议主持人或基金份额持有人对于提交的表决结果有怀疑，可以在宣布表决
结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以一次为限。
重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。
  （4）计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不影
响计票的效力。
  在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权
代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关
对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督
的，不影响计票和表决结果。
  （八）生效与公告
  基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会核准或者备
案。
  基金份额持有人大会决定的事项自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生
效。
  基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在指定媒介公告。如果采用通讯方式进行
表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一
同公告。
  基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决
议。
  基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。
  （九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定
  若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和侧袋份额
持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金份额持有人大会召
集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或代表的基金份额或表决权符
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合该等比例：
以上（含 10%）；
金份额的二分之一（含二分之一）；
有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）
                                ；
记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以
后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上
（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他人参与基金份额持有人大会投票；
选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人；
二分之一）通过；
（含三分之二）通过。
  同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。
  三、基金收益分配原则、执行方式
  （一）基金收益分配原则
益分配比例不得低于该次收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）可供分配利润的
现金红利自动转为对应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分
配方式是现金分红；登记在证券登记结算系统基金份额持有人深圳证券账户下的基金份额，
只能选择现金分红的方式，具体权益分配程序等有关事项遵循深圳证券交易所及中国证券登
记结算有限责任公司的相关规定；
金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值；
  （二）收益分配方案
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  基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、
分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
  （三）收益分配方案的确定、公告与实施
  基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核。
  基金收益分配方案确定后，基金管理人在 2 日内在指定媒介公告。
  基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得超过
益分配的全部资金划入基金管理人的指定账户。
  （四）基金收益分配中发生的费用
  基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金
红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，基金注册登记机构可将基金份
额持有人的现金红利自动转为对应类别的基金份额。红利再投资的计算方法，依照业务规则
执行。
  （五）实施侧袋机制期间的收益分配
  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的规定。
  四、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
  （一）基金费用的种类
                                  《基金合同》
及相应协议的规定，由基金管理人根据其他有关法规及相应协议的规定，按费用支出金额支
付，列入或摊入当期基金费用；
印花税、交易及其他税收及预扣提税（以及与前述各项有关的任何利息及费用）（简称“税
收”）
  ；
用；
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  本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。
  （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
  本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.00%的年费率计提。计算方法如下：
  H ＝ E × 1.00% ÷ 当年天数
  H 为每日应计提的基金管理费
  E 为前一日的基金资产净值
  基金的管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人
发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支
付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
  本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。计算方法如下：
  H ＝ E × 0.2% ÷ 当年天数
  H 为每日应计提的基金托管费
  E 为前一日的基金资产净值
  基金的托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人
发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支
取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
  本基金 A 类基金份额不收取基金销售服务费，C 类基金份额的基金销售服务费年费率
为 0.40%。本基金 C 类基金份额的基金销售服务费按前一日 C 类基金资产净值的 0.40%年费
率计提。
  计算方法如下：
  H＝E×0.40%÷当年天数
  H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
  E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
  基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管
人发送基金销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一
次性支付。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
  基金销售服务费主要用于本基金持续销售以及基金份额持有人服务等各项费用。
  上述“（一）基金费用的种类”中第 4－14 项费用，根据有关法规及相应协议规定，按
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费用实际支出金额列入或摊入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
  （三）不列入基金费用的项目
  下列费用不列入基金费用：
损失；
   《基金合同》生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露
费用等费用；
  （四）费用调整
  基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托
管费率和销售服务费率等相关费率。
  调高基金管理费率、基金托管费率和销售服务费率，须召开基金份额持有人大会审议，
除非基金合同、相关法律法规或监管机构另有规定；调低基金管理费率、基金托管费率和销
售服务费率，无须召开基金份额持有人大会。
  基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 2 个工作日在指定媒介上公告，并在公告日分
别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。
  （五）实施侧袋机制期间的基金费用
  本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应待侧袋账
户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见招募说明书
的规定。
  五、基金财产的投资方向和投资限制
  （一）投资目标
  深入研究影响黄金及其他贵金属（如白银、铂金、钯金等）价格的主要因素，把握不同
品种贵金属的长期价格趋势和短期市场波动，通过主动投资于有实物黄金或其他实物贵金属
支持的交易所交易基金（ETF），在严格控制风险的前提下，力争基金收益率超越同期黄金
价格走势。
  （二）投资范围
  本基金的投资范围主要包括已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地
区证券监管机构登记注册的公募基金中有实物黄金或其他实物贵金属支持的交易所交易基
金（ETF）、货币市场工具以及中国证监会允许本基金投资的其他金融工具。此外，本基金
为对冲本外币的汇率风险，可以投资于外汇远期合约、外汇互换协议、期权等金融工具。
  实物黄金或其他实物贵金属支持的交易所交易基金（ETF）是指以标准化的实物黄金或
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其他实物贵金属为基础资产，并可以用实物黄金或其他实物贵金属申购赎回基金份额的
ETF。
  本基金投资于有实物黄金或其他实物贵金属支持的交易所交易基金（ETF）的比例不低
于基金资产的 90%；基金保留的现金或投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不
低于基金资产净值的 5%，本基金所指的现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款
等。
  如法律法规或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入本基金投资范围。如法律法规或中国证监会变更投资品种的比例限制的，基金
管理人在与基金托管人协商一致并履行相关程序后，可相应调整本基金的投资比例限制规
定，不需经基金份额持有人大会审议。
  （三）投资限制
  为维护基金份额持有人的合法权益，除中国证监会另有规定外，本基金禁止从事下列行
为：
  （1）承销证券；
  （2）向他人贷款或提供担保；
  （3）从事承担无限责任的投资；
  （4）购买不动产；
  （5）购买房地产抵押按揭；
  （6）购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；
  （7）购买实物商品；
  （8）除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金；该临时用途借入现金的比例
不得超过基金资产净值的 10%；
  （9）利用融资购买证券，但投资金融衍生品除外；
  （10）参与未持有基础资产的卖空交易；
  （11）购买证券用于控制或影响发行该证券的机构或其管理层；
  （12）直接投资与实物商品相关的衍生品；
  （13）向基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票
或债券；
  （14）买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管
人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；
  （15）从事内幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动；
  （16）当时有效的法律法规、中国证监会及《基金合同》规定禁止从事的其他行为。
  如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，本基金管理人在履行适当程序后可不受上
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述规定的限制。
  （1）按法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比例为：
  本基金投资于有实物黄金或其他实物贵金属支持的交易所交易基金（ETF）的比例不低
于基金资产的 90%；基金保留的现金或投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不
低于基金资产净值的 5%，本基金所指的现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款
等。
  在本基金所投资的有实物黄金或其他实物贵金属支持的交易所交易基金中，有实物黄金
支持的交易所交易基金的资产占比不低于 70%，而有其他实物贵金属支持的交易所交易基
金的资产占比不超过 30%。
  （2）根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵循以下投资限制：
银行在境外设立的分行或在最近一个会计年度达到中国证监会认可的信用评级机构评级的
境外银行，但存放于境内外托管行的存款可以不受上述限制。
市值不得超过基金资产净值的 10%。
或地区证券市场挂牌交易的证券资产不得超过基金资产净值的 10%，其中持有任一国家或
地区市场的证券资产不得超过基金资产净值的 3%。
金的，该伞型基金应当视为一只基金。
同时应当严格遵守下列规定：
  A、本基金的金融衍生品全部敞口不得高于基金资产净值的 100%。
  B、本基金投资期货支付的初始保证金、投资期权支付或收取的期权费、投资柜台交易
衍生品支付的初始费用的总额不得高于基金资产净值的 10%。
  C、本基金投资于远期合约、互换等柜台交易金融衍生品，应当符合以下要求：
  a、所有参与交易的对手方（中资商业银行除外）应当具有不低于中国证监会认可的信
用评级机构评级；
  b、交易对手方应当至少每个工作日对交易进行估值，并且基金可在任何时候以公允价
值终止交易；
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  c、任一交易对手方的市值计价敞口不得超过基金资产净值的 20%。
  A、其他基金中基金；
  B、联接基金（A Feeder Fund）；
  C、投资于前述两项基金的伞型基金子基金。
  若基金超过上述 1）— 7）项投资比例限制，应当在超过比例后 30 个工作日内采用合
理的商业措施减仓以符合投资比例限制要求。
  对于因基金份额拆分、大比例分红等集中持续营销活动引起的基金净资产规模在 10 个
工作日内增加 10 亿元以上的情形，而导致证券投资比例低于基金合同约定的，基金管理人
同基金托管人协商一致并及时书面报告中国证监会后，可将调整时限从 30 个工作日延长到
  《基金法》及其他有关法律法规或监管部门取消上述限制的，履行适当程序后，基金不
受上述限制。如法律法规或中国证监会变更投资品种的比例限制的，基金管理人在与基金托
管人协商一致并履行相关程序后，可相应调整本基金的投资比例上限规定，不需经基金份额
持有人大会审议。
  除投资资产配置外，基金托管人对基金的投资的监督和检查自本《基金合同》生效之日
起开始。
  六、基金资产净值的计算方法和公告方式
  （一）基金资产净值的计算方法
  本基金的估值日为本基金的开放日以及国家法律法规规定需要对外披露基金净值的非
开放日。本基金的估值对象为本基金所拥有的各类有价证券。
  （1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证、存托凭证、ETF 基金等）
                                    ，以其估值日
在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，以最近交易日的市价（收盘价）
估值。
  （2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易的，按最
近交易日的收盘价估值。交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价
中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，按最近交易日债券收盘价
减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。
  （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票
的市价（收盘价）估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；
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  （2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证等按成本估值。
在交易所交易，则按照 1 中确定的方法进行估值；不能在交易所交易的配股权证，如果收盘
价高于配股价，则按收盘价和配股价的差额进行估值，如果收盘价低于或等于配股价，则估
值为零。
供的报价进行估值。
净值的，以估值日前最新的净值进行估值。
  （1）估值计算中涉及美元、港币、日元、欧元、英镑等五种主要货币对人民币汇率的，
将依据下列信息提供机构所提供的汇率为基准：当日中国人民银行公布的人民币与主要货币
的中间价。
  （2）其他货币采用美元作为中间货币进行换算，与美元的汇率则以估值日彭博伦敦时
间 16：00 报价数据为准。
  若无法取得上述汇率价格信息时，以基金托管人或境外托管人所提供的合理公开外汇市
场交易价格为准。
均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观
反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值
的价格估值。
规定估值。
  根据《基金法》
        ，基金管理人计算并公告基金资产净值，基金托管人复核、审查基金管
理人计算的基金资产净值。因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上
充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以
公布。
  （二）基金净值信息的公告方式
  《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周
公告一次基金资产净值和各类基金份额净值。
  在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当不晚于每个估值日后 2 个工作
日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金份额净值和基金
份额累计净值。
  基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日后一个工作日的次日，在指定网站披露
汇添富黄金及贵金属证券投资基金（LOF）                  基金合同
半年度和年度最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。
  七、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产的清算方式
  （一）
    《基金合同》的变更
  （1）终止《基金合同》；
  （2）更换基金管理人；
  （3）更换基金托管人；
  （4）转换基金运作方式；
  （5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率。但根据法律法规
的要求提高该等报酬标准或提高销售服务费率的除外；
  （6）变更基金类别；
  （7）本基金与其他基金的合并；
  （8）变更基金投资目标、范围或策略；
  （9）变更基金份额持有人大会程序；
  （10）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项。
  但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基金托管人同意
后变更并公告，并报中国证监会备案：
  （1）调低基金管理费、基金托管费；
  （2）法律法规要求增加的基金费用的收取；
  （3）在《基金合同》规定的范围内变更本基金的申购费率、降低赎回费率、调低销售
服务费率或调整基金份额类别设置；
  （4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
  （5）
    《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基金
合同》当事人权利义务关系发生变化；
  （6）除按照法律法规和《基金合同》规定应当召开基金份额持有人大会的以外的其他
情形。
行，自《基金合同》变更生效之日起在指定媒介上公告。
  （二）
    《基金合同》的终止
  有下列情形之一的，
          《基金合同》应当终止：
承接的；
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  （三）基金财产的清算
产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算
小组可以聘用必要的工作人员。
现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
  （1）《基金合同》终止后，由基金财产清算小组统一接管基金财产；
  （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
  （3）对基金财产进行估值和变现；
  （4）制作清算报告；
  （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法
律意见书；
  （6）将清算报告报中国证监会备案并公告。
  （7）对基金剩余财产进行分配。
  （四）清算费用
  清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用，清算
费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
  （五）基金财产清算剩余资产的分配
  依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费
用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
  （六）基金财产清算的公告
  清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货相关业务
资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金
财产清算公告于《基金合同》终止并报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组
进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告
登载在指定报刊上。
  （七）基金财产清算账册及文件的保存
  基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
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  八、争议解决方式
  各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友
好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行
仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费由败诉方
承担。
  《基金合同》受中国法律管辖。
  九、基金合同存放地和投资者取得合同的方式
  《基金合同》正本一式六份，除上报有关监管机构一式二份外，基金管理人、基金托管
人各持有二份，每份具有同等的法律效力。
  《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、基金代销机构的办公
场所和营业场所查阅；投资者也可按工本费购买《基金合同》复制件或复印件，但内容应以
《基金合同》正本为准。