平安银行新增首席合规官！年内银行业“合规大佬”密集上任，多家由行长亲自“挂帅”

本文来源：时代财经 作者：张昕迎

银行业又有新首席合规官获聘。

12月17日，平安银行（000001.SZ）公告，该行同意聘任吴雷鸣为平安银行首席合规官，其任职须报国家金融监督管理总局核准。

目前，吴雷鸣为平安银行行长助理兼首席风险官。简历显示，他于2002年加入深圳发展银行（后与平安银行合并），早期曾涉及多个与信贷审批相关的核心岗位；后来，其又在平安银行多家分行担任风险总监、副行长等要职。

对于银行业来说，首席合规官可谓是“新事物”。 2025年1月22日，金融监管总局批复，核准杨宏的华夏银行首席合规官任职资格。杨宏也被认为是自《金融机构合规管理办法》（下称《办法》）自2024年12月发布后，上市银行中第一位获批的首席合规官。

上述《办法》于今年3月起正式实行。其中明确，金融机构应当在机构总部设立首席合规官，不符合规定的机构需在一年的过渡期内完成整改，这也推动了银行业在2025年加速配备首席合规官。

时代财经注意到，今年以来，已有包括平安银行、江阴银行、常熟银行、无锡银行在内的多家A股上市银行设立首席合规官，还有如瑞丰银行将“首席合规官纳入高管团队”写入公司章程；中小银行方面，龙江银行、济宁银行、广西北部湾银行、海南农商行等多家银行的首席合规官任职资格均于年内获批。

　　　　　　　　　　　　来自图虫创意 　　　　　　　　　　

年内首席合规官密集上任

从年内聘任情况来看，各家银行对首席合规官有着不同的设置思路。不过从总体来看，由现任高管兼任成为主流。

以平安银行为例，吴雷鸣生于1976年，现任该行行长助理兼首席风险官。简历显示，吴雷鸣的职业生涯起步于农业银行湖北省分行， 2002年加入深圳发展银行（后与平安银行合并），北京分行市场部职员干起，逐步转向信贷审批核心岗位；此后他还曾担任平安银行郑州分行信贷审批执行官、副行长兼风险总监，平安银行北京分行副行长，平安银行西安分行行长等职务，2024年4月进入该行总行管理层，任行长助理兼首席风险官。

宁波银行的首席合规官则由该行副行长、风险总监担任。11月22日，宁波银行公告称，该行同意聘任王勇杰为公司首席合规官，其任职资格自监管机构核准之日起生效。简历显示，王勇杰生于1972年，其早年间在农业银行宁波分行工作，2011年11月起历任宁波银行行长助理、副行长、风险总监等职。

还有多家银行的首席合规官由行长亲自“挂帅”。

12月11日，江阴银行公告，董事会聘任行长倪庆华兼任首席合规官。江阴银行并非首家行长兼任首席合规官的银行机构，今年以来，更有常熟银行、紫金银行、江苏银行、无锡银行等多家上市行，先后公告总行行长兼任首席合规官。

对此，资深金融政策专家周毅钦在接受时代财经采访时表示，多数银行本就有分管合规的副行长，兼任并非新增管理责任，可依托原有职责体系顺畅衔接；现有高管深耕本行多年，对经营模式、业务流程及风险点了然于胸，亦能有效推动合规管理与业务发展深度融合。

周毅钦进一步指出，现有高管兼任首席合规官，可依托于现有管理架构开展工作，无需磨合关系，也没有新领导到岗后的衔接成本，能够快速落实监管对首席合规官设置的相关要求。

时代财经注意到，《办法》明确，金融机构可以根据自身经营情况单独设立首席合规官，也可以由金融机构的高级管理人员、省级分支机构或者一级分支机构的高级管理人员兼任。

值得关注的是，《办法》同时指出，首席合规官由金融机构行长（总经理）兼任的，可豁免任职资格条件，不需要取得任职资格许可；由其他高级管理人员兼任的，需要符合《办法》规定的任职条件，并取得任职资格许可。

有银行月薪超10W招聘首席合规官

银行首席合规官人选来源较为多元。除了由现有高管兼任外，也有银行新设岗位聘请专职高管，还有银行采用市场化“海选”的方式招聘首席合规官。

以国内某银行公开在某招聘网站上的需求为例，该行要求候选人年龄原则上应在48周岁以下（1977年1月1日后出生），应具有8年以上金融或法律合规工作经验，累计担任过5年以上管理职务，其中不少于3年金融行业法律合规部门负责人经历。另外，具有法律职业资格证、具有知名院校博士学位、曾在海外商业性金融机构担任高级管理职务的候选者可优先考虑。

从薪资水平来看，按照《办法》规定，如果首席合规官称职，其年度总收入原则上不低于同等条件高级管理人员的平均水平。另据上述上市银行公开的招聘需求显示，该职位的参考月薪资水平可达10～13万元。

今年年内，不乏中小银行进行首席合规官“海选”。据江西银行此前8月发布的专业人才招聘启事，该行拟公开招聘12名专业人才，其中总行首席合规官、苏州分行合规官、广州分行合规官各1人。

5月，江西上饶银行同样发布称，该行因发展需要，面向全国公开招聘首席合规官1名，任职条件均明确须年龄45周岁以下，有法院、检察院司法工作经历者将优先考虑。

在合规管理需求不断提升、首席信息官密集上线的背后，金融监管环境“严”字当头，监管部门正在精准打击，银行业的天价罚单也不断涌现。

时代财经根据企业预警通数据统计，如果计算上央行、外管局和地方金融监管部门发布的罚单，监管部门9-11月 已合计开出1509张罚单，累计罚没金额达到10.18亿元，其中9月、10月、11月的银行业被罚没金额分别高达4.50亿元、3.71亿元、1.97亿元，远超年内其他月份。

从违规原因上看，信贷业务违规依然占据大头。企业预警通数据显示，9月1日以来至今，违规案由为“信贷业务违规”的罚单总数达到814张，其中66张罚单的罚没金额超100万元。此外，内控制度不健全、反洗钱业务违规等也是罚单重灾区。

“首席合规官应当组织合规管理部门对金融机构发展战略、重要内部规范、重要新产品和新业务方案、重大决策事项进行合规审查，并出具书面合规审查意见。”对于首席合规官的职责，《办法》提到，“首席合规官应当按照国家金融监督管理总局及其派出机构的要求和金融机构内部规范，组织或者要求相关内设部门对机构经营管理和员工履职行为的合规性进行监督检查。”