天弘基金：投身养老金融建设大局 提升养老金融投教服务

自2012年发行第一只定位为居民养老理财工具的公募产品以来，天弘基金积极投身养老金融建设大局，助力国家养老金融事业发展。天弘基金是业内最早参与人社部个人养老金制度研究课题的公募基金公司之一，也是首批发行个人养老金养老目标基金Y份额、首批发行个人养老金指数基金Y份额的机构之一。

在以专业投研能力和产品能力长期服务国家养老金融建设的同时，天弘基金高度重视养老金融知识的全民普及工作。公司投入大量人力物力，通过线上养老专区和线下各类活动，深入企业、高校、社区，面向公众大力普及养老金融知识。天弘基金也是最早响应中国证券投资基金业协会（以下简称协会）策划和开展“一司一省一高校”投教活动的行业机构之一。天弘基金积极加强投教内容系统规划、丰富投教形式，不断夯实投资者教育和服务工作基础，助力投资者科学理性规划养老投资，促进养老金融行业高质量发展。

围绕核心理念开展分层分类投教

天弘基金秉持“以客户为中心”的价值观，致力于成为与客户长期相伴的养老金融服务者。在普及养老金融知识中，天弘基金提出了以“识别个人风险承受能力”为核心的养老长期投资理念，希望通过持续宣传养老规划、长期投资理念、个人风险识别、养老金融产品选择等，助力投资者重视养老规划、科学投资，做出更合理的长期投资决策。为更好地识别居民的实际养老投资需求和痛点，天弘基金围绕“养老意识、养老认知、养老投资”等问题，在用户中开展问卷调查及深访活动，调研结果显示，76.8%的调研对象都具有养老意识，且随着年龄的增长，大家的养老意识越来越强，但是不同的人群对养老金融和养老投资的认知和需求有较大差异。

基于调研并结合所坚持的养老投资理念，天弘基金养老金融投教团队为不同人群针对性地匹配投教方案，推出相适应的宣传场景和内容。对于高校学生宣传内容主要以养老规划、长期积累和长期权益投资为主，以活泼风格作为活动基调，努力与年轻人建立联接和共鸣。对于在职人员，宣传重点侧重于养老积累和养老投资的实用知识，考虑到不同行业的在职人员金融知识水平有差异，天弘基金将养老投资相关的知识和理论分为入门级和进阶级，以更好地满足不同金融知识水平人群的实际需求。对于临退休人群则以稳健投资为养老投资宣传的重点，引入养老金融防诈骗等实用内容，倡导理性选择养老金融产品，增强风险防范意识。

投教布局多元立体

天弘基金始终秉持“让更多人看到、让更多人看懂、让更多人喜欢、对更多人有用”的投教理念，通过专题讲座、线下互动、线上课程等多种方式，将专业的养老金融知识传递给更广泛的群体。

天弘基金通过线上和线下相结合的方式实现养老金融投教的立体布局和深度下沉。公司建立了与养老理财和个人养老金投资相配套的多平台 “养老专区”，覆盖公司官网、微信公众号、各金融机构财富号等。公司通过专区打造投前规划、投中产品适配和投后长期陪伴完整服务链路，持续推出“养老小课堂”、“养老全知道”、“养老Y桃源”H5专页、“个人养老金问答精选”等让投资者有兴趣、看得懂、用得上的各类栏目。公司开发了养老金计算器、税延计算器等实用工具，为投资者提供直观、科学、便捷的养老金融服务。此外，线上专区还为养老金产品客户开通了专属养老服务热心，方便投资者咨询养老金融知识。公司高度重视线下面向高校学术、企业员工和社区居民的养老金融普及工作。天弘基金养老金融投教团队深入投资者当中，通过举办“天弘敬老节”、养老金融系列讲座、线下快闪展台等丰富多彩的活动，用大众看得见、听得懂的方式传播养老金融知识。

投教影响力不断提升

自个人养老金制度落地以来，公司在持续丰富线上分层分类投教内容的同时，已开展各类线下活动超过20场，累计触达数千人。仅近一年来，公司已与蒙牛集团、南开大学、北投集团、金融街集团、天津达仁堂等多个知名企业、高校和基层社区协同开展了各种类型的“基金行业话养老”活动，与企业员工、高校师生和社区居民开展广泛的面对面交流，鼓励公众今早进行养老规划并选择合适自己的投资方法，推动养老金融知识普及，助力国家第三支柱建设。

随着公司养老金融投教影响力的不断提升，天弘基金将继续积极响应监管号召，深耕个人养老金投教与服务，携手更多企业与机构，以“专业+温度”的长期陪伴，助力国民提升养老规划意识，共同书写养老金融新篇章。

风险提示：观点仅供参考，不构成投资建议，市场有风险，投资需谨慎。个人养老金产品中的养老目标基金产品名称中含“养老”不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺，产品不保本，可能发生亏损。养老目标基金有最短持有期，期间投资者面临不能赎回相应份额的资金流动性风险。Y类份额是针对个人养老金投资基金业务设立的单独份额类别，Y类基金份额的申赎安排、资金账户管理等事项还应遵守关于个人养老金账户管理的相关规定。除另有规定外，投资者购买Y类份额的款项应来自其个人养老金资金账户，Y类基金份额赎回等款项也需转入个人养老金资金账户，投资人未达到领取基本养老金年龄或者政策规定的其他领取条件时不可领取个人养老金。

本文来源：财经报道网