券业监管风暴再起！9月以来5家机构因分支机构违规被点名

21世纪经济报道记者 易妍君

针对券商财富业务的严监管仍在延续。

9月以来，包括中山证券、西南证券、华宝证券在内，至少已有5家券商的分支机构因财富（经纪）业务违规而被监管点名。

21世纪经济报道记者梳理发现，违规揽客仍是券商营业部极易“踩到”的红线；同时，营业部人员向客户推介虚假金融产品、投顾业务不规范等、两融业务管理不当等问题，也令部分券商暴露出合规管理的漏洞。

此外，需要注意的是，“营业部未及时向监管部门上报重大事件”这类违规行为开始“冒头”。

9月19日，浙江证监局同步公布了4则监管决定书，涉及国融证券、联储证券及其分支机构。

其中，由于联储证券绍兴裕民路证券营业部存在未及时向监管部门报告影响分支机构经营管理和客户权益重大事件的行为，该营业部及联储证券双双被采取了行政监管措施。

最新的监管趋势是，若营业部存在严重违规行为，券商主体也会被追责。

9月19日，浙江证监局同时公布了4份行政监管措施决定书，分别涉及联储证券、国融证券。

联储证券被出具警示函的原因是，监管查出：联储证券绍兴裕民路证券营业部存在未及时向监管部门报告影响分支机构经营管理和客户权益重大事件的行为，联储证券对所辖分支机构合规管理不到位，违反了《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》相关规定。

同时，联储证券绍兴裕民路证券营业部被责令改正，并记入证券期货市场诚信档案。

而国融证券义乌新科路证券营业部（原国融证券义乌工人北路证券营业部）存在发现违法违规行为或者合规风险隐患时，未主动及时向合规负责人报告的行为。

对这一违规情形，浙江证监局决定对该营业部采取责令改正的行政监管措施，并记入证券期货市场诚信档案。

并且，国融证券被同步出具了警示函，并记入证券期货市场诚信档案。监管认为，该券商对所辖分支机构合规管理不到位，违反了相关规定。

浙江证监局要求上述券商及分支机构深刻吸取教训，不断完善管理制度和内部控制举措，加强对业务和人员管理，切实提高合规管理水平。

抛开上述特殊案例，21世纪经济报道记者梳理其他“罚单”发现，近期，财富业务违规案例主要分为四类：一是违规招揽客户；二是营业部人员向客户推介虚假金融产品；三是投顾业务不规范；四是两融业务管理不当。

具体而言，中山证券合肥分公司、西南证券大连分公司、华宝证券长沙茶子山东路证券营业部均被查出违规揽客的问题。

其中，安徽证监局于9月5日公布了对中山证券合肥分公司的处罚。经查，该分公司存在违规委托第三方进行投资者招揽活动、从业人员管理不到位的问题。由于上述问题违反了相关规定，中山证券合肥分公司被责令改正，并记入证券期货市场诚信档案。

同时，安徽证监局要求该分公司认真查找和整改问题，加强相关法律法规学习，强化内部控制和合规管理，按照内部问责制度对相关责任人员进行内部问责，并按时提交书面整改和问责报告，杜绝类似事件再次发生。

同一天，大连证监局公布的一则决定书显示，其查出，西南证券大连分公司存在违规委托银行工作人员进行客户招揽、业务留痕不完整等问题。为此，大连证监局对西南证券大连分公司出具警示函，并要求该分公司就上述事项的整改落实情况提交书面整改报告。

9月17日，湖南证监局公布了对华宝证券长沙茶子山东路证券营业部出具警示函的决定书。据悉，该营业部存在以下问题：开户招揽不规范，合规管理不到位，未能积极配合现场检查工作开展。

湖南证监局要求其高度重视，对上述问题认真整改，并在规定时间内提交书面整改报告。

另外，华安证券成都东大路证券营业部、中邮证券新疆分公司被出具警示函的原因均与营业部工作人员违规执业有关。

四川证监局在9月16日公布的决定书显示，其查出，田某在华安证券成都菱安路营业部（现华安证券成都东大路营业部）工作期间，存在向客户推介虚假金融产品，谋取不正当利益，给客户造成重大损失的行为。针对这一违规行为，田某被采取了责令改正的监管措施。

同时，四川证监局认为，上述营业部未按规定对员工在职期间的廉洁从业情况予以考察评估，违反了《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》第七条第二款的规定。

而中邮证券新疆分公司则同时踩到了两条红线。

根据新疆证监局9月12日公布的决定书，中邮证券新疆分公司被查出：分公司负责人2020年、2021年违规领取基金销售等奖励，于2022年10月受到中邮证券党内警告处分，但分公司未向证监局报送该内部惩戒信息。分公司投资顾问业务存在业务推广、服务提供等环节留痕不充分的情形。新疆证监局认为，以上情形反映出分公司合规管控不到位。

值得注意的是，除了证券营业部，近年来，从业人员个体违规也受到监管重点关注。

9月17日，湖南证监局对邓某某出具警示函。监管方面查出，邓某某在东北证券湖南分公司担任投资顾问期间，投资入股两家外部公司，并介绍个人投资者通过上述公司开展场外个股期权业务以获取收益。

除了上述比较常见的违规案例，近期还有一家券商营业部因两融业务违规而被采取监管措施。

根据上海证监局8月15日公布的决定书，国泰海通证券上海普陀区大渡河路证券营业部被查出两类问题：一是未能严格规范工作人员执业行为，个别员工存在为客户之间的融资提供便利的行为；二是在开展融资融券业务过程中，存在为客户融资融券绕标的不正当交易活动提供便利的情形，均违反了相关规定。

为此，上海证监局对该营业部出具了警示函。同时，该营业部时任负责人被认定为对前述违规行为直接负责的责任人员，其被要求接受监管谈话。

值得一提的是，于2024年12月31日发布的《证券业务示范实践第5号—融资融券客户交易行为管理》，已对券商防范“绕标套现”交易识别管理、客户融券和证券出借行为管理等操作重点、难点，作出明确指引。

其中，关于防范客户“绕标套现”交易管理，《示范实践》从制度、合同、员工、系统设置四个方面整理了证券公司可采取的前端管控措施；同时，提供了证券公司对融资融券“绕标套现”行为风险账户进行监控的方法。