中国绿色金融行业细分市场分析——绿色信贷（含绿色信贷投放规模、绿色贷款余额等）【组图】

行业主要上市公司：中国银行(601988.SH);工商银行(601398.SH);建设银行(601939.SH);农业银行(601288.SH)等

本文核心数据：本外币绿色贷款余额;商业银行绿色信贷投放规模

——中国绿色信贷发展历程

相比其他绿色金融领域，我国绿色信贷起步较早。自2012年起，银保监会陆续出台了多项政策，旨在推动银行业金融机构以绿色信贷为抓手，积极调整信贷结构，积累有关绿色行业专业知识，加强绿色信贷能力建设，引导信贷资金流向绿色、低碳、节能经济领域。

现阶段绿色信贷业务主要是银行为各类绿色项目提供担保型信贷产品，并配套创新担保方式，除此之外，碳排放权金融衍生品的信贷产品也是各金融机构积极相继探索的方向，力争建成多元化、特色化、专业化完善绿色信贷体系。总体而言，银行绿色信贷业务已经基本覆盖了低碳经济、循环经济以及生态经济三大领域。据人民银行发布的最新数据显示，绿色信贷余额从2013年6月末的4.85万亿(老口径)迅速增长，截至2021年9月突破14万亿(新口径)大关。从增速看，自2019年以来，绿色信贷余额同比增速基本保持高于贷款总额增速的水平，尤其是2021年以来增速环比显著上行，说明银行绿色信贷投放力度持续加大。

——本外币绿色贷款余额突破35.75万亿元

过去几年，中国在绿色金融体系建设方面取得了巨大的进步，成为全球最大的绿色金融市场之一。中国以间接融资为主的体系下，绿色信贷在绿色金融体系中居于核心角色。2024年第三季度，我国本外币绿色贷款余额为35.75万亿元。

——上市银行普遍加大对绿色信贷投放力度

中国代表性绿色信贷发行的银行机构包括国家开发银行、进出口银行、农业发展银行、工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、邮政储蓄银行、招商银行、浦发银行、中信银行、兴业银行、民生银行、光大银行、华夏银行、广发银行、平安银行、恒丰银行、浙商银行、渤海银行、北京银行、上海银行和江苏银行。

2023年，上市银行普遍加大了对绿色信贷的投放力度，截至2023年末，有42家上市银行披露了绿色贷款相关数据，较上年末相比普遍增长;2024年截至上半年，除未披露的上市银行外，我国各大银行绿色信贷余额规模均延续2023年的发展趋势进一步增长。具体情况汇总如下：

——中国绿色信贷发行结构

分用途看，基础设施绿色升级产业、清洁能源产业和节能环保产业为我国绿色信贷发行的三大主要用途，其中基础设施绿色升级产业占比最大，2023年接近39%。

分行业看，电力、热力、燃气及水生产和供应业绿色贷款占比最大，2023年超过21%。

更多本行业研究分析详见前瞻产业研究院《中国绿色金融行业发展前景预测与投资战略规划分析报告》